4 Cara Terbukti Membangun Kekayaan di Tahun 2026
AAlex Hormozi
Small Business/StartupsManagementBeginning Investing
Transcript
00:00:00Orang miskin tetap miskin karena mereka menginginkan cara cepat untuk menjadi kaya.
00:00:03Dan sebaliknya, orang-orang terkaya yang saya kenal memilih salah satu dari empat jalan ini,
00:00:06menjalankannya selama satu dekade, dan akhirnya memiliki lebih banyak uang daripada orang lain
00:00:09yang hanya mengejar jalan pintas.
00:00:11Dan sekadar pengingat untuk Anda, tidak ada presiden, tidak ada ekonomi yang akan membuat Anda kaya.
00:00:14Anda harus melakukannya sendiri.
00:00:15Jadi dalam video ini, saya akan menunjukkan empat jalan menuju kekayaan besar.
00:00:18Dan saya akan menunjukkan cara memilih jalan yang tepat di waktu yang tepat untuk Anda.
00:00:21Mari kita bahas.
00:00:22Anda punya uang Anda dan bisnis Anda.
00:00:24Anda punya uang orang lain dan bisnis orang lain,
00:00:26dan kemudian kombinasi dari keduanya.
00:00:28Jadi uang Anda, bisnis Anda, adalah bisnis yang dikelola sendiri (bootstrapped).
00:00:32Jika Anda menggunakan uang orang lain dan bisnis Anda, maka Anda sedang menggalang modal.
00:00:38Jika Anda menggunakan uang Anda dan bisnis orang lain, maka Anda sedang berinvestasi.
00:00:43Dan akhirnya, Anda menggunakan uang orang lain dan bisnis orang lain,
00:00:46yaitu pengelolaan dana (fund management).
00:00:49Sekarang, untuk memberikan Anda beberapa bukti mengenai hal ini,
00:00:51saya sebenarnya mencari 11 orang terkaya yang ada di daftar Forbes saat ini,
00:00:56dan saya akan beri tahu di mana posisi mereka.
00:00:57Jadi Anda punya Elon Musk.
00:00:58Dia adalah tipe penggalang modal.
00:01:00Hampir setiap perusahaan yang dia miliki, dia menggalang modal dari luar,
00:01:02lalu dia terus mendanainya dan mengembangkannya.
00:01:04Larry Ellison, yang nomor dua, menggalang modal.
00:01:06Mark Zuckerberg, menggalang modal.
00:01:07Jeff Bezos, menggalang modal.
00:01:09Larry Page, menggalang modal.
00:01:10Sergey Brin, menggalang modal.
00:01:12Steve Ballmer, bootstrap.
00:01:13Microsoft itu bootstrap.
00:01:14Banyak orang tidak tahu itu.
00:01:15Di bawahnya, Anda punya Jensen Huang, menggalang modal.
00:01:17Warren Buffett, berinvestasi.
00:01:18Michael Dell, bootstrap.
00:01:20Keluarga Walton, seperti di Walmart, bootstrap.
00:01:22Jadi itulah 11 orang terkaya di dunia.
00:01:26Sekarang, Anda mungkin memperhatikan bahwa pengelolaan dana tidak ada di sana.
00:01:28Jika saya melihat enam posisi lebih dalam, Anda akan menemukan orang yang melakukan pengelolaan dana.
00:01:31Sekarang, salah satu hal menarik tentang masing-masing konsep ini adalah ada sedikit
00:01:33risiko, dan ada sedikit kompromi pada masing-masingnya.
00:01:36Dan saya pribadi telah melakukan satu, dua, tiga, dan empat, percaya atau tidak.
00:01:40Jadi saya akan memandu Anda melalui contoh-contoh saya sendiri dan mana yang tepat untuk Anda.
00:01:44Mari kita mulai dengan nomor satu, bootstrap.
00:01:47Bootstrap hanya berarti Anda mendanai bisnis dari tabungan dan arus kas Anda sendiri.
00:01:51Anda tidak memiliki investor luar, dan Anda tumbuh dengan menginvestasikan kembali keuntungan Anda sendiri.
00:01:56Anda punya situs web, ponsel, dan keterampilan, dan Anda mulai
00:01:59menukar satu dengan yang lain, mendapatkan sedikit uang lebih, mengambil uang lebih itu, lalu terus
00:02:03membangun.
00:02:03Sekarang, contoh umum untuk ini biasanya adalah bisnis berbiaya rendah untuk dimulai.
00:02:08Sering kali, itu adalah bisnis jasa.
00:02:09Jadi agensi, bisnis jasa rumah tangga, layanan B2B, layanan profesional, hal-hal seperti
00:02:13itu, kadang-kadang saat ini, Anda benar-benar bisa melakukan ini dengan perangkat lunak.
00:02:16Dulu tidak seperti itu, tapi sekarang bisa.
00:02:18Bisnis pendidikan, merek e-commerce, jika Anda melakukan dropshipping, jika Anda tidak melakukan dropshipping,
00:02:22Anda harus mengeluarkan modal di awal untuk memulai persediaan pertama.
00:02:26Bisnis lokal, sebagian besar perusahaan normal.
00:02:29Sekarang, sejujurnya, cakupan itu terus meluas karena biaya untuk memasuki bisnis
00:02:32akan terus menurun.
00:02:34Sekarang, bagi saya pribadi, bisnis fisik pertama saya adalah pusat kebugaran, jadi itu bootstrap.
00:02:40Saya menggunakan keuntungan dari itu untuk memulai Prestige Labs, yaitu perusahaan suplemen,
00:02:43yang bootstrap.
00:02:44Saya memulai Allen, yang merupakan perusahaan perangkat lunak, yang bootstrap.
00:02:47Jadi semua perusahaan itu bootstrap.
00:02:49Hari ini, acquisition.com mengambil sebagian dari modal itu, menginvestasikannya ke dalam bisnis
00:02:55orang lain, sementara juga memiliki beberapa perusahaan yang kami mulai dari awal dari holding kami, yang
00:02:59agak semi-bootstrap dan juga agak menginvestasikan kembali modal kami sendiri.
00:03:02Jadi Anda bisa melihat bagaimana beberapa kotak ini bergabung.
00:03:05Sekarang, untuk siapa ini tepat?
00:03:06Jadi jika ini bisnis pertama Anda, saya sarankan mulai dengan bootstrap.
00:03:10Dan alasan utamanya adalah Anda hanya ingin menutupi ketidaktahuan.
00:03:12Hal terakhir yang ingin Anda lakukan adalah mengambil uang teman dan keluarga lalu kehilangannya
00:03:15karena Anda tidak tahu apa yang Anda lakukan.
00:03:16Itu pendapat saya.
00:03:17Semua orang, Anda tahu, hasil Anda mungkin berbeda.
00:03:19Anda bisa tetap mengikuti nama-nama di daftar yang saya sebutkan.
00:03:21Jeff Bezos, orang-orang yang dia kenal berinvestasi.
00:03:24Bill Gates, orang-orang, saya pikir dia punya orang tua kaya.
00:03:26Saya yakin mereka membantunya di awal.
00:03:27Saya tidak tahu dokumentasi publik yang sebenarnya tentang itu, tapi saya pikir dia punya sedikit bantuan
00:03:31di awal di sana.
00:03:32Tapi intinya di sini adalah, seperti, saya tidak berpikir Anda akan ingin pergi menggalang banyak
00:03:36modal untuk semua orang yang Anda kenal, mungkin bahkan VC, jika ini adalah usaha pertama Anda.
00:03:40Sekali lagi, Anda tahu, hasil Anda akan berbeda.
00:03:42Hidup Anda unik.
00:03:43Tapi hal utamanya adalah bootstrap biasanya akan menjadi yang paling lambat dari empat jalan tersebut.
00:03:47Dan itu biasanya karena butuh uang untuk tumbuh.
00:03:50Dan jika Anda harus menghasilkan uang untuk tumbuh, itu hampir seperti memiliki pabrik mobil yang dibangun
00:03:53di dalam mobil.
00:03:54Sangat sulit untuk dilakukan.
00:03:56Manusia melakukannya.
00:03:56Kita memiliki pabrik manusia di dalam diri kita.
00:03:58Hal-hal aneh, bukan?
00:04:00Tapi dalam desain bisnis, jauh, jauh lebih sulit, benar?
00:04:04Lebih lambat untuk membangun mesin realokasi modal sambil juga membangun mesin yang
00:04:08menghasilkan modal sejak awal.
00:04:09Anda semacam harus memiliki keduanya.
00:04:10Sekarang, keunggulan utama dari ini adalah Anda tetap memiliki kendali dan ekuitas.
00:04:14Jadi Anda memiliki bagian kue yang lebih besar.
00:04:16Anda menentukan kecepatan, strategi, dan pada akhirnya Anda bisa keluar sesuai cakrawala waktu Anda sendiri atau tidak
00:04:20keluar sama sekali, benar?
00:04:21Dan tujuannya adalah Anda merancang kendaraan penyusun, yang bersifat berulang atau terus berulang.
00:04:26Di dalam bisnis, lalu Anda membiarkan itu seiring waktu melakukan kerja kerasnya.
00:04:30Itulah tujuan akhirnya.
00:04:31Sekarang, banyak bisnis pertama tidak memiliki hal-hal itu, tetapi Anda membeli satu dolar, menjual
00:04:35untuk dua, dan Anda menghasilkan uang.
00:04:36Tidak ada yang salah dengan itu.
00:04:37Ini beberapa komprominya.
00:04:39Ketika Anda bootstrap, Anda menanggung lebih banyak hutang daripada kendaraan lain.
00:04:44Sekarang, Anda seperti, tunggu sebentar.
00:04:45Saya pikir saya menggunakan uang saya sendiri untuk memulai hal ini.
00:04:49Ya, tapi Anda menanggung setiap jenis hutang lainnya.
00:04:52Dan sering kali, setiap jenis hutang lainnya lebih sulit dilunasi daripada uang.
00:04:56Jadi apa maksud saya?
00:04:57Jika Anda memulai dengan uang tunai Anda sendiri, sangat sulit bagi Anda untuk menarik tim bakat bintang
00:05:01yang terdiri dari 10 orang yang masing-masing membutuhkan satu juta dolar lebih per tahun untuk bekerja dan benar-benar menumbuhkan
00:05:05hal ini.
00:05:05Jika Anda didukung modal ventura, Anda bisa melakukan itu dengan beberapa saham dan juga kompensasi tunai yang layak.
00:05:10Dan itu menjadi lebih sulit untuk dilakukan.
00:05:13Jadi Anda menanggung banyak hutang manajemen dan kepemimpinan.
00:05:15Jika Anda tidak bisa mendapatkan tingkat perangkat lunak yang cukup tinggi yang Anda butuhkan untuk membangun
00:05:20perusahaan perangkat lunak Anda atau apa pun, jika Anda mulai dari rendah, Anda akan memiliki beberapa hutang teknis
00:05:26yang mungkin terjadi di sepanjang jalan.
00:05:28Hal yang sama dengan hutang data Anda.
00:05:30Jadi Anda akan memiliki banyak hutang yang sebenarnya bisa diselesaikan dengan uang, tetapi
00:05:33Anda tidak memiliki uang sebagai salah satu hal yang Anda berhutang.
00:05:36Sekarang, agar jelas, ada pro dan kontra di sana.
00:05:38Seperti pro-nya adalah bahwa Anda bisa tetap hidup jauh lebih lama karena Anda biasanya menjaga basis biaya
00:05:43jauh lebih rendah.
00:05:44Sisi buruknya adalah, itu berjalan lebih lambat.
00:05:47Jadi kendala modal Anda sering kali akan membatasi ukuran apa yang bisa Anda kejar dari
00:05:52hari pertama.
00:05:52Jika Anda ingin memulai bisnis robotika AI untuk go global, sangat tidak mungkin
00:06:01bahwa Anda akan berhasil karena jumlah modal yang dibutuhkan untuk hanya membangun satu robot,
00:06:06apalagi banyak robot saat Anda berskala.
00:06:08Dan kemudian Anda mungkin akan kehilangan uang untuk membangun robot pertama itu.
00:06:11Dan setelah Anda kehilangan uang, robot pertama, Anda entah bagaimana harus mendapatkan lebih banyak uang untuk kemudian
00:06:14membangun lebih banyak robot.
00:06:15Sangat sulit dilakukan tanpa suntikan uang tunai dari luar.
00:06:18Jadi kotak ini membatasi sampai tingkat tertentu, jenis peluang apa yang bisa Anda kejar.
00:06:23Dan ada alasan mengapa beberapa orang terbesar di dunia memulai di sini, yang merupakan
00:06:26transisi yang sempurna untuk, oke, jadi apa itu uang orang lain ke bisnis Anda?
00:06:30Ini adalah penggalangan modal, benar?
00:06:33Jadi Anda memulai dan menjalankan perusahaan, tetapi Anda menggalang modal dari investor yang membeli bagian
00:06:37ekuitas untuk mendanai pertumbuhan cepat.
00:06:38Contoh normal dari ini adalah platform teknologi, jejaring sosial, pasar, manufaktur,
00:06:43farmasi, di mana butuh bertahun-tahun untuk mendapatkan izin obat dan kemudian
00:06:45menghasilkan uang.
00:06:46Biasanya, apa pun yang memiliki jumlah biaya di muka yang sangat besar, kemudian margin yang meningkat atau margin kotor
00:06:50nanti dan atau dinamika pemenang mengambil semua, yang berarti Anda harus kehilangan uang untuk waktu yang lama
00:06:55untuk mendapatkan seluruh pasar.
00:06:56Dan kemudian tiba-tiba, Anda memiliki efek jaringan dan kemudian semua orang membeli dari Anda.
00:07:00Amazon terkenal kehilangan uang selama satu dekade lebih sebelum mereka benar-benar mulai menghasilkan keuntungan.
00:07:04Facebook juga, kehilangan uang untuk waktu yang lama, tetapi mereka memetakan jaringan.
00:07:08Jadi siapa yang harus mengambil jalan ini?
00:07:09Jika Anda memiliki mimpi yang sangat besar tentang apa yang ingin Anda bangun dan pada dasarnya tidak ada cara untuk
00:07:15membuat hal Anda menguntungkan tanpa menggunakan uang orang lain, seperti apakah itu seperti Anda hanya,
00:07:20Anda tahu Anda akan kehilangan uang selama setahun, dua tahun, tiga tahun agar hal ini benar-benar
00:07:23berhasil.
00:07:24Maka Anda memiliki semacam jalur yang telah ditentukan sebelumnya bahwa Anda harus menggalang modal.
00:07:27Jadi saya punya pengalaman dengan ini karena sekolah didukung ventura, benar?
00:07:31Dan jadi kami menggalang modal di sekolah untuk terus mengembangkan perusahaan dan kami bisa memberikan
00:07:37penetapan harga, yang benar-benar tidak masuk akal, seperti $9 sebulan, yang omong-omong, sangat sedikit
00:07:41dengan inflasi.
00:07:42Ini pada dasarnya gratis untuk mendapatkan sebanyak mungkin orang yang ingin memulai bisnis, semua
00:07:47alat yang mereka butuhkan untuk melakukannya.
00:07:48Sekarang, keunggulan utama dari ini adalah Anda mulai dengan hal yang lebih besar, Anda bisa merekrut
00:07:52bakat terbaik, Anda bisa menghabiskan lebih banyak dari pesaing, Anda bisa negatif dalam biaya akuisisi.
00:07:56Maksud saya, Anda bisa kehilangan uang untuk mendapatkan pelanggan, benar?
00:07:58Anda bisa membangun infrastruktur lebih cepat daripada yang bisa Anda lakukan dengan uang tunai Anda sendiri.
00:08:02Dan pada tingkat pribadi, Anda bisa menanggung lebih sedikit hutang pribadi karena, Anda tahu, tidak mungkin
00:08:05Anda akan bisa mendanai banyak hal ini dari saku Anda sendiri.
00:08:08Sekarang, jika Anda bisa, jika Anda sudah kaya, maka Anda bisa mengambil peluang besar gaya penggalangan modal
00:08:12dan kemudian mendanainya dengan uang tunai Anda sendiri.
00:08:15Dan itu benar-benar kombinasi yang luar biasa, tetapi tidak tersedia bagi kebanyakan orang.
00:08:19Tapi ini memungkinkan Anda untuk mengejar peluang yang lebih langka.
00:08:21Dan salah satu keuntungannya adalah bahwa ini benar-benar membuat banyak orang keluar dari pasar.
00:08:25Jadi setuju, ada elemen risiko dengan menggalang modal karena biasanya peluang yang
00:08:29dikejar orang adalah peluang berisiko tinggi, keuntungan tinggi, tetapi biasanya jauh lebih sedikit
00:08:34pesaing.
00:08:35Dan jadi, Anda tahu, Anda bisa menghitung jumlah pesaing yang didanai dengan baik bahkan di sebuah ruang
00:08:38mungkin dengan dua tangan.
00:08:40Jika saya berkata, berapa banyak agensi pemasaran media sosial yang ada?
00:08:42Anda akan membutuhkan lebih banyak jari.
00:08:44Dan jadi dalam contoh analogi mobil kami, Anda sebenarnya hanya mulai dengan membangun pabrik mobil.
00:08:48Dan kemudian meskipun Anda tahu Anda akan kehilangan uang di depan, begitu pabrik mobil dibangun,
00:08:53Anda tahu bahwa setiap mobil yang Anda buat akan menghasilkan X dolar keuntungan, benar?
00:08:55Dan begitulah cara Anda berakhir dengan memulihkannya dan membenarkan pengembalian kepada investor.
00:08:58Beberapa kompromi di sini cukup signifikan.
00:09:00Anda sekarang memiliki dua pelanggan, bukan satu.
00:09:02Dalam Bootstrap, pelanggan Anda hanyalah pelanggan akhir, benar?
00:09:07Ketika Anda memiliki penggalangan modal, pelanggan Anda adalah pelanggan akhir dan investor atau
00:09:12pemodal ventura.
00:09:14Dan jadi itu satu elemen yaitu saya harus melayani dua tuan, yang sering kali bisa bertentangan,
00:09:19yang cukup merepotkan.
00:09:20Sisi buruk kedua yang besar adalah Anda akan mendilusi ekuitas Anda sendiri.
00:09:24Di sini, Anda memiliki 100% kue, benar?
00:09:26Apa pun yang Anda buat adalah milik Anda, dan itu kue Anda.
00:09:28Sekarang, Anda bisa memberikan bagi hasil keuntungan.
00:09:29Anda bisa memberikan potongan ekuitas kepada rekan tim utama atau mitra atau apa pun.
00:09:32Tapi mereka biasanya ada di dalam bisnis.
00:09:34Mereka benar-benar membantu Anda sukses dalam bisnis itu.
00:09:35Sedangkan saat Anda menggalang modal, banyak hal bergantung pada syaratnya.
00:09:39Sharon, partner saya, menceritakan kisah tentang exit pertamanya.
00:09:42Dia belajar apa itu ratchet, yaitu dia mendapatkan exit yang sangat besar di perusahaan pertamanya
00:09:47yang dia mulai di usia belasan tahun yang kemudian saya rasa dia exit sekitar usia 25.
00:09:52Nilainya puluhan juta dolar.
00:09:54Tapi karena ada preferensi likuidasi dan ratchet pada preferensi likuidasi tersebut,
00:09:59para investor dibayar lebih dulu dan dengan beberapa kelebihan.
00:10:02Jadi saat dia melihat angka yang sangat besar ini, jumlah yang dia
00:10:04dan para pendiri lain terima adalah lebih kecil.
00:10:05Jujur saja, dia tetap mendapatkan hasil yang baik.
00:10:06Tapi jumlahnya kurang dari yang dia perkirakan.
00:10:09Sekarang, saat Anda terus meningkatkan skala ini, biasanya, jika Anda melakukan beberapa putaran, setiap orang yang
00:10:13akan menanamkan uang juga ingin duduk di kursi dewan, yang
00:10:17berarti seiring waktu, Anda benar-benar bisa disingkirkan dari bisnis Anda sendiri, yang pernah terjadi
00:10:21pada Steve Jobs, bukan?
00:10:23Jadi itu adalah risiko nyata yang bisa terjadi.
00:10:24Anda bisa kehilangan kendali atas perusahaan Anda sendiri.
00:10:26Dan banyak dari hal ini akan bergantung pada syarat dari uang orang lain.
00:10:29Jika seseorang memberi Anda satu triliun dolar untuk 1% ekuitas bisnis Anda, itu hal
00:10:33yang luar biasa.
00:10:33Jika seseorang memberi Anda $10 untuk 90% ekuitas, itu akan cukup sulit.
00:10:37Jadi ini sangat bergantung pada detailnya.
00:10:40Dan kemampuan Anda untuk menggalang dana akan bergantung pada dua hal.
00:10:43Kemampuan dan rekam jejak Anda sebagai pendiri, serta ukuran peluang yang diyakini oleh para investor
00:10:47yang sedang Anda kejar, serta kemungkinan bahwa mereka percaya Anda benar-benar bisa mencapainya.
00:10:50Dan
00:10:50saya akan katakan kekurangan terakhir di sini adalah biasanya uang ventura adalah uang untuk grand slam
00:10:56money.
00:10:56Mereka hanya ingin Anda berusaha sekuat tenaga dan tahu bahwa mereka akan memiliki
00:11:00banyak orang yang gagal.
00:11:01Tapi ekonomi dengan membuat seseorang mendapatkan 1.000x lipat uang mereka memungkinkan mereka untuk mengalami banyak
00:11:06kerugian.
00:11:07Tetapi jika Anda adalah orang yang mengalami kerugian dan N sama dengan 1, artinya 100% hidup Anda,
00:11:11di situlah terdapat lautan batu nisan dari usaha yang gagal dan para pendiri yang memberikan 5,
00:11:1710 tahun lebih hidup mereka dan bekerja seperti pekerjaan biasa, tapi dengan jauh lebih banyak tekanan dalam
00:11:23jangka waktu yang lama dan kemudian akhirnya tidak memiliki apa pun untuk ditunjukkan, sungguh berat.
00:11:26Dan mereka bahkan tidak memiliki kisah kesuksesan besar pada akhirnya.
00:11:29Jadi ini sebenarnya jauh lebih umum daripada berita utama besar yang kita lihat.
00:11:33Dan alasan hal-hal itu menjadi berita utama besar adalah karena itu langka.
00:11:35Yang membawa saya ke cara ketiga untuk mendapatkan uang dalam jumlah besar, yaitu berinvestasi.
00:11:39Nah, ini mungkin yang lebih dikenal banyak orang, bukan?
00:11:42Itu uang Anda dan Anda berinvestasi ke bisnis orang lain, bukan?
00:11:45Jadi Anda mengambil uang tunai yang Anda hasilkan secara aktif dari tempat lain dan Anda membeli potongan, bongkahan kecil
00:11:50dari perusahaan orang lain.
00:11:50Ini semacam kebalikan dari menggalang modal.
00:11:52Sekarang, Anda tidak harus membeli ke produk jenis ventura.
00:11:55Anda bisa saja membeli bisnis yang menghasilkan arus kas, Anda bisa membeli saham publik, Anda bisa membeli real estat.
00:11:59Ada banyak hal berbeda yang bisa Anda beli dengan uang.
00:12:02Hal yang jelas di sini adalah Anda tidak menjalankannya, Anda mendanainya.
00:12:04Jadi saya pribadi, saya membeli semacam, saya terbagi dalam investasi saya.
00:12:08Jadi saya memiliki ACQ Ventures, yang merupakan lengan ventura kami.
00:12:11Jadi itulah tempat di mana kita pada dasarnya menjadi mitra penggalangan modal untuk SMB Tech.
00:12:15Dan itulah yang secara eksklusif kita investasikan karena kita memahaminya dengan baik.
00:12:17Dan kemudian di sisi lain, kami memiliki jenis investasi gaya ekuitas swasta yang kami lakukan,
00:12:22tetapi kami juga menambahkan semacam layanan karena kami memiliki seluruh lapisan layanan di ACQ.
00:12:25Dan itu biasanya lebih merupakan bisnis investasi arus kas, tetapi juga jelas bernilai perusahaan.
00:12:29Dan jadi siapa yang harus mengambil jalur ini?
00:12:30Singkat saja, saya akan menunjukkan kepada Anda peta jalan 10 tahap yang tepat dari nol hingga 100 juta plus
00:12:35yang diselesaikan oleh kurang dari 1% perusahaan.
00:12:37Saya telah melakukannya beberapa kali.
00:12:39Dan jadi saya bisa mengatakan dengan sangat yakin bahwa inilah tahap-tahap saat jumlah karyawan meningkat
00:12:42yang perlu Anda lalui.
00:12:44Dan saya memecah masing-masing ini berdasarkan delapan fungsi berbeda dari bisnis,
00:12:48seperti apa rasanya kendala tersebut, seperti apa gejalanya saat Anda melewatinya,
00:12:51dan kemudian langkah apa yang sebenarnya kami ambil untuk lulus.
00:12:53Dan kami telah melakukan ini di seluruh perangkat lunak, produk fisik, bisnis layanan, bisnis bata dan mortir,
00:12:59semua ini, dan itu berhasil.
00:13:00Dan ini adalah hadiah saya untuk Anda.
00:13:01Ini benar-benar gratis.
00:13:02Dan jadi tautannya ada di deskripsi, Anda tinggal pergi ke acquisition.com garis miring roadmap,
00:13:06cukup masukkan info Anda, dan itu akan langsung muncul untuk Anda semua gratis.
00:13:08Nah, begitu Anda memiliki kelebihan uang tunai yang berarti, dan Anda menginginkan keuntungan tanpa tanggung jawab operasional
00:13:13sehari-hari, maka ini adalah jalur yang menarik.
00:13:16Dan jadi keuntungan utamanya adalah Anda memiliki diversifikasi.
00:13:19Jadi Anda dapat membuat banyak taruhan alih-alih semacam taruhan hidup atau mati dengan satu perusahaan.
00:13:23Tetapi setiap kali Anda mendistribusikan taruhan Anda, Anda juga menurunkan potensi keuntungan Anda, bukan?
00:13:27Jadi Dale Carnegie punya kutipan terkenal, yaitu, taruh semua telur Anda dalam satu keranjang dan kemudian awasi keranjang itu.
00:13:31Dan jadi itu dia berbicara tentang ini, bukan?
00:13:33Bootstrapping atau Anda menggalang modal untuk bisnis Anda sendiri.
00:13:36Itu adalah Anda menaruh semua telur Anda dalam satu keranjang dan berusaha sekuat tenaga untuk membuat hal itu berhasil.
00:13:39Dengan berinvestasi, Anda semacam, Anda menyebarkannya.
00:13:41Tetapi ketika kita melihat investor paling sukses, mereka biasanya tidak sediversifikasi itu.
00:13:47Mereka biasanya jauh lebih terkonsentrasi, yang kemudian memungkinkan mereka untuk mungkin membuat lima,
00:13:51tujuh, delapan taruhan signifikan yang mereka yakini memiliki alfa atau keuntungan di atas pasar.
00:13:57Dan jadi dengan berinvestasi, saya pikir bahwa dari keempat ini, bisa dibilang keputusan gaya hidup yang paling mudah
00:14:04karena Anda tidak punya bos dan Anda secara teknis adalah bos bagi orang lain.
00:14:08Dan jadi Anda hanya menulis cek.
00:14:10Anda bisa memberi tahu apa yang Anda ingin orang itu lakukan.
00:14:13Agar jelas, Anda mungkin tidak memiliki suara mayoritas.
00:14:14Itu akan bergantung pada syaratnya.
00:14:16Tapi ketika Layla dan saya menjual perusahaan dan kami hanya menjadi kantor keluarga, hanya ini yang kami lakukan.
00:14:20Dan saya akan katakan dari seluruh hidup saya, ini adalah periode yang paling santai.
00:14:23Dan terkadang saya berpikir pada diri sendiri, seperti, apa yang saya lakukan?
00:14:26Mengapa saya kembali melakukan ini padahal saya tidak perlu melakukannya lagi?
00:14:30Tapi saya ingin menekankan poin kunci di sini adalah bahwa ini sejauh ini adalah yang paling lambat, nomor satu.
00:14:34Dan nomor dua, hampir tidak ada orang yang menghasilkan uang mereka dengan cara ini.
00:14:37Mereka sudah memiliki pendapatan aktif yang tinggi dan kemudian mereka mulai berinvestasi.
00:14:41Dan jika Anda seperti, yah, saya ingin menjadi seperti Warren Buffett.
00:14:43Yah, apakah Anda membeli saham pertama Anda dua minggu setelah Pearl Harbor saat Anda berusia tujuh tahun?
00:14:47Tidak.
00:14:48Dan apakah Anda melakukannya di dunia di mana belum ada Robin Hood?
00:14:50Dan Anda benar-benar harus mencari tahu cara melakukan surat suara melalui pos dan menelepon seseorang saat berusia tujuh tahun
00:14:54atau 11 tahun, apa pun itu, untuk melakukan taruhan pertama Anda?
00:14:57Mungkin tidak.
00:14:59Karena Anda seperti, oh, saya ingin menjadi seperti Mozart ketika Anda berusia 30 tahun dan Anda ingin mulai berinvestasi.
00:15:02Seperti, yah, dia punya sekitar 19 konser pada saat ini karena dia mulai pada usia tujuh tahun.
00:15:06Jadi saya tidak akan mengatakan, oh, biarkan saya melihat apa yang dilakukan orang teratas di bidang ini jika Anda bukan orang itu.
00:15:12Dan jadi keseluruhan poin dari video ini adalah untuk mencari tahu jalur mana yang tepat untuk Anda.
00:15:14Dan untuk memperjelas, Warren Buffett sekarang sangat terkenal.
00:15:16Tapi sampai dia berusia 60 tahun, saya rasa tidak banyak orang yang bahkan tahu namanya.
00:15:2060.
00:15:21Bukan?
00:15:22Dan dia mendapatkan sebagian besar kekayaannya dari usia 80 hingga 95.
00:15:26Jadi pikirkan betapa gilanya itu.
00:15:27Jadi jika Anda seperti, saya dalam permainan ini untuk jangka yang sangat, sangat, sangat, sangat, sangat, sangat panjang,
00:15:32maka ini adalah jalur yang baik untuk Anda.
00:15:34Dan terutama jika Anda adalah seseorang yang menginginkan sedikit lebih banyak gaya hidup di mana Anda seperti,
00:15:37oke, saya hanya perlu membuat pasif saya melebihi biaya aktif saya, maka itu seperti, hebat.
00:15:42Dan jika Anda semakin baik dalam permainan itu, Anda akan memiliki lebih banyak dan lebih banyak lagi.
00:15:44Dan kemudian Anda tidak akan punya hal lain untuk dilakukan.
00:15:44Dan Anda hanya akan terus memainkan permainan itu hanya karena kecintaan pada permainannya.
00:15:46Tapi itu memang membutuhkan waktu.
00:15:48Tidak mungkin Anda akan mendapatkan pengembalian tahunan 50%, 100% plus itu.
00:15:53Bahkan Warren untuk waktu yang sangat lama tidak mendapatkan jenis pengembalian tersebut.
00:15:55Dan bahkan di awal, dia masih berjuang, saya rasa, sekitar 50 persen.
00:15:58Tapi dia adalah yang terbaik di dunia.
00:16:00Dan kemudian begitu dia memiliki lebih banyak modal, pengembaliannya menurun.
00:16:03Dan catatan bagus tentang ini adalah bahwa di, saya akan katakan Main Street,
00:16:06real estat adalah jalur yang paling umum untuk menciptakan jutawan,
00:16:11tetapi bukan jalur yang paling umum untuk menciptakan miliarder.
00:16:14Dan bagi saya, itu adalah semacam ceri di atas untuk ember kecil ini,
00:16:18yaitu bahwa ini adalah cara yang hebat untuk membangun dan menyimpan kekayaan.
00:16:21Ini tentang bersikap cerdas dengan uang Anda dan mengalokasikannya dengan tepat.
00:16:24Tidak mungkin menjadi hal yang membuat Anda sampai ke puncak
00:16:26kecuali Anda memiliki cakrawala waktu yang sangat, sangat lama.
00:16:29Dan mari kita realistis, Anda harus hidup sampai 95 seperti Warren Buffett untuk masuk daftar.
00:16:33Seperti, itu nyata.
00:16:34Seperti, Charlie Munger berusia 99 ketika dia meninggal.
00:16:37Dan jadi, seperti, dengan cara yang sangat nyata, seperti, mereka punya, seperti, jika mereka meninggal pada usia 74,
00:16:42saya tidak tahu apakah kita membicarakan mereka sebanyak ini.
00:16:44Karena mereka tidak akan mendapatkan semua peracikan yang terjadi setelahnya.
00:16:46Jadi, seperti, ini adalah permainan yang panjang, panjang.
00:16:49Akhirnya, itu membawa kita ke nomor empat, yaitu manajemen dana.
00:16:53Jadi ini adalah, Anda mengambil uang orang lain dan Anda menginvestasikannya ke dalam bisnis orang lain.
00:16:57Anda menggalang kumpulan modal untuk investor, yang kata kerennya adalah LP atau mitra terbatas.
00:17:01Dan kemudian Anda menggunakan uang itu untuk membeli potongan atau kendali atas bisnis orang lain.
00:17:05Nah, tergantung pada cara Anda melakukannya, Anda juga bisa menggunakan utang di sana, juga.
00:17:09Jadi izinkan saya memberi Anda gambaran visual, seperti, ini berpotensi menjadi salah satu skenario leverage tertinggi.
00:17:15Ini seperti ini dengan steroid, pada dasarnya.
00:17:18Dan jadi mari kita katakan bahwa Anda ingin menggalang $100 juta.
00:17:21Nah, saya akan menggunakan angka besar karena saya ingin Anda berpikir lebih besar bagaimanapun daripada berpikir dalam angka kecil.
00:17:25Baiklah.
00:17:25Jadi agar Anda dapat menggalang dana dengan $100 juta, sudah lazim bahwa orang yang menggalang dana menaruh sekitar 5% dari total dana yang dikumpulkan.
00:17:33Jadi Anda menaruh $5 juta.
00:17:35Anda menggalang $95 juta modal LP.
00:17:38Itu berarti modal mitra terbatas.
00:17:40Jadi orang lain menaruh uang mereka.
00:17:41Dan kemudian, di sinilah ini menjadi lebih gila lagi.
00:17:44Jadi ini adalah $100 juta secara total, bukan?
00:17:47Tapi kemudian Anda berkata, Anda tahu apa?
00:17:49Kita akan pergi membeli.
00:17:50Saya tidak punya cukup ruang di benda ini, jadi bersabarlah dengan saya.
00:17:53Kita akan membeli $300 juta bisnis karena kita akan menggunakan $200 juta dalam utang untuk membeli bisnis ini.
00:18:05Dan jadi pikirkan tentang leverage yang Anda dapatkan dari $5 juta Anda yang mampu membeli $300 juta senilai barang.
00:18:11Nah, ketika $300 juta ini, mari kita katakan itu hanya tumbuh 10% setahun.
00:18:16Mari kita katakan Anda tidak luar biasa.
00:18:17Anda hanya menyamai S&P.
00:18:19Baiklah.
00:18:19Dalam tujuh tahun, Anda akan menjadi dua kali lipat, bukan?
00:18:22Jadi ini sekarang $600 juta tujuh tahun kemudian.
00:18:25Nah, jika Anda memiliki pengembalian 10% untuk ekuitas swasta, itu akan buruk.
00:18:29Tapi saya hanya akan memberi Anda kasus dasar di mana Anda tidak terlalu pandai dalam hal ini, oke?
00:18:33Jadi itu berarti Anda memiliki delta $300 juta.
00:18:36Jadi kita harus membayar kembali, bukan?
00:18:38Kita harus membayar kembali utangnya.
00:18:39Jadi kita harus mengambil $200 juta kita karena kita harus membayar kembali para debitur.
00:18:42Nah, ada beberapa bunga dan beberapa hal lain di sana juga, bukan?
00:18:44Kemudian kita harus membayar kembali LP kita, bukan?
00:18:46Saya hanya membuat kotaknya sedikit lebih kecil agar saya bisa menggambar sisanya.
00:18:49Baiklah.
00:18:49Jadi kita harus mengambil ini kembali.
00:18:50Nah, terkadang ada tingkat rintangan, yaitu pengembalian minimum.
00:18:54Anda memberi orang-orang ini, katakanlah, saya tidak dibayar sampai X terjadi.
00:18:56Itu tergantung.
00:18:57Tapi biasanya, dalam ekuitas swasta, itu 6% hingga 8%, di suatu tempat di sana.
00:19:00Dan kemudian apa pun yang tersisa di sini, Anda kemudian memiliki pembagian dengan mereka, LP, dan kemudian GPU.
00:19:07Jadi mari kita lihat apa yang terjadi ketika Anda benar-benar menginvestasikan uang ini dan kemudian menunggu lima hingga tujuh tahun.
00:19:11Nah, mari kita katakan karena Anda berada dalam ekuitas swasta dan Anda berinvestasi di pasar non-publik,
00:19:15Anda mendapatkan pengembalian yang lebih baik daripada pasar publik, yang pada dasarnya adalah garis dasar.
00:19:19Seperti, tidak ada yang ingin mendapatkan pengembalian ekuitas publik dan mereka memiliki uang mereka terkunci selama, Anda tahu, lima hingga tujuh tahun.
00:19:24Jadi secara fungsional, $300 juta Anda, bukan, yang Anda beli sekarang menjadi $900 juta.
00:19:29Ooh, lebih.
00:19:34Baiklah.
00:19:40Baiklah.
00:19:41Jadi kita harus membayar kembali utang kita.
00:19:42Jadi kita memiliki $200 juta kita yang harus kita bayar kembali dalam utang.
00:19:45Nah, akan ada bunga untuk itu.
00:19:46Mari kita katakan bahwa kita harus membayar mereka kembali $100 juta dalam pembayaran utang.
00:19:52Oke.
00:19:52Jadi kita juga punya itu.
00:19:54Sekarang, kita juga punya LP kita, $95 juta yang mereka masukkan.
00:19:58Jadi kita harus mengembalikan itu.
00:19:59Dan kemudian ada pengembalian minimum yang kita janjikan kepada mereka sebelum kita berpartisipasi,
00:20:02yang bagi kita adalah sekitar $40 juta jika kita memiliki PREF atau hurdle 6% yang kembali kepada mereka.
00:20:10Jadi itu semua dijamin untuk mereka.
00:20:13Nah, setelah itu, itu hanya bergantung sepenuhnya pada sifat kelas aset dan apa yang Anda investasikan,
00:20:18dan semacam campuran kepemilikan Anda atau apa pun itu.
00:20:20Akan ada pembagian keuntungan di sini yang diberikan kepada Anda, GP, mitra umum,
00:20:26itu adalah mitra operasional, orang yang menjalankan seluruh dana,
00:20:28dan kemudian sebagian diberikan kepada LP atau mitra terbatas.
00:20:31Dan katakanlah Anda memiliki pembagian 50-50 di sini.
00:20:36Sebut saja begitu.
00:20:37Oke.
00:20:37Itu berarti setelah kita menjumlahkan semua ini, bagian ini adalah $465 juta.
00:20:47Ingat kita mulai dengan 5 juta?
00:20:51Beginilah cara Anda menjadi sangat kaya.
00:20:54Sekarang, harus jelas, tidak semua ini milik Anda.
00:20:57Mungkin dua pertiganya bukan milik Anda.
00:20:58Tapi tetap saja, bahkan jika Anda punya 10% dari itu dan Anda mendapatkan $46,5 juta,
00:21:05Anda melakukannya dengan cukup baik pada investasi $5 juta Anda, kan?
00:21:10Jika Anda mendapatkan 20%, sekarang Anda melihat $90 juta.
00:21:13Bahkan lebih baik pada investasi $5 juta Anda.
00:21:15Anda lihat bagaimana hal ini bertambah?
00:21:16Dan itu karena ini adalah leverage.
00:21:18Sekarang, ketika kita melihat kembali lembar asli kita di sini,
00:21:22dengan masing-masing dari empat jalur ini, Anda harus memutuskan apa yang terbaik untuk Anda.
00:21:26Jika Anda memiliki cara kepemilikan sendiri yang Anda tahu bagaimana mencari kesepakatan
00:21:29dan Anda punya cara yang baik untuk mencari modal,
00:21:31yang omong-omong, jika Anda seperti, saya tidak tahu cara meningkatkan modal,
00:21:34Anda benar-benar tahu cara meningkatkan modal jika Anda memiliki kesepakatan yang baik.
00:21:38Salah satu nasihat terbaik yang saya dapatkan dari mentor saya
00:21:39adalah bahwa tidak ada kekurangan modal di dunia, hanya kekurangan kesepakatan yang baik.
00:21:43Jadi jika Anda menemukan kesepakatan yang bagus, modal akan muncul, kan?
00:21:46Jika Anda datang kepada saya dan berkata, saya punya cara yang dijamin,
00:21:48yang tentu saja, jangan gunakan kata-kata itu
00:21:49karena itu cara yang bagus untuk membuat uang yang baik lari.
00:21:53Tetapi jika Anda seperti, ada kemungkinan yang sangat tinggi
00:21:56bahwa saya memiliki uang 5 kali lipat dengan cara ini.
00:21:59Dan inilah enam cara berbeda yang telah saya lakukan untuk memitigasi risiko.
00:22:01Dan katakanlah itu bisa dipercaya.
00:22:03Dan jika kita memiliki itu, maka saya akan berkata, oke, nah, berapa banyak uang yang Anda butuhkan?
00:22:07Dan itulah bagaimana investor yang baik akan mengajukan pertanyaan
00:22:09karena ketika mereka mengidentifikasi peluang yang baik,
00:22:11Anda hanya ingin mendukungnya.
00:22:12Nah, dalam pengaturan itu, semakin tinggi, percayalah atau tidak,
00:22:15semakin tinggi pengembalian dan semakin pribadi jenis kesepakatan yang Anda lakukan
00:22:19yang lebih khusus dan spesifik untuk apa yang Anda ketahui,
00:22:21biasanya semakin baik pembagian yang bisa Anda negosiasikan
00:22:24pada pembagian keuntungan GP/LP setelah titik tertentu.
00:22:29Dan siapa yang harus melakukan ini?
00:22:30Saya pikir versi terbaik dari ini adalah di mana Anda membangun rekam jejak,
00:22:34Anda mencari tahu aliran kesepakatan yang eksklusif,
00:22:36dan aliran kesepakatan yang hanya datang kepada Anda yang tidak dimiliki orang lain.
00:22:38Dan Anda memiliki semacam keunggulan nyata dalam memilih dan meningkatkan perusahaan-perusahaan itu.
00:22:41Jadi seringkali dana diatur di sekitar tesis tunggal.
00:22:45Jadi sebagai contoh, pada awal backwards.com,
00:22:47Saya didekati oleh dana pohon kenari.
00:22:51Saya seperti, saya bahkan tidak tahu ini ada.
00:22:52Tapi mereka menjelaskan cara kerjanya,
00:22:54yang seperti butuh 30 tahun untuk menumbuhkan pohon kenari hitam
00:22:56sampai ukuran penuh.
00:22:58Tapi setiap tahun setelah tahun ketiga, ia menghasilkan kenari.
00:23:01Dan jadi itu menghasilkan arus kas setiap tahun.
00:23:04Dan kemudian akhir dari 30 tahun, Anda menebang pohon kenari itu
00:23:06dan Anda mendapatkan kayu kenari menakjubkan yang kemudian bisa Anda jual.
00:23:09Dan biayanya benar-benar hanya benih dan waktu.
00:23:12Dan itu adalah seluruh model bisnis mereka.
00:23:13Dan mereka telah melakukan ini beberapa kali.
00:23:14Dan mereka memiliki jenis vintage pohon yang terhuyung-huyung ini,
00:23:17jika Anda mau, saya menggunakan kata yang salah,
00:23:18tapi seperti vintage pohon.
00:23:20Setiap tahun mereka punya kelompok lain.
00:23:21Dan saya seperti, ini bisnis yang sangat menarik.
00:23:23Dan mereka punya dana di sekitarnya
00:23:25karena saya tidak ingin tahu
00:23:26di mana para petani pohon Venezuela itu berada.
00:23:28Saya tidak punya koneksi itu.
00:23:29Saya tidak tahu cara menjual kenari dalam skala besar.
00:23:31Bisakah saya memikirkannya?
00:23:32Mungkin.
00:23:33Apakah itu sepadan dengan waktu saya?
00:23:33Mungkin tidak.
00:23:34Apakah itu sepadan dengan uang saya?
00:23:35Jika itu tidak memakan waktu saya?
00:23:36Mungkin.
00:23:37Dan keindahan dari yang satu ini
00:23:38adalah Anda memiliki leverage maksimum
00:23:40dan Anda bisa memiliki cek pribadi terkecil.
00:23:41Anda memiliki potensi besar untuk keuntungan.
00:23:44Ada juga biaya yang bisa Anda tetapkan untuk ini.
00:23:46Biasanya, semakin baik dan semakin banyak rekam jejak yang Anda miliki,
00:23:48semakin banyak Anda bisa menambahkan biaya.
00:23:50Saya katakan pertama kali, seringkali Anda memiliki lebih sedikit biaya
00:23:52hanya karena Anda ingin orang datang
00:23:53dan tidak berpikir Anda akan menjadi kaya dari biaya tersebut.
00:23:55Mereka ingin memiliki insentif yang selaras mungkin
00:23:57dengan investor.
00:23:59Sekarang, seringkali, GP berakhir lebih kaya
00:24:02daripada LP tunggal mana pun,
00:24:03jelas tergantung pada berapa banyak modal yang dimasukkan,
00:24:05yang mereka ambil.
00:24:07Sekarang, risikonya.
00:24:08Anda memiliki tanggung jawab yang sangat besar
00:24:09dan loop umpan balik yang sangat panjang.
00:24:12Dan Anda bertanggung jawab kepada LP
00:24:14dan kepada regulator
00:24:15dan kepada pengusaha yang menjalankan bisnis
00:24:18dan sampai tingkat tertentu,
00:24:19pelanggan yang dilayani oleh bisnis itu.
00:24:21Dan jadi Anda memiliki banyak tuan
00:24:22untuk dilayani dalam periode waktu ini.
00:24:24Dan Anda bisa menjadi kaya di atas kertas,
00:24:26tetapi sepanjang waktu Anda hampir merasa seperti budak,
00:24:28yang menyebalkan.
00:24:28Dan jadi pekerjaan Anda menjadi mengelola risiko
00:24:30dan reputasi
00:24:31dan orang-orang serta portofolio,
00:24:33bukan hanya membangun satu perusahaan.
00:24:34Dan jika ada apa-apa,
00:24:35Anda hampir membangun perusahaan dari dana tersebut.
00:24:37Jadi saya menjadi kaya dengan melakukan bootstrapping pada perusahaan saya.
00:24:40Saya mengambil sebagian uang tunai saya
00:24:41dan berinvestasi di perusahaan orang lain.
00:24:42Uang tunai itu terus bertambah.
00:24:45Dan saya mampu berinvestasi
00:24:46dan kemudian ikut mendirikan
00:24:47sekolah di mana kami mengumpulkan modal.
00:24:49Saya jelas mempromosikan sekolah juga.
00:24:51Dan akhirnya,
00:24:51itu ada dalam manajemen dana.
00:24:52Jadi kami telah mengumpulkan modal
00:24:54untuk beberapa kesepakatan real estat
00:24:55yang telah kami lakukan
00:24:55ketika kami membeli bangunan besar,
00:24:56yang kami lakukan melalui ACQ Real Estate.
00:24:59Kami hanya melakukan itu secara pribadi
00:24:59kepada beberapa klien tingkat tinggi kami
00:25:01dan perusahaan portofolio.
00:25:02Kami secara fungsional adalah mitra umum
00:25:03di beberapa bangunan real estat besar,
00:25:05yang bisa Anda lihat
00:25:06di acquisition.com Real Estate.
00:25:07Tapi ya,
00:25:07ini adalah empat cara
00:25:08untuk menghasilkan uang dalam jumlah besar.
00:25:09Pilih jalur yang tepat untuk Anda
00:25:10dan semoga peluang
00:25:11selalu berpihak pada Anda.
Community Posts
No posts yet. Be the first to write about this video!
Write about this video