الطرق الأربع المثبتة لبناء الثروة في عام 2026
AAlex Hormozi
Small Business/StartupsManagementBeginning Investing
Transcript
00:00:00يبقى الفقراء فقراء لأنهم يريدون طريقة سريعة للثراء.
00:00:03وبدلاً من ذلك، يختار أغنى الأشخاص الذين أعرفهم أحد هذه المسارات الأربعة،
00:00:06ويعملون عليه لعقد من الزمن، لينتهي بهم الأمر بمال أكثر من أي شخص آخر
00:00:09يسعى فقط خلف طرق مختصرة.
00:00:11ومجرد تذكير ممتع لكم، لن يجعلك أي رئيس أو أي اقتصاد غنياً.
00:00:14عليك أن تفعل ذلك بنفسك.
00:00:15لذا في هذا الفيديو، سأعرض عليكم المسارات الأربعة للثراء الفاحش.
00:00:18وسأوضح لكم كيفية اختيار المسار الصحيح في الوقت المناسب لكم.
00:00:21لنبدأ في استعراضها.
00:00:22لديك مالك ومشروعك.
00:00:24ولديك مال الآخرين ومشاريع الآخرين،
00:00:26ثم تباديل بين تلك الأمور.
00:00:28إذن، مالك ومشروعك، هذا هو المشروع الممول ذاتياً (Bootstrapped).
00:00:32إذا كان لديك مال الآخرين ومشروعك، فأنت الآن تجمع رأس مال.
00:00:38إذا كان لديك مالك ومشاريع الآخرين، فأنت الآن تستثمر.
00:00:43وأخيراً، لديك مال الآخرين ومشاريع الآخرين،
00:00:46وهذا هو إدارة الصناديق الاستثمارية.
00:00:49لإعطائكم بعض الأمثلة الواقعية حول هذا،
00:00:51لقد بحثت بالفعل في قائمة أغنى 11 شخصاً حالياً على قائمة فوربس،
00:00:56وسأخبركم أين يصنفون.
00:00:57حسناً، لدينا إيلون ماسك.
00:00:58هو من فئة جامع رأس المال.
00:01:00كل شركة تقريباً كان يمتلكها، جمع لها رأس مال خارجي،
00:01:02ثم استمر في تمويلها وتنميتها.
00:01:04لاري إليسون، الثاني في القائمة، جمع رأس مال.
00:01:06مارك زوكربيرج، جمع رأس مال.
00:01:07جيف بيزوس، جمع رأس مال.
00:01:09لاري بيج، جمع رأس مال.
00:01:10سيرجي برين، جمع رأس مال.
00:01:12ستيف بالمر، تمويل ذاتي (Bootstrap).
00:01:13مايكروسوفت تم تمويلها ذاتياً.
00:01:14الكثير لا يعرفون ذلك.
00:01:15تحت ذلك، لدينا جنسن هوانج، جمع رأس مال.
00:01:17وارن بافيت، استثمار.
00:01:18مايكل ديل، تمويل ذاتي.
00:01:20عائلة والتون، كما في وول مارت، تمويل ذاتي.
00:01:22وهؤلاء هم أغنى 11 شخصاً في العالم.
00:01:26ربما لاحظتم أن إدارة الصناديق لم تكن موجودة.
00:01:28لو تعمقت أكثر، ستجد أشخاصاً قاموا بإدارة الصناديق.
00:01:31أحد الأشياء المثيرة للاهتمام حول كل من هذه الهياكل هو أن هناك القليل
00:01:33من المخاطر، وقليل من المقايضات مع كل منها.
00:01:36وقد قمت أنا شخصياً بالقيام بالمسارات الأول والثاني والثالث والرابع، صدقوا أو لا تصدقوا.
00:01:40لذا سأطلعكم على أمثلتي الخاصة وأيها الأنسب لكم.
00:01:44لذا لنبدأ بالرقم واحد، التمويل الذاتي (Bootstrapped).
00:01:47التمويل الذاتي يعني ببساطة أنك تموّل المشروع من مدخراتك الخاصة وتدفقاتك النقدية.
00:01:51ليس لديك مستثمرون خارجيون، وتنمو من خلال إعادة استثمار أرباحك الخاصة.
00:01:56لديك موقع إلكتروني، وهاتف خلوي، وتمتلك مهارات، وتبدأ
00:01:59بمقايضة مهاراتك بالمال، وتحصل على القليل من المال الزائد، وتأخذ ذلك المال الزائد، ثم تستمر
00:02:03في البناء.
00:02:03عادةً ما تكون أمثلة هذا النوع مشاريع منخفضة التكلفة للبدء.
00:02:08في كثير من الأحيان، تكون خدمات.
00:02:09مثل الوكالات، شركات الخدمات المنزلية، خدمات B2B، الخدمات المهنية، وأشياء من
00:02:13هذا القبيل، وفي الوقت الحاضر يمكنك القيام بذلك باستخدام البرمجيات.
00:02:16لم يكن الأمر هكذا من قبل، لكن الآن أصبح كذلك نوعاً ما.
00:02:18مشاريع التعليم، العلامات التجارية للتجارة الإلكترونية، إذا كنت تقوم بنظام الدروبشيبينغ، وإن لم تقم به،
00:02:22ستضطر لدفع بعض رأس المال مقدماً من أجل البدء بالمخزون الأول.
00:02:26المشاريع المحلية، ومعظم الشركات العادية.
00:02:29للحق، استمر هذا النطاق في الاتساع لأن تكلفة دخول السوق
00:02:32تستمر في الانخفاض.
00:02:34بالنسبة لي شخصياً، أول مشروع تجاري واقعي لي كان صالة رياضية (جيم)، وكان ممولاً ذاتياً.
00:02:40استخدمت أرباحه للبدء في شركة Prestige Labs، وهي شركة مكملات غذائية،
00:02:43وكانت ممولة ذاتياً.
00:02:44بدأت شركة Allen، وكانت شركة برمجيات، ومولت ذاتياً أيضاً.
00:02:47لذا كانت كل تلك الشركات ممولة ذاتياً.
00:02:49اليوم، تقوم شركة Acquisition.com بأخذ بعض ذلك رأس المال، واستثماره في مشاريع
00:02:55الآخرين، بينما نقوم أيضاً ببدء بعض الشركات من الصفر، وهو ما
00:02:59يعتبر شبه ممول ذاتياً وشبه إعادة استثمار لرأس مالنا الخاص.
00:03:02لذا يمكنكم رؤية كيف تندمج بعض هذه الصناديق.
00:03:05والآن، لمن هذا المسار مناسب؟
00:03:06إذا كان هذا مشروعك الأول، فأنا أنصح بالبدء بالتمويل الذاتي.
00:03:10والسبب الرئيسي هو أنك تريد أن تدفع ضريبة الجهل.
00:03:12آخر ما تريد فعله هو أخذ أموال أصدقائك وعائلتك ثم خسارتها
00:03:15لأنك لا تعرف ما تفعله.
00:03:16هذا رأيي.
00:03:17الجميع، تعرفون، نتائجكم قد تختلف.
00:03:19يمكنكم التمسك بالأسماء الموجودة في تلك القائمة التي ذكرتها.
00:03:21جيف بيزوس، الأشخاص الذين كان يعرفهم استثمروا.
00:03:24بيل جيتس، الأشخاص، أعتقد أنه كان لديه والدان ثريان.
00:03:26أنا متأكد أنهم ساعدوه في البداية.
00:03:27لا أعرف الوثائق العامة الفعلية لذلك، لكن أعتقد أنه حصل على القليل من المساعدة
00:03:31في البداية هناك.
00:03:32لكن الأمر هنا هو أنني لا أعتقد أنك سترغب في الذهاب لجمع الكثير
00:03:36من رأس المال لكل شخص تعرفه، وربما حتى أصحاب رؤوس الأموال المغامرين، إذا كانت هذه أول تجربة لك.
00:03:40مرة أخرى، تعرفون، نتائجكم ستختلف.
00:03:42حياتك فريدة.
00:03:43لكن الشيء الرئيسي هو أن التمويل الذاتي سيكون عادةً الأبطأ من بين المسارات الأربعة.
00:03:47وعادةً ما يكون ذلك بسبب أن النمو يحتاج إلى المال.
00:03:50وإذا كان عليك كسب المال للنمو، فهذا يشبه بناء مصنع سيارات
00:03:53داخل السيارة نفسها.
00:03:54من الصعب جداً القيام بذلك.
00:03:56البشر يفعلون ذلك.
00:03:56لدينا مصانع بشرية داخل أجسادنا.
00:03:58أشياء غريبة، أليس كذلك؟
00:04:00ولكن في تصميم الأعمال، الأمر أكثر صعوبة بكثير، أليس كذلك؟
00:04:04من الأبطأ بناء آلة إعادة تخصيص رأس المال بينما تبني أيضاً الآلة التي
00:04:08تصنع رأس المال في المقام الأول.
00:04:09عليك بطريقة ما الحصول على كليهما.
00:04:10والآن، الميزة الرئيسية لهذا هي أنك تحتفظ بالسيطرة والأسهم.
00:04:14لذا لديك حصة أكبر من الكعكة.
00:04:16أنت تحدد الوتيرة، والاستراتيجية، وفي النهاية يمكنك الخروج وفقاً لجدولك الزمني الخاص أو
00:04:20عدم الخروج أبداً، أليس كذلك؟
00:04:21والهدف هو تصميم مركبة استثمارية مركّبة، تكون إما متكررة أو يعاد حدوثها.
00:04:26داخل المشروع، ثم بمرور الوقت تتركها تقوم بالعمل الشاق.
00:04:30هذا هو الهدف النهائي.
00:04:31الآن، الكثير من المشاريع الأولى ليس لديها أي من هذه الأشياء، ولكنك تشتري دولاراً، وتبيعه
00:04:35بدولارين، وتربح المال.
00:04:36لا يوجد شيء خطأ في ذلك.
00:04:37إليك بعض المقايضات.
00:04:39عندما تقوم بالتمويل الذاتي، فإنك تتكبد ديوناً أكثر من أي وسيلة أخرى.
00:04:44الآن، أنت تقول، انتظر لحظة.
00:04:45ظننت أنني كنت أستخدم مالي الخاص لبدء هذا الشيء.
00:04:49نعم، لكنك تتكبد كل نوع آخر من الديون.
00:04:52وفي كثير من الأحيان، كل نوع آخر من الديون أصعب في السداد من المال.
00:04:56إذن ماذا أعني؟
00:04:57إذا كنت تبدأ بمالك الخاص، فمن الصعب جداً عليك جذب فريق مواهب
00:05:01نجم مكون من 10 أشخاص يحتاجون جميعاً إلى أكثر من مليون دولار سنوياً للعمل وتنمية
00:05:05هذا المشروع.
00:05:05إذا كنت مدعوماً برأس مال مغامر، يمكنك فعل ذلك ببعض الأسهم وبعض التعويضات النقدية اللائقة.
00:05:10لذا يصبح ذلك أصعب في القيام به.
00:05:13لذا أنت تتكبد الكثير من ديون الإدارة والقيادة.
00:05:15إذا لم تستطع الحصول على مستوى عالٍ بما يكفي من البرمجيات التي تحتاجها لبناء
00:05:20شركة البرمجيات الخاصة بك أو أي شيء آخر، إذا بدأت بمستوى منخفض، فسيكون لديك بعض الديون التقنية
00:05:26التي قد تظهر على طول الطريق.
00:05:28نفس الشيء مع ديون البيانات الخاصة بك.
00:05:30لذا سيكون لديك الكثير من الديون التي كان من الممكن أن يحلها المال، لكن
00:05:33ليس لديك المال كأحد الأشياء التي تعاني من ديونها.
00:05:36الآن، لكي أكون واضحاً، هناك إيجابيات وسلبيات هنا.
00:05:38الميزة هي أنك تستطيع البقاء على قيد الحياة لفترة أطول لأنك عادةً ما تحافظ على تكاليفك
00:05:43أساساً عند مستوى أدنى بكثير.
00:05:44الجانب السلبي هو أن الأمور تسير ببطء أكثر.
00:05:47وقيد رأس المال غالباً ما سيحد من حجم ما يمكنك متابعته من
00:05:52اليوم الأول.
00:05:52إذا كنت ترغب في بدء عمل تجاري في مجال روبوتات الذكاء الاصطناعي للانطلاق عالمياً، فسيكون من غير المحتمل
00:06:01جداً أن تنجح لأن مقدار رأس المال الذي سيتكلفه بناء روبوت واحد فقط،
00:06:06ناهيك عن العديد من الروبوتات أثناء توسعك.
00:06:08ومن الناحية الوظيفية، ربما ستخسر المال في بناء ذلك الروبوت الأول.
00:06:11وبعد أن تخسر المال، الروبوت الأول، سيتعين عليك بطريقة ما الحصول على المزيد من المال ثم
00:06:14بناء المزيد من الروبوتات.
00:06:15من الصعب جداً القيام بذلك بدون دفعات خارجية من النقد.
00:06:18وهذا الصندوق يقيد إلى حد ما أنواع الفرص التي يمكنك متابعتها.
00:06:23وهناك سبب يجعل بعض أكبر الأشخاص في العالم يبدأون من هنا، وهو
00:06:26تمهيد مثالي لـ، حسناً، ما هو استخدام مال الآخرين في مشروعك؟
00:06:30هذا هو جمع رأس المال، أليس كذلك؟
00:06:33لذا تبدأ وتدير الشركة، ولكنك تجمع رأس المال من المستثمرين الذين يشترون حصة
00:06:37من الأسهم لتمويل النمو السريع.
00:06:38الأمثلة العادية على ذلك هي منصات التكنولوجيا، الشبكات الاجتماعية، الأسواق، التصنيع،
00:06:43الأدوية، حيث يستغرق الأمر سنوات وسنوات وسنوات للحصول على دواء معتمد ثم
00:06:45يجني المال.
00:06:46عادةً ما يكون أي شيء يتطلب مبالغ ضخمة من التكاليف الأولية، ثم هوامش ربح متزايدة أو
00:06:50هوامش إجمالية لاحقاً و/أو ديناميكيات الفائز يأخذ كل شيء، مما يعني أنك يجب أن تخسر المال لفترة طويلة
00:06:55للحصول على السوق بأكمله.
00:06:56وفجأة، يكون لديك تأثير شبكة ثم يشتري الجميع منك.
00:07:00أمازون خسرت المال بشكل مشهور لأكثر من عقد قبل أن تبدأ حقاً في تحقيق أرباح.
00:07:04فيسبوك أيضاً، خسروا المال لفترة طويلة، لكنهم كانوا يرسمون خرائط للشبكات.
00:07:08إذن من يجب أن يسلك هذا المسار؟
00:07:09إذا كان لديك حلم كبير جداً لما تريد بناءه ولا توجد طريقة وظيفياً لـ
00:07:15جعل مشروعك مربحاً بدون استخدام أموال أشخاص آخرين، مثل هل ستخسر فقط،
00:07:20أنت تعلم أنك ستخسر المال لمدة عام، عامين، ثلاثة أعوام من أجل أن
00:07:23يعمل هذا الشيء فعلياً.
00:07:24إذن لديك نوع من المسار المحدد مسبقاً الذي سيتعين عليك فيه جمع رأس المال.
00:07:27لذا لدي خبرة في هذا لأن School مدعومة برأس مال مغامر، أليس كذلك؟
00:07:31ونحن نجمع رأس المال في School للاستمرار في تنمية الشركة ونحن قادرون على تقديم
00:07:37تسعير، وهو سخيف تماماً، مثل 9 دولارات شهرياً، والذي بالمناسبة، قليل جداً
00:07:41مع التضخم.
00:07:42إنها مجانية أساساً من أجل الحصول على أكبر عدد من الأشخاص الذين يريدون بدء عمل تجاري، كل
00:07:47الأدوات التي يحتاجونها للقيام بذلك.
00:07:48والآن، الميزة الرئيسية لهذا هي أنك تبدأ بشيء أكبر، يمكنك توظيف أفضل
00:07:52المواهب، يمكنك إنفاق أكثر من المنافسين، يمكنك أن تكون سلبياً في تكاليف الاستحواذ.
00:07:56أعني، يمكنك خسارة المال في الحصول على العملاء، أليس كذلك؟
00:07:58يمكنك بناء البنية التحتية بشكل أسرع مما يمكنك فعله باستخدام نقدك الخاص وحدك.
00:08:02وعلى المستوى الشخصي، يمكنك تكبد ديون شخصية أقل بكثير لأن، كما تعلم، لن
00:08:05تكون هناك طريقة لتتمكن من تمويل الكثير من هذا من جيبك الخاص.
00:08:08الآن، إذا كنت تستطيع، إذا كنت غنياً بالفعل، فيمكنك تحمل فرص كبيرة على غرار جمع رأس المال
00:08:12ثم تمويله بنقدك الخاص.
00:08:15وهذا حقاً مزيج مذهل، لكنه غير متاح لمعظم الناس.
00:08:19لكن هذا يسمح لك بمتابعة فرص نادرة.
00:08:21وأحد مزايا ذلك هو أنه يسعر فعلياً الكثير من الناس خارج السوق.
00:08:25لذا لكي نتفق، هناك عنصر من المخاطرة في جمع رأس المال لأن الفرص التي
00:08:29يتابعها الناس عادةً هي فرص عالية المخاطر وعالية العائد، ولكن عادةً ما يكون هناك عدد أقل بكثير
00:08:34من المنافسين.
00:08:35لذا، تعرفون، يمكنك عد عدد المنافسين الممولين جيداً حتى في مساحة
00:08:38ربما على أصابع يديك.
00:08:40إذا قلت، كم عدد وكالات التسويق عبر وسائل التواصل الاجتماعي الموجودة؟
00:08:42ستحتاج إلى المزيد من الأصابع.
00:08:44وهكذا في مثالنا لقياس السيارة، أنت تبدأ فعلياً ببناء مصنع السيارات.
00:08:48ثم على الرغم من أنك تعلم أنك ستخسر المال مقدماً، بمجرد بناء مصنع السيارات،
00:08:53أنت تعلم أن كل سيارة ستصنعها ستحقق أرباحاً بقيمة X دولار، أليس كذلك؟
00:08:55وهكذا تنتهي باسترداد التكاليف وتبرير العائد للمستثمرين.
00:08:58بعض المقايضات هنا مهمة.
00:09:00لديك الآن عميلان بدلاً من واحد.
00:09:02في التمويل الذاتي، عميلك هو العميل النهائي فقط، أليس كذلك؟
00:09:07عندما يكون لديك جمع لرأس المال، عميلك هو كل من العميل النهائي والمستثمرين أو
00:09:12أصحاب رؤوس الأموال المغامرين.
00:09:14وهذا عنصر واحد هو أنني يجب أن أخدم سيدين، واللذان يمكن أن يكونا في كثير من الأحيان على خلاف،
00:09:19وهو أمر مزعج قليلاً.
00:09:20الجانب السلبي الثاني الكبير هو أنك ستخفف من أسهمك الخاصة.
00:09:24هنا، لديك 100% من الكعكة، أليس كذلك؟
00:09:26كل ما تصنعه هو ملكك، وتلك هي كعكتك.
00:09:28الآن، يمكنك تقديم حصص أرباح.
00:09:29يمكنك إعطاء شرائح أسهم لزملاء الفريق الرئيسيين أو الشركاء أو أي شيء آخر.
00:09:32لكنهم عادةً ما يكونون داخل العمل.
00:09:34إنهم يساعدونك فعلياً على النجاح داخل الشركة.
00:09:35بينما عندما تجمع رأس المال، سيعتمد الكثير على الشروط.
00:09:39شارون، شريكي، يروي قصة عن أول تخارج له على الإطلاق.
00:09:42تعلم ما هو “الراتشيت” (آلية تعديل الأسهم)، حيث كان لديه تخارج كبير جداً في شركته الأولى
00:09:47التي بدأها في سن المراهقة، والتي أعتقد أنه تخارج منها في سن الخامسة والعشرين تقريباً.
00:09:52كانت بملايين الدولارات.
00:09:54ولكن بسبب وجود تفضيلات التصفية و”الراتشيت” على تلك التفضيلات،
00:09:59حصل المستثمرون على مستحقاتهم أولاً ومع بعض الفائض.
00:10:02وعندما رأى هذا الرقم الكبير جداً، كان المبلغ الذي تبقى له
00:10:04وللمؤسسين الآخرين أقل.
00:10:05الآن، لكي نكون منصفين، لقد كان وضعه جيداً.
00:10:06لكن كان أقل مما كان يعتقد أنه سيحصل عليه.
00:10:09الآن، بينما تستمر في توسيع هذا، عادةً إذا قمت بجولات متعددة، فإن كل شخص
00:10:13يضع المال يريد أيضاً مقعداً على الطاولة، حرفياً مقعد في مجلس الإدارة، مما يعني
00:10:17أنه بمرور الوقت، يمكنك بالتأكيد التعرض للتصويت بإخراجك من عملك الخاص، وهو ما حدث
00:10:21لستيف جوبز، أليس كذلك؟
00:10:23وهذه مخاطر حقيقية تحدث.
00:10:24يمكنك فقدان السيطرة على شركتك الخاصة.
00:10:26ويعتمد الكثير من ذلك على شروط أموال الآخرين.
00:10:29إذا أعطاك أحدهم تريليون دولار مقابل 1% من أسهم شركتك، فهذا أمر مذهل.
00:10:33هذا رائع.
00:10:33إذا أعطاك أحدهم 10 دولارات مقابل 90% من الأسهم، فسيكون الأمر صعباً.
00:10:37وهذا الأمر يعتمد كثيراً على التفاصيل.
00:10:40وقدرتك على جمع التمويل ستكون مزيجاً من أمرين.
00:10:43قدرتك وسجلك الحافل كمؤسس وحجم الفرصة التي يعتقد المستثمرون
00:10:47أنك تسعى وراءها واحتمالية اعتقادهم بأنك تستطيع فعلاً تحقيقها.
00:10:50تحقيقها.
00:10:50وسأقول إن العيب الأخير هنا هو أن أموال الاستثمار الجريء عادة ما تكون أموال ضربات قوية.
00:10:56أموال طموحة.
00:10:56إنهم يريدون منك فقط أن تطمح لأبعد الحدود، ويعلمون أن الكثير من الناس
00:11:00سيفشلون.
00:11:01لكن اقتصاديات حصول شخص ما على 1000 ضعف على أمواله تسمح لهم بالتعرض
00:11:06للعديد من الخسائر.
00:11:07لكن إذا كنت أنت الشخص الذي يتكبد الخسارة، وهذا يمثل 100% من حياتك،
00:11:11فهنا يوجد بحر من شواهد القبور للمشاريع الفاشلة والمؤسسين الذين منحوا 5،
00:11:17أو أكثر من 10 سنوات من حياتهم وعملوا بجد، ولكن مع ضغط أكبر بكثير لفترة طويلة
00:11:23من الزمن، ثم انتهى بهم الأمر وليس لديهم شيء ليظهروه، وهو أمر صعب.
00:11:26ولا يملكون حتى قصة النجاح الكبير في النهاية.
00:11:29لذا فهذا الأمر أكثر شيوعاً بكثير من العناوين الكبيرة التي نراها.
00:11:33والسبب في أن تلك الأشياء تتصدر العناوين هي لأنها نادرة.
00:11:35مما يقودني إلى الطريقة الثالثة لكسب أموال طائلة، وهي الاستثمار.
00:11:39الآن، هذه الطريقة التي ربما يكون لدى الكثير من الناس دراية أكبر بها، أليس كذلك؟
00:11:42إنها أموالك وأنت تستثمر في أعمال أشخاص آخرين، أليس كذلك؟
00:11:45لذا تأخذ النقد الذي كسبته بفعالية من أماكن أخرى وتشتري قطعاً، أجزاء صغيرة من
00:11:50شركات الآخرين.
00:11:50إنها تعادل العكس تماماً لجمع رأس المال.
00:11:52الآن، لست مضطراً للشراء في مشاريع من نوع الاستثمار الجريء.
00:11:55يمكنك فقط شراء شركات تدر تدفقات نقدية، يمكنك شراء أسهم عامة، يمكنك شراء عقارات.
00:11:59هناك الكثير من الأشياء المختلفة التي يمكنك شراؤها بالمال.
00:12:02الآن، الشيء الواضح هنا هو أنك لا تديرها، أنت تمولها.
00:12:04لذا أنا شخصياً، أشتري نوعاً ما، استثماراتي مقسمة.
00:12:08لدينا شركة ACQ Ventures، وهي ذراع الاستثمار الجريء لدينا.
00:12:11وهناك نكون بشكل أساسي شركاء جمع رأس المال لشركات التكنولوجيا الصغيرة والمتوسطة.
00:12:15وهذا هو الشيء الوحيد الذي نستثمر فيه لأننا نفهمه جيداً.
00:12:17وعلى الجانب الآخر، لدينا استثمارات بأسلوب الأسهم الخاصة التي نقوم بها،
00:12:22لكننا نضيف أيضاً نوعاً من الخدمة لأن لدينا طبقة خدمات كاملة في ACQ.
00:12:25وعادة ما تكون هذه استثمارات في شركات ذات تدفق نقدي، ولكن أيضاً ذات قيمة مؤسسية بالطبع.
00:12:29ومن يجب أن يسلك هذا الطريق؟
00:12:30بسرعة، سأعرض عليكم خارطة الطريق الدقيقة المكونة من 10 مراحل من الصفر إلى 100 مليون وما فوق
00:12:35التي يكملها أقل من 1% من الشركات.
00:12:37لقد قمت بذلك عدة مرات الآن.
00:12:39لذا يمكنني القول بثقة كبيرة أن هذه هي المراحل التي تحتاج لتجاوزها مع زيادة عدد الموظفين.
00:12:42التي تحتاج لتجاوزها.
00:12:44وقد قمت بتقسيم كل منها إلى ثماني وظائف مختلفة للعمل،
00:12:48وما تشعر به القيود، مثل ما هي أعراضها عندما تمر بها،
00:12:51ثم الخطوات التي اتخذناها فعلياً للتخرج منها.
00:12:53وقد قمنا بذلك عبر البرمجيات، والمنتجات المادية، وشركات الخدمات، والأعمال التقليدية،
00:12:59وكل هذا، وهو ينجح.
00:13:00وهي هديتي لكم.
00:13:01إنها مجانية تماماً.
00:13:02لذا الرابط موجود في الوصف، ما عليك سوى الذهاب إلى Acquisition.com مائل خارطة الطريق،
00:13:06فقط أدخل معلوماتك، وسيعطيك إياها مباشرة وكلها مجانية.
00:13:08حسناً، بمجرد أن يكون لديك فائض نقدي كبير، وتريد الربح دون المسؤولية التشغيلية
00:13:13اليومية، فإن هذا مسار مثير للاهتمام.
00:13:16والمزايا الرئيسية هي أن لديك تنوعاً.
00:13:19لذا فأنت قادر على القيام بالعديد من الرهانات بدلاً من رهان حياة أو موت بشركة واحدة.
00:13:23ولكن كلما وزعت رهاناتك، فإنك تقلل أيضاً من أرباحك، أليس كذلك؟
00:13:27لذا كان لدى ديل كارنيجي مقولة شهيرة، وهي: ضع كل بيضك في سلة واحدة ثم راقب السلة.
00:13:31وهذا هو حديثه عن هذا، أليس كذلك؟
00:13:33البدء بالتمويل الذاتي أو جمع رأس المال لعملك الخاص.
00:13:36هذا يعني أنك تضع كل بيضك في سلة واحدة وتحاول جاهداً إنجاح ذلك الشيء.
00:13:39مع الاستثمار، أنت نوعاً ما، تقوم بتوزيعه.
00:13:41ولكن عندما ننظر إلى أنجح المستثمرين، فهم عادة لا يكونون متنوعين بنفس القدر.
00:13:47إنهم عادة ما يكونون أكثر تركيزاً بكثير، مما يسمح لهم ربما بعمل خمسة،
00:13:51سبعة، ثمانية رهانات مهمة يعتقدون أن لديهم تفوقاً أو أرباحاً فيها أعلى من السوق.
00:13:57وبالتالي مع الاستثمار، أعتقد أن من بين هؤلاء الأربعة، يمكن القول إنه أسهل قرار من حيث نمط الحياة
00:14:04لأن ليس لديك مدير وأنت تقنياً مدير لأشخاص آخرين.
00:14:08فأنت فقط تكتب الشيكات.
00:14:10يمكنك إخبار الشخص بما تريد منه فعله.
00:14:13للتوضيح، قد لا تملك الأغلبية.
00:14:14سيعتمد ذلك على الشروط.
00:14:16ولكن عندما بعنا الشركة أنا وليلى وكنا مجرد مكتب عائلي، هذا كل ما فعلناه.
00:14:20وسأقول طوال حياتي، كانت تلك الفترة الأكثر هدوءاً.
00:14:23وأحياناً أفكر في نفسي، ماذا كنت أفعل؟
00:14:26لماذا عدت لأقوم بهذا عندما لا أحتاج للقيام به بعد الآن؟
00:14:30لكن أريد توضيح نقطة رئيسية هنا وهي أن هذا هو الأبطأ بفارق كبير، رقم واحد.
00:14:34ورقم اثنين، لا أحد تقريباً يكسب أمواله بهذه الطريقة.
00:14:37لديهم بالفعل دخل نشط مرتفع ثم يبدأون في الاستثمار.
00:14:41وإذا قلت، حسناً، سأكون مثل وارن بافيت.
00:14:43حسناً، هل اشتريت أول سهم لك بعد أسبوعين من بيرل هاربور عندما كان عمرك سبع سنوات؟
00:14:47لا.
00:14:48وهل فعلت ذلك في عالم لم يكن فيه روبن هود؟
00:14:50وكان عليك فعلياً معرفة كيفية عمل بطاقات الاقتراع بالبريد والاتصال بشخص كطفل في السابعة
00:14:54أو 11 عاماً، أياً كان عمرك، لعمل رهانتك الأولى؟
00:14:57ربما لا.
00:14:59لأنك تقول، أوه، أريد أن أكون مثل موزارت وأنت في الثلاثين وتريد البدء في الاستثمار.
00:15:02إنه مثل، حسناً، لقد كان لديه حوالي 19 كونشيرتو بحلول هذه المرحلة لأنه بدأ في سن السابعة.
00:15:06لذا لا أقول، أوه، دعني أنظر إلى ما فعله أفضل شخص في هذا المجال إذا لم تكن ذلك الشخص.
00:15:12والهدف الكامل من هذا الفيديو هو معرفة المسار المناسب لك.
00:15:14ولكي نكون واضحين، وارن بافيت مشهور جداً الآن.
00:15:16لكن حتى بلغ الستين، لا أعتقد أن الكثير من الناس عرفوا حتى اسمه.
00:15:2060.
00:15:21أليس كذلك؟
00:15:22وقد جنى الجزء الأكبر من ثروته من سن 80 إلى 95.
00:15:26فكر كم أن هذا جنوني.
00:15:27لذا إذا كنت تقول، أنا في هذا على المدى الطويل جداً جداً جداً جداً جداً جداً جداً،
00:15:32فهذا مسار جيد لك.
00:15:34وخاصة إذا كنت شخصاً يريد المزيد من نمط الحياة حيث تقول،
00:15:37حسناً، عليّ فقط جعل عوائدي السلبية تتجاوز تكاليف نشاطي، عندها يكون الأمر رائعاً.
00:15:42وإذا أصبحت أفضل وأفضل في هذه اللعبة، فسيكون لديك المزيد والمزيد.
00:15:44ولن يكون لديك شيء آخر لتفعله.
00:15:44وستستمر في لعب اللعبة لمجرد حب اللعبة.
00:15:46لكنها تستغرق وقتاً.
00:15:48من غير المرجح أن تحصل على هذه العوائد السنوية بنسبة 50% أو 100% وما فوق.
00:15:53حتى وارن لفترة طويلة جداً لم يحصل على تلك الأنواع من العوائد.
00:15:55وحتى في البداية، كان لا يزال يكافح، أعتقد، بنسبة 50% تقريباً.
00:15:58لكنه كان الأفضل في العالم.
00:16:00وبمجرد أن أصبح لديه المزيد من رأس المال، انخفضت عوائده.
00:16:03وملاحظة رائعة حول هذا هي أنه، أود أن أقول في الشارع الرئيسي،
00:16:06العقارات هي المسار الأكثر شيوعاً لخلق المليونيرات،
00:16:11ولكن ليس المسار الأكثر شيوعاً لخلق المليارديرات.
00:16:14وبالنسبة لي، هذا نوع من الكرز على رأس هذا الدلو الصغير،
00:16:18وهو أنه طريقة رائعة لبناء وتخزين الثروة.
00:16:21أن تكون ذكياً في أموالك وتخصصها بشكل مناسب.
00:16:24من غير المرجح أن تكون الشيء الذي يوصلك إلى القمة
00:16:26إلا إذا كان لديك أفق زمني طويل جداً جداً.
00:16:29ولنكن واقعيين، عليك أن تعيش حتى 95 مثل وارن بافيت لتصل إلى القائمة.
00:16:33هذا حقيقي.
00:16:34مثل تشارلي مونجر كان في 99 عندما توفي.
00:16:37وهكذا، بطريقة حقيقية جداً، لو كانوا قد توفوا في 74،
00:16:42لا أعرف ما إذا كنا سنتحدث عنهم كثيراً.
00:16:44لأنهم لم يكونوا ليحصلوا على كل المضاعفة التي حدثت بعد ذلك.
00:16:46لذا فهذه لعبة طويلة، طويلة.
00:16:49وأخيراً، يقودنا ذلك إلى رقم أربعة، وهو إدارة الصناديق.
00:16:53وهذا هو، أنت تأخذ أموال أشخاص آخرين وتستثمرها في أعمال أشخاص آخرين.
00:16:57أنت تجمع مجموعة من رأس المال للمستثمرين، والكلمة الفاخرة لذلك هي الشركاء المحدودون (LPs).
00:17:01ثم تستخدم هذا المال لشراء أجزاء أو السيطرة على أعمال أشخاص آخرين.
00:17:05الآن، اعتماداً على الطريقة التي تقوم بها، يمكنك أيضاً استخدام الديون هناك، أيضاً.
00:17:09لذا اسمحوا لي أن أعطيكم تصوراً، مثل، هذا قد يكون أحد سيناريوهات الرافعة المالية الأعلى.
00:17:15إنه مثل هذا على المنشطات، أساساً.
00:17:18لذا لنقل أنك تريد جمع 100 مليون دولار.
00:17:21سأستخدم أرقاماً كبيرة لأنني أريدكم أن تفكروا بشكل أكبر على أي حال بدلاً من التفكير في أرقام صغيرة.
00:17:25حسناً.
00:17:25لذا لكي تجمع صندوقاً بقيمة 100 مليون دولار، من المعتاد أن يضع الشخص الذي يجمع الصندوق حوالي 5% من إجمالي الأموال التي تم جمعها.
00:17:33لذا تضع 5 ملايين دولار.
00:17:35تجمع 95 مليون دولار من رأس مال الشركاء المحدودين.
00:17:38هذا يعني رأس مال الشركاء المحدودين.
00:17:40لذا يضع أشخاص آخرون أموالهم في الداخل.
00:17:41ثم، هنا يصبح الأمر أكثر جنوناً.
00:17:44لذا هذا 100 مليون دولار في المجموع، أليس كذلك؟
00:17:47لكن ثم تقول، أتعلم ماذا؟
00:17:49سنذهب للشراء.
00:17:50ليس لدي مساحة كافية على هذا الشيء، لذا تحملوني فقط.
00:17:53سنشتري 300 مليون دولار من الشركات لأننا سنستخدم 200 مليون دولار كديون لشراء هذه الشركات.
00:18:05وفكروا في الرافعة المالية التي تحصلون عليها من 5 ملايين دولار قادرة على شراء أشياء بقيمة 300 مليون دولار.
00:18:11الآن، عندما هذا الـ 300 مليون، لنقل أنه ينمو بنسبة 10% فقط سنوياً.
00:18:16لنقل أنك لست مذهلاً.
00:18:17أنت فقط تماثل مؤشر S&P.
00:18:19حسناً.
00:18:19في سبع سنوات، ستتضاعف، أليس كذلك؟
00:18:22لذا هذا الآن 600 مليون دولار بعد سبع سنوات.
00:18:25الآن، إذا كان لديك عائد 10% للأسهم الخاصة، فسيكون ذلك سيئاً.
00:18:29لكنني سأعطيكم الحالة الأساسية حيث لست جيداً جداً في هذا، حسناً؟
00:18:33هذا يعني أن لديك فارق 300 مليون دولار.
00:18:36لذا علينا السداد، أليس كذلك؟
00:18:38علينا سداد الدين.
00:18:39لذا علينا أخذ 200 مليون دولار الخاصة بنا لأن علينا سداد الدائنين.
00:18:42الآن، لديهم بعض الفوائد وبعض الأشياء الأخرى هناك، أيضاً، أليس كذلك؟
00:18:44ثم علينا سداد الشركاء المحدودين، أليس كذلك؟
00:18:46أنا فقط أجعل الصندوق أصغر قليلاً لأتمكن من رسم بقية ذلك.
00:18:49حسناً.
00:18:49لذا علينا استعادة هذا.
00:18:50الآن، أحياناً يكون هناك معدل عقبة، وهو عائد أدنى.
00:18:54تعطي هؤلاء الرجال، لنقل، لا أحصل على أموال حتى يحدث شيء ما.
00:18:56هذا يعتمد.
00:18:57ولكن عادة، في الأسهم الخاصة، تكون من 6% إلى 8%، في مكان ما هناك.
00:19:00ثم كل ما تبقى هنا، يكون لديك انقسام معهم، الشركاء المحدودون، ثم الشركاء العامون.
00:19:07لذا دعونا نرى ما يحدث عندما تستثمر فعلياً هذا المال ثم تنتظر خمس إلى سبع سنوات.
00:19:11الآن، لنقل لأنك في الأسهم الخاصة وتستثمر في أسواق غير عامة،
00:19:15تحصل على عائد أفضل من السوق العام، وهو أساساً الخط الأساسي.
00:19:19مثل، لا أحد يريد الحصول على عائد أسهم عامة ويكون أموالهم محبوسة لمدة، كما تعلم، خمس إلى سبع سنوات.
00:19:24لذا إذا حصلت على عائد سنوي بنسبة 20% لمدة ست سنوات، فسيكون لديك 2.98 على المال.
00:19:29لذا وظيفياً، الـ 300 مليون دولار الخاصة بك، أليس كذلك، التي اشتريتها تصبح الآن 900 مليون دولار.
00:19:34أوه، أكثر.
00:19:40حسناً.
00:19:41لذا علينا سداد ديوننا.
00:19:42لذا لدينا 200 مليون دولار التي علينا سدادها كديون.
00:19:45الآن، سيكون هناك بعض الفوائد على ذلك.
00:19:46لنقل أنه علينا سداد 100 مليون دولار لهم في مدفوعات الديون.
00:19:52حسناً.
00:19:52إذاً لدينا هذا أيضاً.
00:19:54والآن، لدينا أيضاً الشركاء المحدودون، و95 مليون دولار التي وضعوها.
00:19:58لذا علينا سدادها لهم.
00:19:59ثم هناك عائد أدنى نعدهم به قبل أن نشارك في الأرباح،
00:20:02والذي سيكون بالنسبة لنا حوالي 40 مليون دولار إذا كان لدينا عائد تفضيلي (PREF) أو حد أدنى بنسبة 6% يعود إليهم.
00:20:10إذاً هذا كله مضمون لهم.
00:20:13الآن، بعد ذلك، يعتمد الأمر كلياً على طبيعة فئة الأصول وما تستثمر فيه
00:20:18وعلى نوع من مزيجك الخاص من أي شيء.
00:20:20سيكون هناك تقسيم للأرباح هنا يذهب إليك، الشريك العام، وهو الشريك التشغيلي،
00:20:26الشخص الذي يدير الصندوق بأكمله،
00:20:28وبعضها يذهب إلى الشريك المحدود.
00:20:31ولنقل أن لديك تقسيم 50-50 هنا.
00:20:36لنقل ذلك فقط.
00:20:37حسناً.
00:20:37هذا يعني أنه بعد إضافة كل هذه الأشياء، هذا الجزء هنا هو 465 مليون دولار.
00:20:47أتذكر أننا بدأنا بـ 5 ملايين؟
00:20:51هكذا تصبح ثرياً جداً.
00:20:54الآن، لكي نكون واضحين، ليس كل هذا ملكك.
00:20:57ربما ثلثا ذلك ليس ملكك.
00:20:58ولكن على أي حال، حتى لو حصلت على 10% من ذلك وحصلت على 46.5 مليون دولار،
00:21:05لقد قمت بعمل جيد جداً في استثمارك البالغ 5 ملايين، أليس كذلك؟
00:21:10إذا حصلت على 20%، فأنت الآن تنظر إلى 90 مليون دولار.
00:21:13أفضل حتى من استثمارك البالغ 5 ملايين.
00:21:15هل ترى كيف تتراكم هذه الأشياء؟
00:21:16وذلك لأن هذا هو الرافعة المالية.
00:21:18الآن، عندما ننظر إلى ورقتنا الأصلية هنا،
00:21:22مع كل مسار من هذه المسارات الأربعة، عليك أن تقرر ما هو الأفضل لك.
00:21:26إذا كان لديك طريقة خاصة بك في كيفية الحصول على الصفقات
00:21:29ولديك طريقة جيدة لإيجاد رأس المال،
00:21:31والتي بالمناسبة، إذا كنت تقول، أنا لا أعرف كيف أجمع رأس المال،
00:21:34فأنت تعرف بالتأكيد كيفية جمع رأس المال إذا كان لديك صفقات جيدة.
00:21:38واحدة من أفضل النصائح التي تلقيتها من أحد معلمي
00:21:39هي أنه لا يوجد نقص في رأس المال في العالم، فقط نقص في الصفقات الجيدة.
00:21:43لذا إذا وجدت صفقة جيدة، سيظهر رأس المال، أليس كذلك؟
00:21:46إذا أتيت إلي وقلت، لدي طريقة مضمونة،
00:21:48والتي، بالطبع، لا تستخدم تلك الكلمات
00:21:49لأن هذه طريقة رائعة لجعل أصحاب المال يهربون.
00:21:53ولكن إذا قلت، هناك احتمال كبير جداً
00:21:56أنني سأضاعف المال 5 مرات بهذه الطريقة.
00:21:59وهنا الطرق الست المختلفة التي خففت بها المخاطر.
00:22:01ولنقل أنها قابلة للتصديق.
00:22:03وإذا كان لدينا ذلك، فسأقول، حسناً، كم تحتاج من المال؟
00:22:07وهذا ما سيطرحه أي مستثمر جيد كـ سؤال
00:22:09لأنه عندما يحددون فرصاً جيدة،
00:22:11فأنت فقط تريد دعم ذلك بكل قوتك.
00:22:12الآن، في هذا الإطار، صدق أو لا تصدق،
00:22:15كلما زاد العائد وزادت خصوصية نوع الصفقة التي تقوم بها
00:22:19والتي تكون أكثر تخصصاً ومحددة لما تعرفه،
00:22:21عادةً ما تكون أفضل في تقسيمات الأرباح التي يمكنك التفاوض عليها
00:22:24بين الشريك العام والشريك المحدود بعد نقطة معينة.
00:22:29إذاً من يجب أن يفعل هذا؟
00:22:30أعتقد أن أفضل نسخة من هذا هي حيث تبني سجلاً حافلاً،
00:22:34وتكتشف صفقات خاصة ومميزة،
00:22:36وتدفق صفقات لا يأتي إلا إليك ولا يملكه أحد غيرك.
00:22:38ولديك نوع من الميزة الحقيقية في اختيار تلك الشركات وتحسينها.
00:22:41غالباً ما يتم تنظيم الصناديق حول أطروحة فريدة.
00:22:45على سبيل المثال، في بداية موقع backwards.com،
00:22:47تواصل معي صندوق لزراعة الجوز الأسود.
00:22:51كنت مثل، لا أعرف حتى أن هذا موجود.
00:22:52لكنهم شرحوا كيف يعمل الأمر،
00:22:54وهو أنه يستغرق 30 عاماً لنمو شجرة الجوز الأسود
00:22:56وصولاً إلى الحجم الكامل.
00:22:58ولكن في كل عام بعد السنة الثالثة، تنتج الجوز.
00:23:01وهكذا فهي تدر نقداً في كل عام.
00:23:04ثم في نهاية الـ 30 عاماً، تقطع شجرة الجوز
00:23:06وتحصل على خشب الجوز المذهل هذا الذي يمكنك بيعه.
00:23:09والتكلفة هي حقاً فقط البذرة والوقت.
00:23:12وكان ذلك نموذج عملهم بالكامل.
00:23:13وقد فعلوا ذلك عدة مرات.
00:23:14وكان لديهم هذه المجموعات المتداخلة من الأشجار،
00:23:17إذا جاز التعبير، أنا أستخدم الكلمة الخطأ،
00:23:18ولكن مثل أجيال الأشجار.
00:23:20في كل عام كان لديهم مجموعة أخرى.
00:23:21وكنت أفكر، هذا عمل مثير للاهتمام حقاً.
00:23:23وكان لديهم صندوق حوله
00:23:25لأنني لا أريد أن أعرف
00:23:26أين يوجد مزارعو الأشجار الفنزويليون.
00:23:28ليس لدي تلك الاتصالات.
00:23:29ولا أعرف كيف أبيع الجوز على نطاق واسع.
00:23:31هل يمكنني معرفة ذلك؟
00:23:32ربما.
00:23:33هل يستحق وقتي؟
00:23:33ربما لا.
00:23:34هل يستحق مالي؟
00:23:35إذا لم يأخذ وقتي؟
00:23:36ربما.
00:23:37لذا فإن جمال هذا الأمر
00:23:38هو أن لديك أقصى قدر من الرافعة المالية
00:23:40ويمكنك الحصول على أصغر الشيكات الشخصية.
00:23:41لديك إمكانات هائلة للصعود.
00:23:44هناك أيضاً رسوم يمكنك وضعها على هذا.
00:23:46عادةً، كلما كنت أفضل وكلما كان لديك سجل حافل أكثر،
00:23:48يمكنك إضافة رسوم أكثر.
00:23:50أود أن أقول في المرة الأولى، غالباً ما تكون لديك رسوم أقل
00:23:52فقط لأنك تريد أن يأتي الناس
00:23:53ولا يعتقدوا أنك ستصبح ثرياً من الرسوم.
00:23:55إنهم يريدون أن يكون لديهم حوافز متوافقة قدر الإمكان
00:23:57مع المستثمر.
00:23:59الآن، في كثير من الأحيان، ينتهي الأمر بالشريك العام ثرياً
00:24:02أكثر من أي شريك محدود بمفرده،
00:24:03يعتمد ذلك بالطبع على مقدار رأس المال الذي يتم وضعه،
00:24:05الذي يأخذون منه.
00:24:07الآن، المخاطر.
00:24:08لديك مسؤولية هائلة
00:24:09وحلقة ردود فعل طويلة جداً.
00:24:12وأنت محاسب أمام الشركاء المحدودين
00:24:14وأمام الجهات التنظيمية
00:24:15وأمام رواد الأعمال الذين يديرون الشركات
00:24:18وإلى حد ما،
00:24:19العملاء الذين تخدمهم تلك الشركات.
00:24:21لذا لديك الكثير من الأسياد
00:24:22لتخدمهم في هذه الفترة الزمنية.
00:24:24ويمكنك أن تكون ثرياً على الورق،
00:24:26لكن طوال الوقت تشعر وكأنك عبد،
00:24:28وهذا أمر سيء.
00:24:28وتصبح وظيفتك إدارة المخاطر
00:24:30والسمعة
00:24:31والأشخاص والمحافظ،
00:24:33ليس فقط بناء شركة واحدة.
00:24:34وإذا كان هناك أي شيء،
00:24:35فأنت تبني تقريباً شركة الصندوق.
00:24:37لقد أصبحت ثرياً بتمويل شركائي ذاتياً.
00:24:40أخذت بعض نقودي
00:24:41واستثمرت في شركات أشخاص آخرين.
00:24:42تلك النقود استمرت في النمو.
00:24:45وتمكنت من الاستثمار
00:24:46ثم شاركت في تأسيس
00:24:47School حيث جمعنا رأس المال.
00:24:49أنا بالطبع أروج لـ School أيضاً.
00:24:51وأخيراً،
00:24:51في إدارة الصناديق.
00:24:52لقد جمعنا رأس المال
00:24:54لبعض صفقات العقارات
00:24:55التي قمنا بها
00:24:55عندما نشتري مباني كبيرة،
00:24:56وهو ما نقوم به من خلال ACQ Real Estate.
00:24:59لقد فعلنا ذلك بشكل خاص فقط
00:24:59لبعض عملائنا ذوي المستوى الأعلى
00:25:01وشركات المحفظة.
00:25:02نحن وظيفياً شركاء عامون
00:25:03في بعض المباني العقارية الكبيرة،
00:25:05التي يمكنك التحقق منها
00:25:06acquisition.com Real Estate.
00:25:07ولكن نعم،
00:25:07هذه هي الطرق الأربع
00:25:08لجني أموال طائلة.
00:25:09اختر المسار المناسب لك
00:25:10وليكن الحظ
00:25:11دائماً في صالحك.
Community Posts
No posts yet. Be the first to write about this video!
Write about this video