00:00:00Los analistas lo hacen estáticamente en una única hoja de Excel que actualizan manualmente cada semana,
00:00:05cada trimestre.
00:00:06En su lugar,
00:00:06BCI ha utilizado nuestra función de artefactos para conectar directamente a los conjuntos de datos de SMP y FACSAT,
00:00:13por lo que el artefacto es un panel dinámico que muestra cómo estas métricas se comparan entre sí.
00:00:19Y con un simple mensaje a Claude,
00:00:20puedes actualizarlo fácilmente.
00:00:22Estos artefactos también se comparten con sus directores ejecutivos que interactúan directamente con estas plataformas..
00:00:29Así que creo que estamos viendo no solo una aceleración del trabajo,
00:00:33sino una transformación real de cómo se realiza.
00:00:36Me llamo Alexander Brickin y dirijo nuestro equipo de ingeniería de IA aplicada para servicios financieros.
00:00:42Hoy te hablaremos sobre Claude para finanzas,
00:00:45y me acompaña mi colega Nick.
00:00:47Me llamo Nick Lin y dirijo el producto para Claude para servicios financieros.
00:00:51También soy un banquero de inversiones y inversor de capital privado en recuperación..
00:00:57Muchos de estos problemas de los que hablaremos son muy cercanos a mi corazón.
00:01:01Así que muy emocionado, Alexander.
00:01:02Excelente.
00:01:03Nick,
00:01:03mi primera pregunta para ti es: ¿cómo te sientes sobre el cambio en el panorama de la IA para los servicios financieros en estos días??
00:01:09Bueno,
00:01:09he estado con Anthropic por poco más de un año y medio.
00:01:13Eso fue antes de Claude 3.
00:01:15Así que creo que el panorama empresarial de IA ha cambiado significativamente,
00:01:20especialmente en los últimos meses.
00:01:23Lo que realmente noto es que hay un cambio fundamental de la curiosidad,
00:01:27observando desde las líneas laterales,
00:01:30a realmente comenzar a construir e implementar en producción..
00:01:34Ahora,
00:01:35como todos sabemos,
00:01:36la codificación es uno de los primeros productos y primeros dominios dentro de la IA con un ajuste muy fuerte entre producto y mercado.
00:01:43Creo que estamos comenzando a ver esto extenderse a otros verticales también,
00:01:47incluyendo finanzas.
00:01:49Por ejemplo,
00:01:49Inbin o el Fondo de Riqueza Noruego del Sur,
00:01:52uno de nuestros clientes más grandes,
00:01:54tienen aproximadamente 9,
00:01:55000 empresas de cartera.
00:01:56Lo que han hecho es construir integraciones por su cuenta con cosas como protocolos de contexto de modelo para que todos sus gestores de cartera consulten estas integraciones todos los días para obtener información sobre sus carteras..
00:02:09Así que creo que realmente estamos viendo que los analistas pasen mucho menos tiempo en las partes mundanas,
00:02:15manuales y tediosas del trabajo y comiencen a enfocarse en lo que realmente les importa,
00:02:19ya sabes,
00:02:20en construir relaciones,
00:02:21reunirse con sus clientes y realmente entender los modelos de negocio de las empresas en las que están invirtiendo.
00:02:27Sí,
00:02:27eso resuena mucho desde mi perspectiva como persona de IA aplicada.
00:02:31Cuando interactúo con clientes,
00:02:32muchas veces el año pasado,
00:02:34digamos,
00:02:34comenzarían construyendo una función de chat de IA.
00:02:37Como si tuvieran un montón de modelos representados y seleccionaran uno,
00:02:41tal vez un usuario comercial aleatorio,
00:02:43e intentaran trabajar con él y simplemente charlar con él.
00:02:46Eventualmente,
00:02:46ahora hemos visto cosas como MCP salir a la luz donde el chat se ha vuelto mucho más poderoso.
00:02:51Puedes interactuar con los sistemas que te importan.
00:02:54Y creo que eso es realmente emocionante específicamente para finanzas porque a menudo hay tantas superficies de productos con las que la gente tiene que interactuar.
00:03:02Si le das a un modelo una herramienta estos días,
00:03:05a menudo el modelo es lo suficientemente inteligente como para saber qué hace esa herramienta dada la descripción de la herramienta y el nombre de la herramienta..
00:03:14Pero por igual,
00:03:15el modelo tiene ciertos primitivos incorporados en él,
00:03:17como la seguridad que intentamos incorporar en la forma en que el modelo interactúa con el mundo.
00:03:22Entrenamos nuestros modelos para ser útiles,
00:03:24inofensivos y honestos..
00:03:25Y a menudo eso es un reflejo de los datos que interpretan y el resultado al que corresponde esencialmente.
00:03:30Así que creo que eso es probablemente a lo que también te refieres en que el modelo es generalmente inteligente.
00:03:36Y entonces,
00:03:36si le das estas diferentes capas,
00:03:38realmente puedes ver algunos resultados geniales.
00:03:41Ya sabes, la seguridad es algo en lo que tocaste.
00:03:43Es tan fundamental para todo lo que hacemos.
00:03:45Se trata de implementar estas soluciones de forma segura en entornos empresariales.
00:03:50Se trata de asegurar que los modelos puedan responder con precisión a las preguntas con el nivel correcto de comprensión de esos problemas y fidelidad.
00:03:57Y el tercero es en realidad darle a nuestros usuarios la confianza,
00:04:01la verificación,
00:04:01la auditabilidad para entender estos resultados.
00:04:04Así que creo que pensamos en estos tres componentes de seguridad..
00:04:08Sí,
00:04:08quiero decir,
00:04:09hablando de eso,
00:04:10¿verdad?,
00:04:10Anthropic fue fundada en los principios de la seguridad de la IA?
00:04:14Fue una organización de investigación desde el principio.
00:04:17Tengo curiosidad,
00:04:18¿cómo pasamos de ser una organización de investigación a lanzar un producto distinguido en servicios financieros.
00:04:25En mi opinión,
00:04:26Anthropic realmente apunta a construir modelos que puedan implementarse de forma segura para resolver los problemas más complejos y difíciles del mundo,
00:04:34¿verdad??
00:04:36Somos de última generación cuando se trata de código.
00:04:39El 0.5% de la población mundial son ingenieros de software..
00:04:43Así que eso es solo una pequeña parte de estos problemas realmente complejos y difíciles que realmente podemos empezar a resolver,
00:04:50¿verdad?
00:04:50Realmente existen en todos los demás lugares del mundo.
00:04:53El código es tan fundamental para cada una de las partes de una empresa,
00:04:57¿verdad?
00:04:57Es cómo se ejecuta una empresa.
00:04:59Así que eso significa que la nube es realmente excelente interactuando con sistemas más complejos,
00:05:04siendo capaz de exponer el pensamiento y su lógica,
00:05:07y por eso también es excelente en finanzas,
00:05:09¿verdad?
00:05:09Las finanzas son problemas complejos implementados en verticales regulados que necesitan verificación,
00:05:14auditabilidad y,
00:05:15en última instancia,
00:05:16la precisión realmente importa.
00:05:18Los analistas financieros estos días pasan mucho tiempo llegando al nivel perfecto de píxel de,
00:05:23digamos,
00:05:23una diapositiva de PowerPoint o un modelo de Excel,
00:05:26¿verdad?
00:05:26No puedes cometer ningún error.
00:05:28Y es divertido ahora que estamos en este paradigma donde los modelos pueden hacer algo similar,
00:05:33pero usando las capacidades que tienen para escribir lógica realmente estructurada.
00:05:37Y eso es realmente en lo que hemos encontrado que los modelos de lenguaje son buenos,
00:05:41en lo que los hemos entrenado.
00:05:43Y esa habilidad de hacerlo,
00:05:44se siente como que simplemente se está abstrayendo en tantos otros dominios,
00:05:48como crear hojas de cálculo de Excel o crear PowerPoints..
00:05:52Y así,
00:05:52sí,
00:05:53ha sido algo tan impresionante,
00:05:55al menos para mí,
00:05:56ver cuántos dominios la lógica y el razonamiento de estos modelos realmente terminan tocando.
00:06:03En última instancia,
00:06:04estos son sistemas digitales con los que interactuamos todos los días,
00:06:06¿verdad?
00:06:07El hecho de que Claude sea excelente en código le da una habilidad flexible y un atajo para hacer todas estas cosas realmente geniales e interesantes,
00:06:15¿verdad?
00:06:16Nuestra función de creación de archivos que se lanzó hace pocas semanas que permite a Claude crear documentos de Excel en PowerPoint es esencialmente Claude accediendo a una máquina virtual dentro de la cual puede ejecutar código Python a escala para editar,
00:06:30analizar y crear documentos de Excel y crear estos modelos DCF perfectos,
00:06:34lo cual creo que es súper emocionante para nosotros,
00:06:37¿verdad??
00:06:37Así que creo que hay muchos otros dominios en los que el código puede comenzar a desbloquear realmente cosas geniales.
00:06:42¿Qué es diferente en Claude para finanzas en comparación con otros productos en el mercado en los servicios financieros?
00:06:47Sabes,
00:06:48hay tres verbos,
00:06:49creo,
00:06:49sobre mucho que rigen lo que quiero construir para Claude para finanzas.
00:06:54Y estos son recuperar, analizar y crear.
00:06:56Comenzando con la recuperación,
00:06:58muchos de los agentes de investigación en el mercado que he visto,
00:07:02ya sabes,
00:07:02han visto bastante madurez,
00:07:04¿verdad??
00:07:05Los modelos de lenguaje grande son fantásticos para excavar en grandes cantidades de datos y recopilar información.
00:07:10Puede leer 5,
00:07:11000 veces probablemente más rápido que los humanos.
00:07:13Pero lo que queremos hacer con finanzas es asegurarnos de que estos sistemas puedan conectarse a todas las fuentes de datos principales con las que trabajan los analistas financieros.
00:07:23En finanzas,
00:07:24la capacidad de descubrir información más rápido que sus competidores y colegas,
00:07:28eso es realmente una ventaja clave.
00:07:30Ahora,
00:07:31aguas abajo de eso,
00:07:32es excelente que podamos recuperar esta información y conectarnos a ella.
00:07:36Pero la capacidad de hacer análisis a escala,
00:07:38ya sea a través de código o a través de hojas de cálculo,
00:07:41también es tan fundamental.
00:07:43Los modelos financieros en sí mismos no son solo estas hermosas hojas de Excel,
00:07:47¿verdad?
00:07:48Son una forma para que los analistas financieros inyecten su propio juicio sobre cómo se ve el futuro y cuál es la valoración adecuada para esa empresa,
00:07:56¿verdad??
00:07:57Con eso en mente,
00:07:58queremos que Claude sea realmente bueno en la comprensión de estos conceptos finanzas principales y manipular sistemas como Excel y hojas de cálculo para poder hacer ese cálculo.
00:08:07Y luego la tercera parte es creación, ¿verdad?
00:08:09Todos somos criaturas sociales dentro de la empresa,
00:08:12¿verdad?
00:08:12Hacemos nuestro trabajo para compartirlo con otros.
00:08:15Así que los resultados en sí mismos en forma de hojas de cálculo,
00:08:18documentos de PowerPoint,
00:08:20Word,
00:08:20haciendo esto de una manera que esté lista para el cliente,
00:08:23lista para la sala de juntas es realmente importante.
00:08:26Así que realmente queremos comenzar a impulsar las capacidades de Claude para poder hacer eso también para que sea un sistema ágil autónomo de punta a punta.
00:08:34Eso tiene mucho sentido.
00:08:35Creo que construimos estos primitivos y luego prácticamente terminan acumulándose.
00:08:40Así que tienes el paso de recuperación, ¿verdad?
00:08:42Construyes un servidor MCP para conectar a un sistema.
00:08:45Pero luego si tomas los datos de ese sistema,
00:08:47tal vez se conecta a algún otro sistema de una forma única.
00:08:50Como obtener datos de Snowflake, digamos.
00:08:52Encuentras una ID allí y necesitas conectarla a tu instancia de Salesforce.
00:08:56Puedes hacer eso fácilmente con algunos de esos primitivos que hemos construido en el lado de la recuperación.
00:09:02Pero luego continúa acumulándose.
00:09:04Obtienes análisis donde Claude puede escribir un montón de código y esencialmente reunir algunos de esa información..
00:09:11Y luego finalmente,
00:09:12la creación es incluso un paso más allá y ponerlo en el entorno que alguien se preocupa.
00:09:16Enviando esa solicitud POST nuevamente a la API,
00:09:19por ejemplo,
00:09:20a un sistema donde un analista u operador puede ver la información que Claude ha razonado.
00:09:24Así que hablemos un poco más sobre qué es en realidad Claude para finanzas.
00:09:29¿Cómo funciona?
00:09:29¿Qué lo hace tan especial?
00:09:31Así que hay tres capas que consideramos en nuestra solución.
00:09:34Los modelos, las capacidades ágiles y la plataforma.
00:09:37Comenzando con los modelos en sí.
00:09:39Fundamentalmente,
00:09:39somos un laboratorio de investigación,
00:09:42¿verdad?
00:09:42Todo lo que hacemos realmente apunta a hacer que Claude sea el mejor modelo para servicios financieros.
00:09:48Ahora las finanzas nos presentan algunos desafíos interesantes,
00:09:51¿verdad?
00:09:52El código es algo que podemos probar todos los días como ingenieros de software y gerentes de producto.
00:09:57Pero hay muy pocos banqueros de inversión dentro de estas cuatro paredes de Anthropic.
00:10:02Así que aquí es donde realmente estamos emocionados de trabajar con clientes tempranos como BCI,
00:10:07Pearl en Weinberg y MBIM para dejarnos saber cuáles son los casos de uso que realmente les importan.
00:10:12¿Cómo se ve lo bueno?
00:10:14Y luego ayudarnos,
00:10:15mucho más importante,
00:10:16a descubrir esas brechas que podemos traer de vuelta al proceso de investigación.
00:10:20La segunda cosa es en el lado del producto, ¿verdad?
00:10:23Las capacidades ágiles son esencialmente el código que escribimos para permitir que los usuarios interactúen con los modelos.
00:10:30Hemos construido capacidades como investigación profunda.
00:10:33Ahora realmente estamos invirtiendo en poder incrustar Claude en todas las superficies principales en las que trabajas.
00:10:39No solo Claude para Enterprise,
00:10:41Claude AI,
00:10:41sino también la extensión del navegador,
00:10:44Excel,
00:10:44Chrome y otras superficies en las que nuestros analistas y clientes empresariales trabajan todos los días.
00:10:50La última pieza es que queremos construir nuevamente una plataforma realmente flexible que se pueda adaptar e implementar muy fácilmente para nuestros clientes.
00:10:58Es por eso que hemos estado pasando mucho tiempo con socios de la industria como S&P,
00:11:03Faxat,
00:11:04Pitchbook para construir estas integraciones para que estos agentes puedan ser lo más poderosos posible.
00:11:09Así que tengo curiosidad, ¿cómo ha sido la adopción, verdad?
00:11:12¿Quién está usando esto?
00:11:14¿Por qué están emocionados al respecto?
00:11:16Cuéntanos todo.
00:11:17Como mencioné antes,
00:11:18realmente estamos viendo bolsillos de adopción en toda la industria.
00:11:21A menudo me preguntan,
00:11:23ya sabes,
00:11:23¿cuáles son los subverticales en los que ves adopción de IA en finanzas?
00:11:27Creo que es mucho menos sobre subverticales,
00:11:29pero mucho más sobre la cultura que nuestros clientes realmente han generado,
00:11:34¿verdad?
00:11:34Lo que requiere una buena combinación de estímulo de arriba hacia abajo y adopción para bajar las barreras,
00:11:40pero también una cultura de experimentación de abajo hacia arriba,
00:11:43¿verdad?
00:11:44Para probar todas estas herramientas que existen para averiguar qué tiene sentido..
00:11:51Con eso en mente,
00:11:52creo que algunos de nuestros clientes principales que hemos visto con una fuerte adopción,
00:11:57BCI,
00:11:58por ejemplo,
00:11:58han transformado fundamentalmente la forma en que trabajan.
00:12:01Hay estas cosas llamadas análisis de comparables que hacen los analistas,
00:12:05lo que básicamente significa que estás comparando métricas financieras y operativas para todas estas diferentes empresas para determinar si se cotizan al valor correcto.
00:12:14Los analistas lo hacen estáticamente en una única hoja de Excel que actualizan manualmente cada semana,
00:12:20cada trimestre.
00:12:21En su lugar,
00:12:21BCI ha utilizado nuestra función de artefactos para conectar directamente a los conjuntos de datos de S&P y Fact-set para que el artefacto sea un panel dinámico que muestre cómo estas métricas se comparan entre sí,
00:12:33y con un simple mensaje a Claude,
00:12:35puedes actualizarlo fácilmente.
00:12:36Estos artefactos también se comparten con sus directores ejecutivos que interactúan directamente con estas plataformas.
00:12:43Así que creo que realmente estamos viendo no solo una aceleración del trabajo,
00:12:47sino una forma para que el trabajo sea realmente transformado.
00:12:50La memoria es una pieza tan fundamental de cómo los humanos básicamente existen en el mundo,
00:12:55¿verdad?
00:12:56Tienes que memorizar cosas para,
00:12:57digamos,
00:12:58saber dónde pusiste tus llaves la última vez.
00:13:00¿Cómo estamos construyendo eso en nuestros modelos?
00:13:03¿Y por qué es eso importante para los servicios financieros?
00:13:06La forma en que pensamos sobre cómo trabajar con nuestros clientes,
00:13:10como mencioné antes,
00:13:11hay muy poco que podamos probar internamente para estos casos de uso de finanzas,
00:13:15es de nuevo,
00:13:16trabajar muy de cerca con clientes empresariales para entender dónde las cosas están funcionando o no,
00:13:21¿verdad?
00:13:22Y los sistemas de memoria es algo que es realmente importante para permitir que Claude entienda y mantenga contactos en todas estas diferentes herramientas y superficies en las que trabaja.
00:13:32Claude está en Cloud AI,
00:13:33en Excel,
00:13:34en el navegador,
00:13:35interactuando con Fact-set S&P,
00:13:36la capacidad de entender patrones,
00:13:38entender preferencias para eso,
00:13:40ya sabes,
00:13:40la plantilla de DCF que quieres que Claude recuerde.
00:13:43Todas estas cosas son realmente importantes solo para asegurarse de que Claude se quede y a su vez continúa mejorando a través de sus interacciones contigo.
00:13:51Y entonces como con el tiempo,
00:13:53podrías imaginar a alguien indicándole al modelo como,
00:13:56"Oye,
00:13:56cometiste este fórmula ligeramente mal." Y luego Claude tiene una forma de almacenar esa memoria,
00:14:02ya sea un sistema de archivos o es implícito,
00:14:04etc.,
00:14:05lo cual es bastante increíble.
00:14:06Estoy emocionado por eso.
00:14:07O si,
00:14:08ya sabes,
00:14:08el usuario y analista realmente quiere usar S&P para un pedazo específico del cálculo de EBITDA,
00:14:14Claude también debería recordar esas preferencias,
00:14:16como,
00:14:17ya sabes,
00:14:17haría un buen interno.
00:14:18Excelente.
00:14:19Así que hemos hablado mucho sobre Cloud para finanzas.
00:14:22Tengo curiosidad,
00:14:23en tu opinión,
00:14:23¿cuál es el siguiente paso para nuestros productos y organizaciones de investigación en relación con hacer que Claude sea mejor para finanzas.
00:14:31Ya sabes, da un paso atrás.
00:14:32Anthropic está enfocada en la empresa,
00:14:34primero en la empresa?
00:14:36La única forma para nosotros de entregar resultados a la empresa es enfocarse en dominios específicos.
00:14:41Las finanzas es uno de los dominios más importantes para Anthropic en toda la pila,
00:14:46investigación,
00:14:46producto y comercialización..
00:14:50Comenzando con la investigación,
00:14:51finalmente estamos comenzando a invertir tanto en pre-entrenamiento específico como en post-entrenamiento para finanzas.
00:14:58En el lado del producto,
00:14:59tres cosas en las que realmente estoy emocionado..
00:15:01Una es ir mucho más profundo en subverticales específicas.
00:15:05La inversión de capital privado tiene necesidades muy diferentes de los fondos de cobertura y las compañías de seguros y los bancos de inversión.
00:15:12Quieres comenzar a entender y pelar las complejidades de esos flujos de trabajo y asegurarte de que los componentes que estamos construyendo sirvan completamente esos flujos de trabajo.
00:15:22También estamos emocionados por la capacidad de tener Cloud en todas partes,
00:15:26¿verdad?
00:15:27No solo en el navegador,
00:15:28sino dentro de Excel,
00:15:29dentro de PowerPoint.
00:15:30En PowerPoint y Excel,
00:15:31creo que todavía tenemos mucho espacio para mejorar la calidad de esos resultados.
00:15:36Así que emocionado de trabajar nuevamente muy de cerca con investigación y traer estas capacidades al producto.
00:15:41En el lado de las asociaciones,
00:15:43es realmente importante para nosotros trabajar muy de cerca con la industria.
00:15:47Ha sido muy alentador ver el hecho de que los servidores MCP solo han estado fuera por seis meses y líderes industriales importantes como S&P y Facset ya han publicado versiones funcionales y excelentes de sus propios servidores MCP.
00:15:59Queremos seguir uniendo la industria,
00:16:01incluyendo algunos de los anuncios recientes que hemos hecho.
00:16:05La última pieza es trabajar muy de cerca con nuestros clientes empresariales,
00:16:09¿verdad?
00:16:09Fundamentalmente,
00:16:10así es como trabajamos juntos,
00:16:12¿verdad?,
00:16:12para traducir cuáles son sus necesidades y ayudarnos a construir las capacidades de investigación y producto para satisfacer esas necesidades.?
00:16:21Definitivamente estoy de acuerdo con eso,
00:16:23porque no todos vienen de un trasfondo de servicios financieros como tú en Anthropic.
00:16:27Y así me siento como si aprendiéramos más de los clientes con los que nos estamos profundizando,
00:16:33específicamente cuando están diseñando evals,
00:16:35por ejemplo.
00:16:36Eso nos da tanta señal sobre cómo funciona realmente el modelo en producción.
00:16:40Y creo que ese nivel de colaboración es lo que buscamos con Cloud para finanzas.
00:16:44Creo que esa es la cosa principal que animaría a nuestros clientes empresariales a pensar.
00:16:49Ya sabes,
00:16:49evals suena como estos conceptos místicos,
00:16:52pero son realmente simples.
00:16:53Hay tareas que te importan y problemas que quieres resolver y una articulación de lo que se ve bien para esas tareas.
00:17:00Es realmente importante que los clientes empresariales sean reflexivos sobre estos problemas en lugar de pensar,
00:17:06oh,
00:17:06necesito infundir IA en cada parte de mi negocio..
00:17:09Y así es como podemos asociarnos realmente de cerca con clientes empresariales.
00:17:14Traemos esos evals directamente al proceso de capacitación,
00:17:17directamente al canal de producto para que podamos entregar estas capacidades a nuestros clientes.
00:17:23Cien por ciento.
00:17:23Bueno, muchas gracias, Nick.
00:17:25Esto fue fantástico.
00:17:26Aprecio que te hayas tomado el tiempo.
00:17:28Gracias por tenerme, Alexander..