00:00:00Oke, jadi katakanlah kamu ingin memulai
00:00:01dengan hal investasi ini.
00:00:02Kamu mungkin punya sedikit tabungan.
00:00:04Mungkin tidak cukup untuk membeli rumah,
00:00:05tapi kamu memutuskan sebaiknya berinvestasi di sesuatu.
00:00:07Kamu bisa berinvestasi di saham, obligasi pemerintah,
00:00:09obligasi perusahaan, properti, valuta asing, kripto,
00:00:12NFT, berjangka, karya seni, jam tangan.
00:00:14Atau mungkin kamu punya teman yang membeli Bitcoin
00:00:16pada tahun 2013 atau Nvidia pada sekitar tahun 2015.
00:00:18Lalu orang itu jadi sangat kaya dan kamu berpikir,
00:00:20wah, kalau saja aku melakukan hal itu,
00:00:22aku bisa jadi kaya raya tanpa harus bekerja.
00:00:24Jadi, ada banyak impian, ada banyak kebingungan.
00:00:26Dan di atas semua itu,
00:00:27ada ketakutan nyata bahwa kamu mungkin benar-benar kehilangan
00:00:29semua uang yang sudah susah payah kamu tabung.
00:00:31Jadi, mengingat semua hal ini,
00:00:32ini adalah panduan utama terbaru saya untuk berinvestasi bagi pemula.
00:00:35Jadi kita akan bagi video ini menjadi empat bagian,
00:00:38yang sudah diberi tanda waktu agar kamu bisa melompat-lompat
00:00:39jika kamu mau.
00:00:40Di bagian satu, kita akan membahas dasar-dasar
00:00:42dan filosofi di balik investasi.
00:00:44Kemudian kita akan bahas kenapa dan bagaimana menginvestasikan uangmu
00:00:46serta beberapa nuansa di seputarnya.
00:00:47Ketiga, kita akan membahas ketakutan umum
00:00:49serta pertanyaan dan kekhawatiran seperti bagaimana jika aku kehilangan uangku?
00:00:52Dan di bagian empat,
00:00:53kita akan membahas investasi jalur cepat,
00:00:54yang merupakan pendekatan alternatif untuk membangun kekayaan.
00:00:57Dengan begitu, mari kita mulai.
00:01:00Bagian satu, filosofi dan dasar-dasar investasi.
00:01:03Oke, mari mulai dengan dasarnya
00:01:04dan mari kita mulai dengan bertanya,
00:01:05apa sebenarnya tujuan berinvestasi sejak awal?
00:01:08Banyak orang yang saya ajak bicara memiliki pengalaman
00:01:09di mana mereka berhasil menabung sejumlah uang,
00:01:12mungkin beberapa ribu pound, beberapa ribu dolar,
00:01:14dan mereka merasa cukup senang
00:01:15karena sekarang mereka memiliki jaring pengaman
00:01:16dan mereka bertanggung jawab secara finansial.
00:01:18Namun jika kamu tertarik dengan investasi,
00:01:19maka kamu mungkin tahu bahwa jika uang itu
00:01:21hanya duduk diam di rekening bankmu,
00:01:22sebenarnya uang itu kehilangan nilainya setiap hari.
00:01:24Dan itu berkat hal indah yang disebut inflasi,
00:01:27di mana pada dasarnya seiring waktu,
00:01:28uangmu kehilangan daya belinya.
00:01:30Jadi jelas $1.000 hari ini membelikanmu lebih sedikit barang
00:01:33daripada $1.000 sepuluh tahun atau dua puluh tahun yang lalu.
00:01:36Jumlah $1.000-nya secara teoretis sama.
00:01:38Hanya saja segalanya menjadi lebih mahal
00:01:40sehingga kamu bisa membeli lebih sedikit barang
00:01:41dengan jumlah uang yang sama.
00:01:42Nah, tujuan utama berinvestasi
00:01:43adalah untuk bisa menaruh uang kita di suatu tempat
00:01:45di mana uang itu menghasilkan lebih banyak uang.
00:01:46Pertama, untuk melawan efek inflasi.
00:01:48Dan kedua, jika kita bisa mengalahkan inflasi,
00:01:50maka artinya semakin banyak yang kamu investasikan,
00:01:52semakin banyak uang yang kamu buat, semakin banyak uang itu berbunga seiring waktu.
00:01:54Dan itu adalah salah satu strategi untuk membangun kekayaan.
00:01:56Jadi jika tujuan investasi adalah secara ajaib menumbuhkan uangmu,
00:01:59kamu mungkin berpikir,
00:02:00oke, tapi bagaimana cara investasi benar-benar menghasilkan uang?
00:02:02Dan di sini kita akan memperkenalkan istilah aset.
00:02:05Aset adalah sesuatu yang memasukkan uang ke kantongmu.
00:02:07Jadi misalnya, jika kamu berpikir tentang membeli rumah
00:02:10lalu menyewakannya,
00:02:11kamu mendapatkan uang dengan dua cara terpisah
00:02:13dari persamaan tersebut.
00:02:14Pertama, kamu membeli rumah lalu menyewakannya.
00:02:16Karena itu kamu mendapatkan pendapatan sewa
00:02:17yang datang dari penyewa setiap bulan
00:02:19dan itu memasukkan uang ke kantongmu.
00:02:20Dan kedua, semoga nilai rumah tersebut
00:02:22juga naik seiring waktu.
00:02:23Ini disebut apresiasi modal.
00:02:25Jadi katakanlah kamu memenangkan satu juta dolar di lotre
00:02:27dan kamu menggunakan semuanya untuk membeli rumah secara tunai
00:02:29dan kamu bisa menyewakan rumah itu
00:02:30untuk, entahlah, $2.000 sebulan.
00:02:33Setiap tahun, kamu mendapatkan $24.000
00:02:35dari pendapatan sewa rumah itu.
00:02:36Dan mungkin jika kamu menjual rumah itu 10 tahun kemudian,
00:02:38mungkin nilainya akan menjadi 1,5 juta.
00:02:40Jadi secara teoretis kamu telah membuat tambahan 500.000
00:02:43dari apresiasi modal properti tersebut.
00:02:45Dalam kenyataannya, tentu saja, kamu mungkin menggunakan hipotek.
00:02:46Dalam kenyataannya, ada pajak properti,
00:02:47ada inflasi itu sendiri
00:02:49dan segala macam faktor yang lebih rumit.
00:02:50Namun pada dasarnya dalam konteks ini,
00:02:51kamu mendapatkan uang melalui pendapatan sewa
00:02:53dan melalui apresiasi aset itu sendiri.
00:02:55Nah, rumah adalah contoh yang menarik
00:02:57karena cukup mudah untuk divisualisasikan.
00:02:59Seperti kamu bisa membayangkan secara teoretis memiliki rumah
00:03:01lalu secara teoretis menjadi tuan tanah
00:03:02dan membuat seseorang membayar sewa kepadamu
00:03:03karena kamu mungkin membayar sewa kepada orang lain.
00:03:05Dan kebanyakan orang, ketika mereka berpikir tentang berinvestasi,
00:03:07mereka berpikir aku harus masuk ke tangga properti sampai tingkat tertentu,
00:03:09terutama jika orang tuamu menyukai hal semacam itu
00:03:11beberapa dekade yang lalu.
00:03:12Namun sebagian besar, bagi kebanyakan orang,
00:03:13memiliki rumah sebenarnya adalah hal yang relatif tidak terjangkau
00:03:16jika kamu baru saja memulai investasi.
00:03:18Jadi kita ingin mencari kelas aset alternatif.
00:03:21Ada daftar panjang aset yang berpotensi
00:03:24kamu pilih untuk berinvestasi.
00:03:24Ada saham, bagian, dan ekuitas,
00:03:26yang semacam hal yang sama.
00:03:27Ada dana lindung nilai, ada reksa dana indeks,
00:03:29ada obligasi pemerintah, ada obligasi perusahaan,
00:03:31ada jam tangan mewah, ada karya seni,
00:03:33tentu saja ada kripto.
00:03:35Dan banyak hal ini bisa menjadi sangat rumit dengan sangat cepat.
00:03:37Jadi kita akan menyederhanakan hal-hal
00:03:38dan kita akan fokus pada saham dan bagian.
00:03:40Alasan kita akan membahas saham dan bagian,
00:03:42dan ini adalah rekomendasi orang-orang yang paling masuk akal
00:03:44ketika datang untuk menginvestasikan uangmu.
00:03:46Pertama, karena sangat mudah diakses
00:03:48oleh orang normal sepertimu dan saya.
00:03:49Kedua, kamu tidak butuh jumlah uang yang sangat besar
00:03:51untuk memulai, tidak seperti membeli properti.
00:03:52Ketiga, kamu tidak perlu mengambil risiko yang sangat besar,
00:03:54tidak seperti sesuatu seperti kripto.
00:03:55Dan keempat, kamu tidak perlu menjadi investor terakreditasi
00:03:58dalam bentuk apa pun, untuk sebagian besar,
00:03:59orang normal bisa langsung membeli saham.
00:04:01Bagian dua, kenapa dan bagaimana berinvestasi di saham.
00:04:05Jadi apa artinya sebenarnya membeli saham atau bagian?
00:04:09Nah, ketika kamu berinvestasi di saham,
00:04:10kamu pada dasarnya membeli kepemilikan persentase kecil
00:04:13di perusahaan tempat kamu berinvestasi.
00:04:14Jadi katakanlah aku ingin membeli saham di Apple,
00:04:16tapi pertama mari kita jawab pertanyaan apa sebenarnya poinnya
00:04:19dari memiliki, misalnya, saham Apple.
00:04:20Dan poinnya adalah ada dua cara
00:04:22untuk mendapatkan uang dari saham.
00:04:23Cara pertama kamu mendapatkan uang dari investasi di saham
00:04:25adalah nilai perusahaan meningkat seiring waktu
00:04:28dan karenanya nilai sahammu
00:04:30meningkat seiring waktu.
00:04:31Kedua, perusahaan tertentu membayar apa yang mereka sebut dividen.
00:04:34Misalnya, di Inggris, ada perusahaan bernama BT,
00:04:36British Telecom yang membayar dividen.
00:04:37Dan jika kamu memiliki sepotong BT,
00:04:39meskipun hanya persentase kecil,
00:04:41kamu tidak hanya berharap harganya meningkat seiring waktu.
00:04:43Mereka juga benar-benar membayar sebagian dari keuntungan mereka
00:04:45kepada pemegang saham mereka.
00:04:46Jadi kita telah menetapkan bahwa ada dua cara untuk mendapatkan uang
00:04:48dari saham.
00:04:49Pertanyaan berikutnya yang harus kita capai adalah bagaimana kamu memilih
00:04:52perusahaan mana yang ingin kamu investasikan?
00:04:54Mungkin kamu punya iPhone dan kamu berpikir,
00:04:55Apple sepertinya cukup bagus.
00:04:56Mungkin kamu berpikir, hal-hal AI sepertinya menarik.
00:04:58Aku harus berinvestasi di Nvidia.
00:05:00Mungkin kamu penggemar berat Elon dan kamu berpikir,
00:05:01man, aku harus berinvestasi di Tesla.
00:05:03Mungkin kamu banyak menonton Netflix dan kamu berpikir,
00:05:04man, aku harus berinvestasi di Netflix.
00:05:05Nah, ini adalah saran dari kebanyakan orang yang masuk akal
00:05:07yang memberi saran tentang hal ini.
00:05:08Bukan saya, saya bukan penasihat keuangan,
00:05:09tapi orang-orang masuk akal yang pada dasarnya mengatakan,
00:05:11kamu jangan mencoba memilih saham.
00:05:13Ini adalah buku luar biasa oleh seorang pria bernama JL Collins.
00:05:15Ini adalah bagaimana aku memulai investasi
00:05:1710 tahun lebih yang lalu.
00:05:18Dia bilang, jangan mencoba memilih saham.
00:05:20Warren Buffett sendiri bilang,
00:05:21kamu jangan mencoba aktif memilih saham.
00:05:23Secara umum, ada pendekatan yang lebih baik dan lebih aman
00:05:25untuk berinvestasi, yaitu membeli reksa dana indeks.
00:05:28Jadi apa itu reksa dana indeks?
00:05:29Nah, reksa dana indeks bisa dibagi menjadi dua kata,
00:05:31indeks dan dana.
00:05:32Jadi dana pada dasarnya hanyalah sekelompok saham.
00:05:35Dan kemudian komponen indeks berarti dana tersebut melacak
00:05:38indeks pasar saham tertentu.
00:05:39Jadi misalnya, di AS,
00:05:41ada indeks pasar saham yang sangat terkenal
00:05:42disebut S&P 500,
00:05:44yang pada dasarnya adalah 500 perusahaan terbesar di AS.
00:05:46Misalnya, saat saya merekam video ini,
00:05:48Nvidia membentuk 7,18% dari S&P 500.
00:05:52Apple membentuk enam sekian persen.
00:05:53Microsoft membentuk empat sekian persen.
00:05:55Perusahaan lain yang pernah kamu dengar adalah Amazon,
00:05:57Alphabet, yang merupakan perusahaan induk Google.
00:05:59Meta, yang merupakan perusahaan induk Facebook dan Instagram.
00:06:01Dan menariknya, perusahaan nomor 498 dari 500
00:06:04adalah Match Group,
00:06:04yaitu perusahaan yang memiliki aplikasi kencan,
00:06:06Tinder dan Hinge,
00:06:07yang juga mencakup sekitar 0,01% dari indeks.
00:06:10Sekarang tujuan dari indeks S&P 500
00:06:12adalah memberikan satu angka
00:06:13yang bisa Anda lacak seiring waktu
00:06:15untuk melihat seberapa berharganya pasar saham AS secara keseluruhan.
00:06:18Dan sebagian besar nilai di pasar saham AS
00:06:21ada pada 500 perusahaan ini.
00:06:22Sekarang, jika Anda melihat grafik S&P 500 dari waktu ke waktu,
00:06:24Anda akan melihat bahwa sebagian besar,
00:06:26grafiknya naik ke kanan,
00:06:27yang merupakan hal yang ingin kita lihat,
00:06:28tetapi Anda akan melihat momen-momen penurunan.
00:06:29Dan inilah saat Anda berada dalam resesi
00:06:31atau Anda mengalami krisis keuangan 2008,
00:06:33atau Anda mengalami COVID yang baru saja melanda,
00:06:34atau Anda mengalami tarif.
00:06:35Jadi pasar secara keseluruhan,
00:06:37yaitu jumlah nilai dari semua perusahaan yang berbeda
00:06:40naik seiring waktu,
00:06:41tetapi terkadang turun
00:06:42lalu umumnya perlahan kembali naik.
00:06:44Jadi itulah indeks S&P 500.
00:06:46Sekarang, jika Anda berinvestasi dalam dana indeks,
00:06:48apa yang pada dasarnya terjadi
00:06:49adalah uang yang Anda masukkan ke dalam dana tersebut
00:06:50didistribusikan di antara perusahaan-perusahaan dalam indeks tersebut.
00:06:53Dan yang penting, ini dibagi
00:06:55berdasarkan bobotnya dalam indeks.
00:06:56Jadi sebagai contoh,
00:06:57jika saya menginvestasikan seribu dolar ke S&P 500 hari ini,
00:07:01pada kenyataannya, apa yang terjadi di balik layar
00:07:02adalah saya memiliki $71,80 saham Nvidia.
00:07:05Saya telah menginvestasikan $65 di Apple.
00:07:07Saya telah menginvestasikan sekitar $47 di Microsoft
00:07:09dan seterusnya di 500 perusahaan ini.
00:07:11Dan ini persis seperti yang direkomendasikan orang-orang seperti Warren Buffett
00:07:14dalam hal cara memulai berinvestasi.
00:07:15- Saya pikir itu adalah hal yang paling masuk akal
00:07:18hampir sepanjang waktu.
00:07:20Dan itu adalah untuk secara konsisten membeli S&P 500
00:07:25dana indeks berbiaya rendah,
00:07:27terus membelinya melalui suka dan duka
00:07:29dan terutama melalui masa sulit.
00:07:30- Sekarang, hal hebat di sini adalah seiring berjalannya waktu,
00:07:31uang Anda akan mengikuti pasar.
00:07:33Jadi uang yang Anda investasikan tumbuh dengan tingkat yang sama
00:07:35seperti pasar saham secara keseluruhan,
00:07:37jika Anda berinvestasi di S&P 500,
00:07:38yang merupakan pasar saham AS secara keseluruhan.
00:07:40Anda tidak mencoba untuk menemukan sesuatu yang krusial,
00:07:42seperti wawasan yang mengubah permainan
00:07:45di mana Anda tidak mencoba memprediksi 10 tahun yang lalu
00:07:46bahwa Nvidia tiba-tiba akan berhasil atau semacamnya.
00:07:48Anda tidak mencoba melakukan semua penelitian ini
00:07:50ke semua perusahaan ini untuk mencari tahu
00:07:51perusahaan mana yang salah harga
00:07:53dan seperti apa rasio harga terhadap pendapatannya
00:07:55dan semua hal semacam ini.
00:07:55Anda hanya berkata, tahu tidak?
00:07:56Saya akan bertaruh bahwa secara keseluruhan,
00:07:58pasar saham AS dalam kasus ini akan naik seiring waktu.
00:08:01Jadi saya hanya akan mendistribusikan uang saya
00:08:04di 500 perusahaan teratas.
00:08:05Saya tidak akan terlalu memikirkannya.
00:08:07Saya hanya akan mengaturnya dan melupakannya.
00:08:08Dan saya akan melakukan hal-hal yang lebih baik dengan waktu saya
00:08:09daripada menyisir spreadsheet
00:08:11dan mencoba meneliti perusahaan.
00:08:12Dan jika kita mengambil rata-rata historis selama,
00:08:14entahlah, seratus tahun atau lebih,
00:08:16S&P 500 tumbuh kira-kira sekitar
00:08:18tujuh hingga 9% rata-rata setiap tahun.
00:08:21Sekarang pada titik ini, setiap kali seseorang mendengar nasihat
00:08:23tentang dana indeks untuk pertama kalinya
00:08:24dan apa yang saya pikirkan ketika pertama kali membaca ini,
00:08:26saya seperti, oke, tapi kenapa saya harus berinvestasi
00:08:29di perusahaan sup Campbell?
00:08:31Mengapa saya harus berinvestasi di Ralph Lauren?
00:08:33Perusahaan-perusahaan ini jelas tidak akan menjadi besar.
00:08:35Jelas saya seharusnya hanya berinvestasi di perusahaan teknologi
00:08:37atau jelas saya harus berinvestasi di Nvidia
00:08:39atau saya harus berinvestasi di Apple atau saya harus berinvestasi di Tesla
00:08:41atau jelas saya harus berinvestasi pada produk yang benar-benar saya gunakan.
00:08:43Pasti saya memiliki cukup wawasan
00:08:45sehingga saya bisa memilih saham pemenang
00:08:47yang mengungguli pasar.
00:08:48Sekarang ini masuk akal
00:08:49karena Anda mungkin berpikir bahwa tujuh hingga 9%,
00:08:51itu bukan apa-apa, itu tidak terlalu menarik.
00:08:53Saya ingin melipatgandakan uang saya.
00:08:55Saya ingin, Anda tahu, melipatgandakan tiga kali lipat uang saya.
00:08:56Dan secara umum, ketika berbicara tentang dunia investasi,
00:08:58Anda seharusnya tidak berharap untuk melipatgandakan atau melipatgandakan tiga kali lipat uang Anda
00:09:01karena itu cenderung tidak terjadi
00:09:03kecuali dalam keadaan yang sangat sedikit,
00:09:04yang akan kita bicarakan di akhir video ini.
00:09:06Memiliki tingkat pengembalian tujuh hingga 9%
00:09:07sebenarnya dianggap sangat solid.
00:09:09Perusahaan ekuitas swasta terbaik di dunia,
00:09:11saya pikir menargetkan pengembalian sekitar 20%,
00:09:13tapi orang biasa seperti Anda dan saya
00:09:14umumnya tidak bisa mengakses ekuitas swasta.
00:09:16Dan jadi kebanyakan dari kita orang biasa
00:09:18puas dengan pengembalian majemuk tahunan tujuh hingga 9%.
00:09:21Sekarang saya ingin berbicara sedikit lebih banyak
00:09:22tentang mengapa Anda umumnya tidak boleh mencoba
00:09:24dan memilih saham individu.
00:09:25Dan keseluruhan idenya di sini adalah kecuali Anda sangat beruntung,
00:09:27kemungkinan besar Anda tidak akan benar-benar mengalahkan pasar.
00:09:30Ada banyak studi dan survei
00:09:31di mana orang-orang mencoba ini dari waktu ke waktu.
00:09:33Warren Buffett bahkan melakukan tantangan
00:09:34di mana ia menantang para pemilih dana
00:09:35yang secara harfiah adalah spesialis dalam memilih saham
00:09:38dan pada dasarnya membandingkan kinerja
00:09:39para profesional yang tugasnya adalah
00:09:41memilih saham melawan S&P 500
00:09:43dan pada dasarnya menemukan bahwa S&P 500
00:09:45sebenarnya mengungguli sebagian besar dana di sebagian besar tahun,
00:09:48jika Anda mengambil cakrawala waktu yang cukup lama.
00:09:49Ada juga biaya tersembunyi dari pemilihan saham
00:09:51karena bahkan jika Anda secara teoritis dapat mengalahkan pasar,
00:09:53cara Anda melakukannya adalah dengan menginvestasikan banyak waktu
00:09:55dalam melakukan penelitian
00:09:57untuk bisa mengetahui apa yang Anda bicarakan.
00:09:58Jadi seperti menghabiskan waktu berjam-jam setiap minggu, membaca laporan keuangan
00:10:01dan melacak berita serta menganalisis grafik
00:10:03dan mengkhawatirkan apakah Anda harus membeli atau menjual
00:10:05pada setiap momen.
00:10:06Sekarang itu adalah waktu yang mungkin Anda miliki hal yang lebih baik
00:10:08untuk dilakukan, Anda mungkin bisa menghabiskannya bersama keluarga Anda
00:10:09atau hobi Anda atau membangun bisnis.
00:10:11Jika Anda berinvestasi dalam dana indeks,
00:10:12itu pada dasarnya membutuhkan waktu 30 menit atau kurang untuk memulai
00:10:14dan kemudian Anda tidak perlu menghabiskan waktu apa pun untuk itu
00:10:16memikirkannya atau mengkhawatirkannya
00:10:17sedangkan pemilihan saham cukup berbeda.
00:10:19Bagi saya pribadi, saya punya banyak teman
00:10:20yang telah berinvestasi di saham individu dari waktu ke waktu
00:10:22daripada dana indeks.
00:10:24Pada dasarnya semua dari mereka menghasilkan lebih sedikit uang
00:10:26daripada yang akan mereka dapatkan
00:10:27jika mereka hanya berinvestasi di dana indeks sejak awal.
00:10:29Dan beberapa dari mereka bahkan kehilangan uang secara keseluruhan
00:10:31karena mereka sangat yakin
00:10:32bahwa perusahaan X akan melakukannya dengan sangat baik
00:10:33dan kemudian perusahaan X tidak melakukannya dengan baik
00:10:35dan mereka memasukkan terlalu banyak uang ke perusahaan X.
00:10:37Jadi itu adalah skenario di mana
00:10:38Anda benar-benar bisa kehilangan uang
00:10:39tapi Anda sangat tidak mungkin kehilangan uang
00:10:41jika Anda hanya menyebarkannya
00:10:42di antara 500 perusahaan teratas di AS
00:10:44atau di antara 1.000 perusahaan teratas di dunia.
00:10:46Sekarang saya ingin menekankan poin ini
00:10:47karena pada titik ini, jika Anda masih bersama kami di video ini,
00:10:50Anda mungkin berpikir, tapi pasti memilih saham itu mudah.
00:10:52Maksud saya, lima tahun lalu, saya tahu bahwa Apple akan melakukannya dengan baik
00:10:56dan jika saya hanya berinvestasi di Apple lima tahun lalu,
00:10:58saya akan kaya sekarang.
00:10:59Atau seperti, kawan, Anda tahu, 10 tahun yang lalu,
00:11:01saya punya firasat yang bagus bahwa Nvidia akan menjadi besar.
00:11:04Anda tahu, saya hanya tidak sempat memasukkan uang ke dalamnya
00:11:05tapi seandainya, kawan, seandainya saya memasukkan uang ke Nvidia,
00:11:08itu akan melesat ke bulan.
00:11:09Dan jadi apa yang dilakukan orang adalah mereka mendapatkan semacam
00:11:11perasaan salah seperti memikirkan diri mereka sendiri
00:11:13sebagai investor yang sangat baik karena pada satu titik,
00:11:14mungkin pada tahun 2013, Anda mempertimbangkan untuk membeli Bitcoin
00:11:17sama seperti saya dan tidak pernah benar-benar melakukannya.
00:11:18Atau seperti, entahlah, ketika Disney+ diumumkan pada,
00:11:20entahlah, lima tahun lalu, saya seperti, huh,
00:11:22mungkin saya harus berinvestasi di saham Disney dan saya tidak pernah melakukannya.
00:11:24Dan saya seperti, oh kawan, saham Disney sangat naik.
00:11:25Kawan, seandainya saja saya berinvestasi di saham Disney,
00:11:27saya akan, saya akan menghasilkan begitu banyak uang,
00:11:29dan seterusnya, dan seterusnya.
00:11:30Hal yang perlu diingat adalah bahwa
00:11:31kecuali Anda benar-benar berinvestasi di Bitcoin pada tahun 2013,
00:11:33Anda tidak bisa mengatakan bahwa, kawan, saya investor yang baik.
00:11:36Saya tahu Bitcoin akan melakukannya dengan baik karena seperti,
00:11:38semua orang seperti, saya tahu itu akan melakukannya dengan baik.
00:11:39Dan kecuali Anda menaruh uang Anda di tempat mulut Anda berada,
00:11:41itu benar-benar tidak dihitung.
00:11:42Kedua, jika Anda benar-benar berinvestasi di Bitcoin pada tahun 2013
00:11:44atau Nvidia pada tahun 2013, kapan Anda akan menjualnya?
00:11:47Apakah Anda akan menjual ketika harganya naik 5X atau 10X atau 100X?
00:11:50Seperti, bagaimana Anda tahu
00:11:51untuk bertahan selama 15 tahun ke depan
00:11:53karena seperti barang akan naik dan turun
00:11:55dan pada akhirnya naik.
00:11:56Katakanlah Anda memiliki saham Nvidia sekarang.
00:11:57Nvidia berada pada harga saham tertinggi sepanjang masa.
00:11:59Apakah Anda terus memegang atau Anda menjual?
00:12:01Apakah Anda pikir, kawan, ledakan AI ini adalah gelembung.
00:12:03Jadi apakah Anda menjual Nvidia karena Anda seperti,
00:12:05ada open AI dan semua Microsoft ini
00:12:07dan semua perusahaan ini.
00:12:08Itu semua hanya gelembung dan akan meletus.
00:12:09Kenapa kamu tidak jual enam bulan lalu
00:12:10saat semua orang bilang, oh Tuhan, Nvidia sedang sekarat.
00:12:12Harga sahamnya turun.
00:12:13Banyak orang yang menjual pada saat itu.
00:12:15Apa yang ada pada dirimu
00:12:16yang membuatmu tetap memegang saham itu?
00:12:17Sangat mudah untuk membohongi diri sendiri
00:12:19dengan berpikir bahwa kita adalah investor yang baik
00:12:21hanya karena kita sempat terpikir beberapa tahun lalu
00:12:23bahwa saya harusnya membeli Nvidia
00:12:24tapi kemudian tidak benar-benar melakukannya.
00:12:25Atau bahkan jika kamu membeli Nvidia beberapa tahun lalu,
00:12:28mungkin kamu hanya beruntung.
00:12:29Dan itu tidak ada hubungannya dengan kualitasmu
00:12:31sebagai investor karena ada banyak
00:12:32profesional penuh waktu yang pekerjaannya memilih saham.
00:12:35Mereka melakukannya 60 sampai 80 jam seminggu.
00:12:37Dan secara umum, seiring waktu, reksa dana indeks mengungguli
00:12:40bahkan orang-orang yang mendedikasikan seluruh hidup mereka
00:12:42untuk mencoba memilih saham.
00:12:43Umumnya, semakin muda kamu, semakin besar kecenderunganmu
00:12:46untuk ingin memilih saham secara individu
00:12:48karena ingatanmu belum cukup panjang.
00:12:50Sebagai contoh, jika kamu termasuk dalam, entahlah,
00:12:5120% orang yang menonton saluran ini
00:12:53yang berusia di atas 40 tahun,
00:12:54kamu mungkin ingat Kodak di tahun 1990-an.
00:12:57Mereka sangat besar.
00:12:58Tidak ada yang bisa membayangkan dunia tanpa Kodak
00:13:01karena mereka benar-benar masif.
00:13:01Mereka sebenarnya menemukan kamera digital pada tahun 1975,
00:13:04tapi mereka tidak ingin memasarkan kamera digital
00:13:06karena itu akan mengkanibalisasi
00:13:06bisnis kamera film mereka.
00:13:08Dan sekarang tidak ada yang menggunakan Kodak lagi.
00:13:09Ini seperti teknologi nostalgia retro
00:13:12karena mereka mengajukan kebangkrutan pada tahun 2012.
00:13:13Atau jika kamu memiliki ingatan sekitar 20 tahun lalu,
00:13:15Blockbuster itu sangat masif.
00:13:17Orang-orang akan pergi ke toko Blockbuster pada Jumat malam
00:13:19dan menyewa film.
00:13:20Netflix benar-benar mendatangi Blockbuster dan berkata,
00:13:22βHei, apakah kalian ingin membeli kami seharga 50 juta dolar?β
00:13:24Dan CEO Blockbuster menertawakan mereka.
00:13:25Dan sekarang hanya tersisa satu Blockbuster di planet ini
00:13:27dan Netflix bernilai ratusan miliar dolar.
00:13:29Jika kamu berbicara dengan orang tua atau kakek-nenekmu,
00:13:31tidak mungkin mereka pernah membayangkan
00:13:33bahwa Lehman Brothers, bank investasi berusia 158 tahun,
00:13:37tidak akan ada lagi
00:13:38karena itu terlalu besar untuk gagal.
00:13:40Mereka selamat dari perang saudara.
00:13:41Mereka selamat dari dua perang dunia.
00:13:42Mereka selamat dari depresi besar di AS.
00:13:43Tapi kemudian pada September 2008,
00:13:45itu runtuh hanya dalam satu akhir pekan.
00:13:46Dan orang-orang yang telah bekerja di sana selama puluhan tahun,
00:13:48yang memiliki seluruh tabungan pensiun mereka di bank itu,
00:13:50yang memiliki seluruh portofolio saham mereka
00:13:52dalam saham Lehman,
00:13:53orang-orang itu kehilangan segalanya dalam semalam.
00:13:54Poinnya adalah semakin banyak pengalaman hidup yang kamu punya,
00:13:56semakin kamu tahu bahwa hal-hal ini bisa terjadi, kan?
00:13:58Setiap generasi punya contoh perusahaan
00:14:01yang dianggap terlalu besar untuk gagal.
00:14:03Saat ini, saya tidak bisa membayangkan dunia tanpa Apple
00:14:05atau tanpa Tesla atau tanpa Netflix,
00:14:07tapi begitu juga orang-orang pada tahun 2008.
00:14:08Mereka tidak bisa membayangkan dunia tanpa Lehman Brothers.
00:14:10Intinya bukan berarti kamu tidak ingin berinvestasi
00:14:12di Netflix, Apple, dan Nvidia.
00:14:13Intinya adalah kamu tidak ingin hanya berinvestasi
00:14:15di Netflix, Apple, dan Nvidia saja.
00:14:16Kamu ingin mencoba mendiversifikasi kepemilikanmu
00:14:18di berbagai perusahaan yang berbeda,
00:14:19daripada mempertaruhkan seluruh masa depan keuanganmu
00:14:22pada satu perusahaan saja.
00:14:22Oke, jadi pada titik ini, jika kamu yakin dengan reksa dana indeks,
00:14:25maka kamu mungkin bertanya pertanyaan praktis seperti,
00:14:26bagaimana cara saya membelinya?
00:14:28Sayangnya, kamu tidak bisa begitu saja pergi
00:14:29ke [smp500indexfund.com/buy](https://www.google.com/search?q=https://smp500indexfund.com/buy).
00:14:32Kamu harus melalui perantara
00:14:33dan perantara itu biasanya disebut
00:14:34sebagai pialang saham.
00:14:35Dulu, itu adalah orang sungguhan
00:14:37yang akan kamu telepon untuk membeli dan menjual saham
00:14:39atas namamu di Bursa Efek New York
00:14:41atau Bursa Efek London atau apa pun.
00:14:42Saat ini, itu bukan orang sungguhan.
00:14:44Itu hanya platform daring.
00:14:45Ada banyak tergantung di negara mana kamu berada.
00:14:47Jadi kamu cukup cari di Google seperti platform saham
00:14:48lalu masukkan nama negaramu.
00:14:49Seperti Vanguard adalah salah satu yang global besar
00:14:51yang tersedia di banyak negara berbeda.
00:14:53Mereka juga tersedia di Inggris.
00:14:54Jadi saya memiliki banyak kepemilikan saya di Vanguard.
00:14:55Trading 212 adalah aplikasi lain
00:14:57yang saya dan istri saya gunakan selama bertahun-tahun.
00:14:58Jadi saya sebagian besar membagi kepemilikan saya antara Vanguard
00:15:01dan Trading 212.
00:15:02Ngomong-ngomong, kita harus menghubungi Trading 212
00:15:03untuk mensponsori video ini.
00:15:04Jadi jika kesepakatan itu berhasil,
00:15:06kamu akan mendengar pesan sponsor sekarang.
00:15:07Baiklah, jadi saya akan memberitahumu tentang Trading 212
00:15:09yang dengan sangat baik mensponsori video ini.
00:15:10Trading 212 adalah platform investasi daring yang fantastis.
00:15:13Saya dan istri saya Izzy sama-sama menggunakannya secara independen
00:15:16dan telah menggunakannya selama bertahun-tahun,
00:15:17bahkan jauh sebelum mereka mulai mensponsori saluran ini.
00:15:18Platform ini membuat investasi menjadi sangat mudah,
00:15:20sangat lugas.
00:15:21Tidak ada komisi.
00:15:22Kamu bisa mendaftar dengan uang sekecil 10 pound.
00:15:24Kamu bisa mendaftar untuk saham fraksional
00:15:26dan tidak ada gesekan yang tidak perlu
00:15:28yang menghentikan orang untuk memulai.
00:15:29Jika kamu benar-benar takut berinvestasi,
00:15:31mereka bahkan membiarkanmu mulai berdagang dengan uang latihan.
00:15:34Jadi itu bukan uang sungguhan,
00:15:35tapi kamu menggunakan uang latihan di pasar sungguhan.
00:15:37Jadi kamu bisa melihat jika kamu telah menginvestasikan 100 pound atau 1.000 pound
00:15:40atau apa pun itu,
00:15:41apa yang akan kamu hasilkan atau apa yang akan kamu rugikan
00:15:43jika kamu sangat, sangat takut akan hal itu?
00:15:44Jadi ini adalah titik masuk yang sangat bagus
00:15:46bagi orang-orang yang baru mengenal investasi.
00:15:47Bagian saham fraksional sangat berguna.
00:15:49Itu berarti kamu bisa berinvestasi di saham mahal
00:15:50seperti Apple dan Google dan sebagainya
00:15:52tanpa perlu membeli satu saham penuh.
00:15:53Kamu bisa membeli sebagian saham
00:15:55dan fitur pie dan investasi otomatis mereka juga sangat bagus.
00:15:57Jadi fitur pie pada dasarnya adalah,
00:15:58kamu pada dasarnya bisa menelusuri orang lain punya
00:16:00portofolio alokasi aset
00:16:02dan kamu bisa menyalin dan menempel alokasi aset mereka
00:16:04ke dalam portofoliomu sendiri jika kamu mau.
00:16:06Dan fitur investasi otomatis juga sangat bagus
00:16:07karena kemudian kamu bisa mengatur investasimu dengan autopilot
00:16:10setiap bulan bisa menyetor sejumlah tertentu
00:16:12ke saham atau dana apa pun yang kamu inginkan.
00:16:14Dan mereka menangani segalanya, termasuk
00:16:15investasi ulang dividen dan penyeimbangan kembali aset.
00:16:18Dan ini adalah jenis layanan yang di masa lalu
00:16:20hanya tersedia untuk individu dengan kekayaan bersih tinggi.
00:16:22Sebagai bonus, jika kamu mendaftar ke Trading 212 menggunakan tautan saya,
00:16:25kamu akan mendapatkan saham fraksional gratis
00:16:27senilai hingga seratus pound.
00:16:28Jadi ini uang gratis, mungkin sebaiknya dicoba.
00:16:29Akan ada tautan di bawah,
00:16:30atau kamu bisa pergi ke [trading212.com/join/ali](https://www.google.com/search?q=https://trading212.com/join/ali)
00:16:33untuk mendapatkan saham fraksional gratis.
00:16:34Jadi terima kasih Trading 212 telah mensponsori video ini
00:16:36dan mari kita kembali ke materi.
00:16:37Oh, itu berhasil dengan baik.
00:16:38Lumayan bagus.
00:16:39Integrasi yang mulus, semoga saja.
00:16:41Tapi tetap saja, bahkan dengan semua informasi ini,
00:16:42mungkin ada beberapa ketakutan dan kekhawatiran
00:16:44di benakmu.
00:16:45Jadi mari kita bicarakan itu.
00:16:46Bagian tiga, ketakutan dan kekhawatiran dan pertanyaan umum.
00:16:50Ketakutan nomor satu, bagaimana jika saya kehilangan semua uang saya dengan berinvestasi?
00:16:53Ini adalah yang besar.
00:16:54Ini adalah hal yang menghentikan kebanyakan orang
00:16:55untuk memulai berinvestasi karena seperti,
00:16:58oh Tuhan, bagaimana jika saya kehilangan semua uang saya?
00:16:59Bagaimana jika sesuatu seperti tahun 2008 terjadi
00:17:01dan kamu menyimpan semua uangmu di Lehman Brothers
00:17:02lalu runtuh dan tiba-tiba kamu bangkrut?
00:17:04Oh Tuhan, itu akan mengerikan.
00:17:05Sekarang ini sebenarnya kekhawatiran yang sah.
00:17:07Saya khawatir tentang ini sampai tahun 2015
00:17:10ketika saya membaca βThe Simple Path to Wealthβ oleh J.L. Collins
00:17:12untuk pertama kalinya dan menyadari
00:17:13bahwa saya tidak perlu terlalu khawatir tentang itu.
00:17:14Jadi mari kita berikan beberapa angka untuk ini.
00:17:15Kecelakaan terbesar dalam ingatan baru-baru ini
00:17:16adalah kecelakaan Maret 2020 ketika COVID terjadi.
00:17:20Kamu mungkin cukup tua untuk mengingat itu.
00:17:21Sekarang katakanlah kamu telah menginvestasikan seribu dolar
00:17:23ke dalam S&P 500 pada waktu yang salah
00:17:26tepat sebelum kecelakaan itu, jadi seperti awal 2020.
00:17:28Dan kemudian COVID melanda.
00:17:29Dan kemudian dalam satu bulan di Maret 2020,
00:17:31pasar, S&P 500 turun sebesar 34%.
00:17:34Jadi seribu dolarmu sekarang bernilai 660 dolar.
00:17:37Kamu telah kehilangan 340 dolar.
00:17:39Oh astaga.
00:17:40Pada titik ini kamu berpikir, oh Tuhan,
00:17:42saya tahu saya seharusnya tidak melakukan hal investasi ini.
00:17:43Saya kehilangan begitu banyak uang.
00:17:45Uang saya, oh Tuhan, saya telah kehilangan 300 dolar ini.
00:17:47Dunia benar-benar tutup.
00:17:48Oh Tuhan.
00:17:49Tapi jika pada saat itu kamu memutuskan, persetan,
00:17:52saya akan menjual saja.
00:17:53Saya tidak ingin kehilangan uang lagi.
00:17:54Maka Anda telah merealisasikan kerugian itu
00:17:56karena Anda membeli indeks itu seharga seribu dolar.
00:17:57Anda menjualnya di harga 660.
00:17:59Jadi Anda benar-benar telah membeli di harga tinggi dan menjual di harga rendah,
00:18:01yang merupakan kebalikan dari apa yang seharusnya Anda lakukan.
00:18:03Dan akhirnya Anda kehilangan 340 dolar.
00:18:04Namun jika Anda tetap bertahan,
00:18:06jika Anda berpikir, "tahu tidak, saya akan tetap bertahan."
00:18:08Anda tahu, saya tahu bahwa berinvestasi di saham
00:18:10memang sedikit berisiko,
00:18:11tapi risikonya jauh berkurang jika Anda bertahan
00:18:13dan membiarkan uang Anda di sana untuk waktu yang lama.
00:18:15Pasar benar-benar pulih
00:18:16ke tingkat sebelum jatuhnya pasar pada bulan Agustus.
00:18:18Jadi butuh waktu lima bulan untuk pulih
00:18:20kembali ke posisi semula.
00:18:22Jadi dalam lima bulan, Anda akan kembali ke seribu
00:18:24dolar dan kemudian terus naik dan naik.
00:18:26Dan pada akhir 2021,
00:18:27seribu dolar Anda akan bernilai 1.400 dolar.
00:18:29Dan pada akhir 2025, 1.000 dolar yang sama itu,
00:18:32jika Anda tetap bertahan melewati masa kejatuhan
00:18:34akan bernilai lebih dari 2.100 dolar.
00:18:36Jadi dalam periode lima tahun
00:18:38di mana kita semua hidup melalui pandemi,
00:18:39Anda akan melipatgandakan uang Anda
00:18:40jika Anda tetap bertahan,
00:18:42dengan asumsi Anda berinvestasi di waktu terburuk.
00:18:44Memang, pada tahun 2008,
00:18:45butuh waktu beberapa tahun bagi pasar untuk pulih,
00:18:47tapi pasar memang pulih.
00:18:48Dan bahkan jika Anda berinvestasi di pasar saham
00:18:50pada waktu terburuk yang memungkinkan,
00:18:52tepat sebelum krisis keuangan 2008,
00:18:53Anda akan tetap mendapatkan lebih banyak uang dalam jangka panjang
00:18:56jika Anda tetap bertahan.
00:18:57Dan wawasan utama yang saya pelajari dari buku ini
00:18:58dan banyak penelitian sejak saat itu adalah bahwa pada umumnya,
00:19:01pasar saham akan naik seiring waktu,
00:19:03selama Anda memiliki jangka waktu yang cukup panjang.
00:19:05Ini mirip dengan harga rumah.
00:19:07Sebagian besar, di banyak negara,
00:19:09di banyak kota tempat orang benar-benar ingin tinggal,
00:19:10jika Anda membeli rumah hari ini dan mencoba menjualnya minggu depan,
00:19:13mungkin harganya sudah turun.
00:19:14Jika Anda mencoba menjualnya bulan depan,
00:19:15mungkin harganya sudah turun.
00:19:16Tapi jika Anda mencoba menjualnya 20 tahun dari sekarang,
00:19:18kemungkinan besar harganya akan naik cukup signifikan.
00:19:20Jadi pada dasarnya semakin lama Anda membiarkan uang Anda
00:19:22di dalam reksa dana indeks tanpa menyentuhnya,
00:19:24semakin besar pula bunganya dari waktu ke waktu.
00:19:25Dan tampaknya Albert Einstein punya kutipan seperti,
00:19:27"Bunga majemuk adalah keajaiban dunia kedelapan."
00:19:29Oke, tapi dengan serius,
00:19:30ini uang hasil kerja keras yang saya investasikan di sini.
00:19:33Jadi apa yang harus terjadi agar saya kehilangan seluruh uang saya?
00:19:35Jadi jika Anda berinvestasi di S&P 500,
00:19:37agar Anda kehilangan seluruh uang Anda,
00:19:39nilai dari 500 perusahaan teratas di AS
00:19:42harus tiba-tiba jatuh menjadi nol dalam semalam.
00:19:44Seberapa besar kemungkinan itu terjadi?
00:19:44Jika semua 500 perusahaan teratas di AS
00:19:47tiba-tiba kehilangan seluruh nilainya dalam semalam,
00:19:50kita mungkin sedang mengalami kiamat.
00:19:52Kita mungkin akan punya masalah yang jauh lebih buruk
00:19:54daripada nilai portofolio pasar saham Anda.
00:19:56Dan uang yang Anda investasikan dalam saham-saham itu
00:19:58mungkin bahkan tidak akan berharga lagi
00:20:00karena peradaban telah runtuh
00:20:02atau sesuatu seperti itu.
00:20:03Sekarang, menurut saya itu adalah taruhan yang sangat masuk akal secara pribadi
00:20:05bahwa pasar saham akan naik seiring waktu
00:20:07dalam jangka waktu yang cukup lama.
00:20:09Dan ada beberapa alasan berbeda untuk itu.
00:20:10Pertama, produktivitas manusia adalah nyata
00:20:12dan produktivitas manusia akan terus bertambah.
00:20:14Jadi jika kita membayangkan perusahaan seperti Nvidia, Apple, Amazon, Meta,
00:20:17perusahaan-perusahaan ini yang membentuk
00:20:19beberapa perusahaan teratas dari S&P 500,
00:20:21setiap hari ada ribuan orang
00:20:23yang pergi bekerja di mana tugas mereka benar-benar menambah nilai
00:20:26bagi perusahaan tersebut, bukan?
00:20:27Mereka membuat barang, mereka menciptakan hal-hal baru,
00:20:28mereka membuat iPhone baru, mereka membuat chip baru.
00:20:30Semua hal itu menciptakan nilai nyata.
00:20:32Satu hal yang tidak sepenuhnya saya hargai
00:20:34sebelum saya mulai terjun ke dunia investasi
00:20:36adalah bahwa nilai sebuah perusahaan bukan hanya orang-orang yang berjudi
00:20:40seperti, "Saya rasa Elon akan hebat,"
00:20:42jadi harga Tesla harus naik.
00:20:44Maksud saya, dalam konteks itu, memang seperti itu,
00:20:47tetapi nilai sebuah perusahaan adalah hal yang nyata.
00:20:49Dan secara umum, semakin banyak pendapatan yang dimiliki perusahaan,
00:20:51semakin banyak keuntungan yang dimiliki perusahaan,
00:20:52semakin banyak produk yang dimiliki perusahaan,
00:20:53semakin besar pula nilainya.
00:20:54Jadi karena orang-orang terus bekerja,
00:20:57Anda akan mengharapkan nilai perusahaan
00:20:59di mana orang-orang terus bekerja untuk naik seiring waktu
00:21:01karena nilai benar-benar diciptakan setiap hari.
00:21:03Alasan kedua adalah bahwa dunia terus berkembang.
00:21:05Jadi 20 tahun yang lalu,
00:21:06kita memiliki sekitar 6 miliar orang di dunia.
00:21:07Sekarang kita memiliki sekitar 8 miliar orang di dunia.
00:21:09Lebih banyak orang berarti lebih banyak pelanggan dan lebih banyak transaksi
00:21:11dan lebih banyak kegiatan ekonomi.
00:21:12Ada ratusan juta orang di Asia dan Afrika
00:21:14dan Amerika Selatan yang membeli barang
00:21:16dan memasuki ekonomi konsumen untuk pertama kalinya.
00:21:18Semakin banyak orang mendapatkan akses
00:21:20ke internet setiap hari.
00:21:21Orang-orang ini membeli iPhone,
00:21:22mereka membuka rekening bank,
00:21:23mereka berlangganan perangkat lunak daring.
00:21:25Jadi fakta bahwa secara umum,
00:21:27populasi dunia yang meningkat adalah alasan lain
00:21:29mengapa Anda mengharapkan nilai perusahaan naik
00:21:31karena ada lebih banyak konsumen yang menginginkan barang
00:21:33yang dibuat oleh perusahaan tersebut.
00:21:34Ketiga, saya pikir ini adalah taruhan yang cukup kuat
00:21:36perusahaan tersebut akan dikeluarkan dari indeks
00:21:39akan naik seiring waktu karena ini adalah indeks yang dapat memulihkan diri.
00:21:42Jadi, ini bukan daftar 500 perusahaan yang tidak pernah berubah.
00:21:44Ini adalah daftar pilihan 500 perusahaan.
00:21:47Jadi jika sebuah perusahaan mulai gagal,
00:21:48ia akan dikeluarkan dari indeks
00:21:50dan digantikan dengan perusahaan baru.
00:21:51Sesuatu seperti Blockbuster menghilang
00:21:53dan sesuatu seperti Netflix mengambil tempatnya.
00:21:54Jadi Anda bisa menganggap indeks itu
00:21:55sebagai daftar putar Spotify terbaik
00:21:58yang terus diperbarui
00:21:59dengan apa pun yang paling berharga pada saat itu.
00:22:02Jadi Anda tidak bertaruh
00:22:03bahwa satu perusahaan akan bertahan selamanya.
00:22:05Anda bahkan tidak bertaruh
00:22:06bahwa 500 perusahaan teratas ini akan bertahan selamanya.
00:22:08Anda hanya bertaruh bahwa 500 perusahaan teratas di AS,
00:22:11dalam contoh ini, pada waktu tertentu akan secara kolektif tumbuh
00:22:14karena orang-orang pergi bekerja
00:22:16dan menciptakan nilai di dalam perusahaan-perusahaan ini.
00:22:17Pada titik ini, Anda mungkin berpikir,
00:22:18tapi S&P 500 hanyalah perusahaan Amerika.
00:22:21Dan Anda tahu, Amerika akan runtuh
00:22:23karena Trump atau karena Elon
00:22:25atau karena kaum "woke" atau karena para imigran
00:22:28atau apa pun alasan yang ingin Anda masukkan di sana.
00:22:32Dan untuk itu, saya akan mengatakan,
00:22:34ya, itu argumen yang masuk akal.
00:22:35Itulah mengapa Anda tidak harus berinvestasi
00:22:37di Reksa Dana Indeks S&P 500.
00:22:38Ada sesuatu yang disebut Reksa Dana Indeks Global.
00:22:40Ada Vanguard FTSE All World Index Fund,
00:22:43yang mirip dengan S&P 500
00:22:44karena itu adalah reksa dana indeks.
00:22:45Tapi alih-alih berinvestasi
00:22:46hanya pada 500 perusahaan teratas di AS,
00:22:48dana ini justru membagi uang Anda
00:22:50ke 3.700 perusahaan teratas di 49 negara berbeda.
00:22:55Jadi jika Anda menaruh 1.000 dolar di dalamnya,
00:22:56Anda mendapatkan sedikit saham Apple,
00:22:57Anda mendapatkan sedikit Microsoft,
00:22:59tapi Anda juga mendapatkan Samsung dari Korea Selatan.
00:23:01Anda mendapatkan TSMC di Taiwan.
00:23:03Anda mendapatkan sedikit Toyota di Jepang.
00:23:04Anda mendapatkan sedikit LVMH di Prancis.
00:23:06Jadi bahkan jika, karena alasan apa pun,
00:23:08Anda yakin bahwa ekonomi AS menuju kemunduran,
00:23:10ekonomi global mungkin tidak.
00:23:12Dan jadi Anda bisa menyebarkan uang Anda
00:23:14saat berinvestasi di perusahaan global
00:23:16daripada hanya perusahaan AS.
00:23:18Dan hal yang menyenangkan tentang Vanguard All World Index
00:23:20adalah ia secara otomatis menyesuaikan pembobotannya
00:23:22berdasarkan di mana nilainya berada.
00:23:23Jadi jika AS tiba-tiba menyusut
00:23:25dan katakanlah ekonomi India tiba-tiba berkembang,
00:23:27maka distribusi investasi Anda akan bergeser secara alami
00:23:29ke mana pun pertumbuhan itu terjadi.
00:23:30Jadi sekali lagi, Anda tidak berjudi bahwa perusahaan tertentu
00:23:33atau negara tertentu akan menang.
00:23:35Apa yang pada dasarnya Anda katakan adalah,
00:23:36"Saya rasa manusia di seluruh dunia
00:23:38yang bekerja di perusahaan
00:23:39akan menciptakan lebih banyak nilai seiring waktu
00:23:41dan akan ada permintaan berkelanjutan untuk nilai itu."
00:23:43Oleh karena itu, harga segalanya
00:23:44akan naik seiring waktu.
00:23:45Jadi dengan semua yang telah dikatakan, Anda mungkin bertanya
00:23:47pertanyaan seperti, "Oke, keren, saya tertarik."
00:23:48Bagaimana cara saya memulai?
00:23:49Berapa banyak uang yang saya perlukan untuk memulai?
00:23:51Jawaban atas pertanyaan ini tergantung pada platformnya.
00:23:53Sebagian besar platform yang wajar di banyak negara,
00:23:55Anda bisa memulai dengan satu dolar
00:23:57atau 10 dolar atau seratus dolar,
00:23:58umumnya dengan jumlah uang yang kecil.
00:23:59Sekali lagi, saya akan melakukan pencarian di Google atau bertanya pada ChatGPT atau Claude
00:24:02untuk mengetahui platform gratis terbaik
00:24:05tergantung negara tempat Anda berada.
00:24:06Anda seharusnya bisa menemukan platform
00:24:07yang sepenuhnya gratis.
00:24:08Anda tidak perlu membayar
00:24:09kecuali Anda berada di negara
00:24:10yang memiliki peraturan aneh dan sebagainya.
00:24:11Namun sebagian besar, Anda bisa melakukannya secara gratis
00:24:13dengan modal yang sangat kecil untuk memulai.
00:24:14Oh, ngomong-ngomong, jika Anda menikmati video ini sejauh ini,
00:24:16saya ingin mendengar pendapat Anda di kolom komentar.
00:24:17Apa kekhawatiran terbesar Anda
00:24:19untuk mulai berinvestasi?
00:24:20Dan jika Anda belum melakukannya, apa hal
00:24:22yang menahan Anda?
00:24:23Oke, jadi pada titik ini,
00:24:23kita sudah membahas pendekatan tradisional dalam berinvestasi.
00:24:25Tapi ada satu hal terakhir yang perlu kita bahas
00:24:27karena ya, tentu saja kita semua ingin kaya dalam 30 sampai 40 tahun,
00:24:30tapi alangkah baiknya jika kita bisa kaya
00:24:32dalam lima sampai 10 tahun, 15 tahun,
00:24:34daripada harus menunggu 30 sampai 40 tahun
00:24:36untuk membangun kekayaan sejati.
00:24:37Dan itulah yang membawa kita ke bagian empat video ini,
00:24:39yaitu investasi jalur cepat (fast lane),
00:24:41pendekatan alternatif untuk membangun kekayaan.
00:24:42Nah, apa yang telah kita bicarakan sejauh ini
00:24:43adalah apa yang disebut MJ DeMarco, penulis "The Millionaire Fastlane"
00:24:46sebagai pendekatan jalur lambat (slow lane) untuk membangun kekayaan.
00:24:49Dia agak meremehkannya,
00:24:50tapi pada dasarnya seperti, saya punya uang,
00:24:52saya punya pekerjaan tetap, saya akan menabung 10% dari penghasilan saya
00:24:55dari pekerjaan saya, saya akan menginvestasikannya ke dalam
00:24:57investasi seperti reksa dana indeks pasar saham
00:24:58atau properti atau apa pun.
00:25:00Dan kemudian 50 tahun dari sekarang, uang itu akan berbunga
00:25:02dan kemudian saya akan menjadi jutawan dan sebagainya.
00:25:03Nah, ini adalah bentuk investasi yang sangat lambat.
00:25:06Itu benar-benar tidak masalah dan saya rasa sangat penting untuk dilakukan
00:25:08sebagai bagian dari portofolio yang terdiversifikasi dan seimbang
00:25:11serta kehidupan yang seimbang, tapi ada pendekatan lain.
00:25:14Dan pendekatan itu melibatkan pembingkaian ulang
00:25:16tentang apa sebenarnya arti berinvestasi.
00:25:17Nah, ketika kita mendengar kata investasi, banyak dari kita cenderung berpikir
00:25:20bahwa berinvestasi berarti mengambil uang kita
00:25:22dan membeli aset dengannya, seperti saham dan surat berharga
00:25:25atau seperti membeli properti sewaan.
00:25:26Tapi jika kita benar-benar memikirkannya dari prinsip pertama,
00:25:28apa tujuan dari menginvestasikan uang?
00:25:29Tujuan dari menginvestasikan uang adalah agar uang yang Anda miliki saat ini
00:25:31bisa menghasilkan lebih banyak uang di masa depan.
00:25:33Tujuannya bukan secara eksplisit untuk berinvestasi di saham dan surat berharga
00:25:36atau seperti jam tangan atau, saya tidak tahu, karya seni murni.
00:25:38Tujuannya adalah untuk menumbuhkan uang Anda, dan saham,
00:25:40atau properti sewaan, atau jam tangan itu,
00:25:41itu hanyalah kendaraan yang Anda gunakan untuk mengubah uang Anda
00:25:44menjadi lebih banyak uang.
00:25:45Jadi, jika kita membayangkan sesuatu seperti, katakanlah imbal hasil 7%
00:25:47di S&P 500, katakanlah Anda punya cadangan uang 10.000 dolar.
00:25:50Jika Anda menaruh 10.000 dolar itu ke S&P 500 hari ini,
00:25:52rata-rata, nilainya akan menjadi 10.700 dolar tahun depan.
00:25:56Jadi pertanyaannya adalah, bisakah saya menemukan cara
00:25:58untuk menginvestasikan 10.000 dolar itu atau apa pun itu
00:26:00agar bisa menghasilkan lebih dari 700 dolar dalam 12 bulan ke depan?
00:26:03Dan biasanya untuk hal itu, jawabannya sering kali sangat bisa.
00:26:06Jadi ada beberapa pilihan berbeda di sini.
00:26:08Pilihan nomor satu adalah jika Anda berinvestasi pada kemampuan Anda sendiri
00:26:11untuk menghasilkan uang.
00:26:12Jadi, katakanlah saya punya pekerjaan,
00:26:13seperti saya asisten kesehatan di rumah sakit
00:26:15dan saya bisa menghabiskan seribu pound untuk mengambil kursus baru
00:26:19yang memberi saya sertifikasi baru.
00:26:20Dan sertifikasi itu, seperti menjadi seorang phlebotomist,
00:26:23memungkinkan saya meningkatkan tarif per jam saya.
00:26:24Jadi jika saya menghasilkan, katakanlah, 15 dolar per jam
00:26:26sebagai asisten kesehatan dan hal baru ini
00:26:29membuat saya tiba-tiba menghasilkan 30 dolar per jam sebagai phlebotomist.
00:26:32Saya telah berinvestasi pada keterampilan dan kredensial saya sendiri.
00:26:34Dan hasilnya, saya benar-benar telah melipatgandakan kapasitas penghasilan saya.
00:26:37Jadi dengan tambahan empat jam kerja, berapa itu?
00:26:39Tambahan 60 dolar dengan 40 jam kerja.
00:26:42Jadi dengan 40 jam seminggu, itu 600 dolar.
00:26:43Jadi dalam minggu kedua setelah melakukan pertukaran ini,
00:26:45saya sudah mengembalikan modal investasi saya.
00:26:47Dan sekarang itu murni keuntungan dari sana
00:26:50berdasarkan investasi tersebut.
00:26:51Dan jadi, pengembalian atas seribu dolar ini
00:26:52yang telah saya investasikan dalam kursus ini atau apa pun itu
00:26:54jauh lebih tinggi dari 7% karena saya telah berinvestasi
00:26:57pada kemampuan saya sendiri untuk menghasilkan uang.
00:26:59Dan ini adalah alasan mengapa berinvestasi pada keterampilan sendiri
00:27:01atau pendidikan sendiri sangat masuk akal
00:27:03asalkan Anda bisa melihat jalur untuk, oke,
00:27:06mendapatkan kredensial itu atau mendapatkan kualifikasi itu
00:27:08atau mempelajari keterampilan tersebut, asalkan Anda bisa melihat jalur
00:27:10menuju pengembalian investasi yang masuk akal.
00:27:12Saya tidak mengatakan Anda harus membeli kursus dan sebagainya,
00:27:13tapi Anda bisa menemukan hal-hal secara gratis di YouTube.
00:27:15Saya hanya mengatakan bahwa sering kali ada lebih banyak nilai
00:27:17dalam berinvestasi pada kemampuan Anda sendiri untuk menghasilkan uang
00:27:19daripada berinvestasi pada 500 perusahaan acak
00:27:22di AS jika Anda harus memilih.
00:27:23Dan kemudian kita punya pilihan nomor dua,
00:27:24yaitu benar-benar berinvestasi pada bisnis Anda sendiri.
00:27:27Dan itu adalah bentuk lain dari investasi jalur cepat.
00:27:30Nah, jelas ini hanya berlaku jika Anda punya bisnis
00:27:31atau jika Anda ingin memulai bisnis Anda sendiri.
00:27:33Jika saya menggunakan bisnis saya sendiri sebagai contoh, ketika saya berumur 18 tahun,
00:27:35saya memulai bisnis yang membantu anak-anak masuk ke sekolah kedokteran.
00:27:37Pada tahun pertama, menghasilkan sekitar 8.000 pound, sekitar 10.000 dolar.
00:27:41Pada tahun kedua, menghasilkan sekitar 80.000.
00:27:43Pada tahun ketiga, menghasilkan sekitar 150.000.
00:27:45Jadi kami 8 kali lipat pendapatan di tahun pertama
00:27:47dan kami 2 kali lipat pendapatan di tahun kedua.
00:27:49Dan saya sempat bertahan di 150.000 selama beberapa tahun.
00:27:51Dan kemudian beberapa tahun kemudian di tahun 2020,
00:27:53boom, naik dari 150 ribu menjadi 1,2 juta.
00:27:55Jadi kami 10 kali lipat pendapatan lagi.
00:27:57Dan kemudian tahun berikutnya kami 4 kali lipat pendapatan
00:27:59dari 1,2 juta menjadi 4,6 juta pound.
00:28:02Saya tidak ingat mata uang pastinya.
00:28:03Jika kita mempertimbangkan periode 12 tahun ini,
00:28:05itu jauh lebih besar daripada 7% per tahun.
00:28:07Nah, jika Anda menaruh uang di Apple,
00:28:08sangat tidak mungkin Apple akan melipatgandakan nilainya 10 kali
00:28:11dalam 12 bulan ke depan
00:28:12karena mereka sudah sangat besar.
00:28:13Dan semakin besar Anda, semakin sulit untuk tumbuh,
00:28:16setidaknya dalam hal persentase,
00:28:17karena Anda sudah begitu besar, kan?
00:28:18Tapi jika, misalnya, Anda mengambil 1.000 dolar
00:28:20dan Anda menggunakannya untuk memulai bisnis sendiri,
00:28:21sangat masuk akal bagi Anda untuk menghasilkan 10 ribu
00:28:24tahun depan, atau bahkan 100 ribu.
00:28:25Saya punya sesuatu yang disebut Lifestyle Business Academy,
00:28:27yang merupakan semacam bimbingan bisnis online
00:28:29untuk pemula yang memulai bisnis.
00:28:30Kami punya beberapa orang yang memulai bisnis
00:28:31untuk pertama kalinya dan dalam waktu sekitar tiga bulan,
00:28:33mereka menghasilkan 10 ribu dan berada di jalur untuk menghasilkan 100 ribu
00:28:36dalam 12 bulan pertama.
00:28:37Dan jadi jika Anda memikirkan tentang investasi
00:28:39dalam memulai bisnis mereka, misalnya,
00:28:40dan mungkin berinvestasi dalam program pendidikan
00:28:42atau program bimbingan atau apa pun,
00:28:43mereka mendapatkan pengembalian yang jauh lebih baik
00:28:45atas investasi tersebut
00:28:47dibandingkan hanya berinvestasi di S&P 500.
00:28:49Dan jika Anda tertarik dengan pendekatan seperti ini
00:28:51untuk membangun bisnis Anda sendiri,
00:28:52di mana Anda bisa mengambil sejumlah uang,
00:28:54tidak harus jumlah yang besar,
00:28:55Anda bisa menginvestasikannya, sedikit dari jumlah itu,
00:28:56seperti mungkin beberapa ratus dolar, mungkin bahkan kurang,
00:28:58untuk memulai bisnis Anda sendiri.
00:29:00Bisnis itu bisa menjadi sesuatu seperti bisnis gaya hidup
00:29:02yang cukup masuk akal bisa membuat Anda mencapai 100 ribu dalam pendapatan
00:29:05dalam waktu sekitar 12 bulan.
00:29:06Jika Anda tertarik dengan detail lebih lanjut tentang itu,
00:29:07saya punya video di suatu tempat di sini
00:29:09yang membedah konsep itu secara lebih rinci.
00:29:11Secara umum, saya pikir ada baiknya menginvestasikan sebagian besar
00:29:13waktu, energi, dan uang Anda untuk memulai usaha Anda sendiri
00:29:16dan meningkatkan kemampuan Anda sendiri untuk menghasilkan uang,
00:29:18dan kemudian menginvestasikan sisanya ke sesuatu seperti S&P 500,
00:29:21yang telah saya lakukan
00:29:21selama 10 tahun lebih terakhir.
00:29:22Jadi ya, Anda harus benar-benar melihat video ini di sini
00:29:24jika Anda tertarik
00:29:25untuk berpotensi memulai bisnis Anda sendiri
00:29:27untuk secara drastis meningkatkan tingkat pengembalian Anda.
00:29:28Terima kasih sudah menonton, dan semoga sampai jumpa di sana.
00:29:30Sampai jumpa.