00:00:00حسناً، لنقل أنك تريد البدء
00:00:01بموضوع الاستثمار هذا.
00:00:02قد يكون لديك القليل من المال المدخر.
00:00:04ربما لا يكفي لشراء منزل،
00:00:05لكنك قررت أنه يجب عليك استثمار شيء ما.
00:00:07يمكنك الاستثمار في الأسهم، والسندات الحكومية،
00:00:09سندات الشركات، العقارات، العملات الأجنبية، العملات المشفرة،
00:00:12الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)، العقود الآجلة، الفنون الجميلة، الساعات.
00:00:14أو ربما لديك ذلك الصديق الذي اشترى البيتكوين
00:00:16في عام 2013 أو أسهم إنفيديا في عام 2015 تقريباً.
00:00:18ثم أصبح ذلك الشخص ثرياً جداً، وأنت تقول:
00:00:20يا رجل، لو أنني فعلت ذلك فقط،
00:00:22لكنت أصبحت ثرياً جداً دون الحاجة إلى القيام بأي عمل.
00:00:24إذن هناك كل هذه الأحلام، وهناك كل هذا الارتباك.
00:00:26وفوق كل هذا،
00:00:27هناك الخوف الحقيقي من أنك قد تخسر فعلياً
00:00:29كل هذا المال الذي عملت بجد لتوفيره.
00:00:31لذا، في ضوء كل هذا،
00:00:32هذا هو دليلي النهائي المحدث للاستثمار للمبتدئين.
00:00:35سنقوم بتقسيم هذا الفيديو إلى أربعة أجزاء،
00:00:38والتي تحتوي على طوابع زمنية حتى تتمكن من التنقل
00:00:39إذا أردت ذلك.
00:00:40في الجزء الأول، سنتحدث عن الأساسيات
00:00:42والفلسفة الكامنة وراء الاستثمار.
00:00:44ثم سنتحدث عن سبب وكيفية استثمار أموالك
00:00:46وبعض الفروق الدقيقة حول ذلك.
00:00:47ثالثاً، سنتحدث عن المخاوف الشائعة
00:00:49والأسئلة والمخاوف مثل: ماذا لو خسرت كل أموالي؟
00:00:52ثم في الجزء الرابع،
00:00:53سنتحدث عن الاستثمار في المسار السريع،
00:00:54وهو نهج بديل لبناء الثروة.
00:00:57لذا مع قول ذلك، دعونا نبدأ.
00:01:00الجزء الأول: فلسفة وأساسيات الاستثمار.
00:01:03حسناً، لنبدأ بالأساسيات
00:01:04ولنبدأ بطرح السؤال التالي:
00:01:05ما هي الفائدة الفعلية من الاستثمار في المقام الأول؟
00:01:08الآن، الكثير من الأشخاص الذين أتحدث إليهم لديهم تجربة
00:01:09حيث تمكنوا من ادخار مبلغ معين من المال،
00:01:12ربما بضعة آلاف من الجنيهات أو الدولارات،
00:01:14ويشعرون بشعور جيد حيال ذلك
00:01:15لأن لديهم الآن شبكة أمان
00:01:16وهم يتصرفون بمسؤولية مالية.
00:01:18ولكن إذا كنت مهتماً بالاستثمار،
00:01:19فأنت تعلم على الأرجح أن تلك الأموال
00:01:21إذا كانت مجرد جالسة في حسابك المصرفي،
00:01:22فهي في الواقع تفقد قيمتها كل يوم.
00:01:24وهذا بفضل شيء رائع يسمى التضخم،
00:01:27حيث تفقد أموالك قيمتها الشرائية
00:01:28بمرور الوقت بشكل أساسي.
00:01:30ومن الواضح أن 1000 دولار اليوم تشتري لك أشياء أقل
00:01:33مما كانت تشتريه 1000 دولار قبل 10 سنوات أو 20 سنة.
00:01:36الـ 1000 دولار هي نفسها من الناحية النظرية.
00:01:38الأمر فقط أن كل شيء آخر أصبح أغلى ثمناً
00:01:40وبالتالي يمكنك شراء أشياء أقل
00:01:41بنفس المبلغ من المال.
00:01:42والآن، الهدف الكامل من الاستثمار
00:01:43هو أن نكون قادرين على وضع أموالنا في مكان
00:01:45حيث تجني المزيد من المال.
00:01:46أولاً، لمواجهة آثار التضخم.
00:01:48وثانياً، إذا استطعنا التغلب على التضخم،
00:01:50فهذا يعني أنه كلما استثمرت أكثر،
00:01:52جنيت المزيد من المال، وتضاعفت الأموال بمرور الوقت.
00:01:54وهذا أحد استراتيجيات بناء الثروة.
00:01:56لذا إذا كان هدف الاستثمار هو زيادة أموالك بطريقة سحرية،
00:01:59قد تفكر:
00:02:00حسناً، ولكن كيف يجني لك الاستثمار المال فعلياً؟
00:02:02وهنا سنقدم مصطلح "أصل".
00:02:05الأصل هو الشيء الذي يضع المال في جيبك.
00:02:07على سبيل المثال، إذا فكرت في شراء منزل
00:02:10ثم تأجيره،
00:02:11فأنت تجني المال بطريقتين منفصلتين
00:02:13من تلك المعادلة الخاصة.
00:02:14أولاً، تشتري المنزل ثم تأجره.
00:02:16وبالتالي تحصل على دخل إيجار
00:02:17يأتي من المستأجرين كل شهر
00:02:19وهذا يضع المال في جيبك.
00:02:20وثانياً، نأمل أن تزيد قيمة المنزل
00:02:22بمرور الوقت أيضاً.
00:02:23يسمى هذا "ارتفاع قيمة الأصول".
00:02:25لذا، لنقل أنك ربحت مليون دولار في اليانصيب
00:02:27ووضعتها بالكامل لشراء منزل نقداً
00:02:29وتمكنت من تأجير ذلك المنزل
00:02:30مقابل، لا أعرف، 2000 دولار شهرياً.
00:02:33في كل عام، تجني 24000 دولار
00:02:35من دخل الإيجار من المنزل.
00:02:36وربما إذا بعت المنزل بعد 10 سنوات،
00:02:38ربما ستكون قيمته 1.5 مليون.
00:02:40وبالتالي فقد جنيت نظرياً مبلغاً إضافياً قدره 500000
00:02:43من ارتفاع قيمة العقار.
00:02:45في الواقع، بالطبع، ربما تستخدم رهن عقاري.
00:02:46وفي الواقع، هناك ضرائب عقارية،
00:02:47وهناك التضخم بحد ذاته
00:02:49وكل أنواع العوامل الأكثر تعقيداً.
00:02:50لكن أساساً في هذا السياق،
00:02:51أنت تجني المال من خلال دخل الإيجار
00:02:53ومن خلال ارتفاع قيمة الأصل نفسه.
00:02:55الآن المنازل هي مثال مثير للاهتمام
00:02:57لأنها سهلة التصور تماماً.
00:02:59يمكنك تخيل امتلاك منزل نظرياً
00:03:01ثم أن تصبح مؤجراً نظرياً
00:03:02وأن يدفع لك شخص ما إيجاراً
00:03:03لأنك ربما تدفع إيجاراً لشخص آخر.
00:03:05ولذا معظم الناس، عندما يفكرون في الاستثمار،
00:03:07يفكرون "يجب أن أضع قدماً في سوق العقارات إلى حد ما"،
00:03:09خاصة إذا كان والداك مهتمين بهذا النوع من الأشياء
00:03:11منذ عقود مضت.
00:03:12ولكن في الغالب، بالنسبة لمعظم الناس،
00:03:13امتلاك منزل هو في الواقع أمر غير متاح نسبياً
00:03:16إذا كنت للتو تبدأ بالاستثمار.
00:03:18ولذا نريد أن نتطلع إلى فئات أصول بديلة.
00:03:21هناك قائمة طويلة من الأصول التي يمكنك اختيار الاستثمار فيها.
00:03:24هناك الأسهم والحصص والأوراق المالية،
00:03:24وهي نوعاً ما نفس الشيء.
00:03:26هناك صناديق التحوط، وهناك صناديق المؤشرات،
00:03:27هناك السندات الحكومية، وهناك سندات الشركات،
00:03:29هناك ساعات فاخرة، وهناك فنون جميلة،
00:03:31وهناك عملات مشفرة بالطبع.
00:03:33ويمكن أن يصبح الكثير من هذه الأشياء معقداً جداً بسرعة كبيرة.
00:03:35لذا سنقوم بتبسيط الأمور
00:03:37وسنركز على الأسهم والحصص.
00:03:38السبب الذي يجعلنا نتحدث عن الأسهم والحصص،
00:03:40وهذه هي توصية معظم العقلاء
00:03:42عندما يتعلق الأمر باستثمار أموالك.
00:03:44أولاً، لأنها سهلة الوصول جداً
00:03:46للأشخاص العاديين مثلي ومثلك.
00:03:48ثانياً، لا تحتاج إلى مبلغ ضخم من المال
00:03:49للبدء، على عكس شراء عقار.
00:03:51ثالثاً، لا تحتاج إلى تحمل مخاطر هائلة،
00:03:52على عكس شيء مثل العملات المشفرة.
00:03:54ورابعاً، لا تحتاج إلى أن تكون مستثمراً معتمداً
00:03:55من أي نوع، ففي معظم الحالات،
00:03:58يمكن للأشخاص العاديين فقط شراء الأسهم والحصص.
00:03:59الجزء الثاني: لماذا وكيف تستثمر في الأسهم والحصص.
00:04:01ماذا يعني حقاً شراء سهم أو حصة؟
00:04:05حسناً، عندما تستثمر في الأسهم والحصص،
00:04:09أنت تشتري أساساً نسبة ملكية صغيرة
00:04:10في الشركة التي تستثمر فيها.
00:04:13لذا لنقل أنني أردت شراء أسهم في شركة أبل،
00:04:14ولكن أولاً دعونا نجيب على سؤال: ما هي الفائدة من امتلاك
00:04:16أسهم أبل، على سبيل المثال؟
00:04:19والنقطة هي أن هناك طريقتين
00:04:20لكسب المال من الأسهم.
00:04:22الطريقة الأولى التي تكسب بها المال من الاستثمار في الأسهم
00:04:23هي أن قيمة الشركة تزداد بمرور الوقت
00:04:25وبالتالي تزداد قيمة أسهمك أو حصصك
00:04:28بمرور الوقت.
00:04:30ثانياً، تدفع شركات معينة ما يسمونه "أرباح الأسهم".
00:04:31على سبيل المثال، في المملكة المتحدة، هناك شركة تسمى BT،
00:04:34شركة الاتصالات البريطانية التي تدفع أرباحاً.
00:04:36لذا إذا كنت تمتلك قطعة من شركة BT،
00:04:37حتى لو كانت نسبة مئوية صغيرة جداً،
00:04:39أنت لا تأمل فقط أن يرتفع السعر بمرور الوقت.
00:04:41إنهم يدفعون حرفياً بعض أرباحهم
00:04:43لمساهميهم.
00:04:45لقد أثبتنا أن هناك طريقتين لكسب المال
00:04:46من الأسهم والحصص.
00:04:48السؤال التالي الذي يجب أن نصل إليه هو: كيف تختار
00:04:49الشركات التي تريد الاستثمار فيها؟
00:04:52ربما لديك هاتف آيفون وتقول:
00:04:54أبل تبدو جيدة جداً.
00:04:55ربما تقول: الذكاء الاصطناعي يبدو مثيراً للاهتمام.
00:04:56يجب أن أستثمر في إنفيديا.
00:04:58ربما أنت من معجبي إيلون ماسك وتقول:
00:05:00يا رجل، يجب أن أستثمر في تسلا.
00:05:01ربما تشاهد الكثير من نتفليكس وتقول:
00:05:03يا رجل، يجب أن أستثمر في نتفليكس.
00:05:04والآن إليك نصيحة معظم الناس العقلاء
00:05:05الذين يقدمون المشورة حول هذه الأشياء.
00:05:07لست أنا، أنا لست مستشاراً مالياً،
00:05:08ولكن الناس العقلاء يقولون أساساً:
00:05:09لا ينبغي لك محاولة اختيار الأسهم.
00:05:11هذا كتاب رائع لشخص يدعى جي إل كولينز.
00:05:13هذا الكتاب هو كيف بدأت الاستثمار
00:05:15قبل 10 سنوات أو أكثر.
00:05:17يقول: لا ينبغي لك محاولة اختيار الأسهم.
00:05:18وارن بافيت نفسه يقول:
00:05:20لا ينبغي لك محاولة اختيار الأسهم بنشاط.
00:05:21بشكل عام، هناك نهج أفضل وأكثر أماناً
00:05:23للاستثمار وهو شراء صندوق مؤشرات.
00:05:25ما هو صندوق المؤشرات؟
00:05:28حسناً، يمكن تقسيم صندوق المؤشرات إلى كلمتين،
00:05:29مؤشر وصندوق.
00:05:31الصندوق هو أساساً مجرد مجموعة من الأسهم والحصص.
00:05:32ثم عنصر المؤشر يعني أن الصندوق يتتبع
00:05:35مؤشر سوق أسهم معين.
00:05:38على سبيل المثال، في الولايات المتحدة،
00:05:39هناك مؤشر سوق أسهم مشهور جداً
00:05:41يسمى S&P 500،
00:05:42وهو أساساً أكبر 500 شركة في الولايات المتحدة.
00:05:44على سبيل المثال، في الوقت الذي أسجل فيه هذا الفيديو،
00:05:46تشكل إنفيديا 7.18% من مؤشر S&P 500.
00:05:48تشكل أبل ستة في المئة وكسوراً.
00:05:52تشكل مايكروسوفت أربعة في المئة وكسوراً.
00:05:53شركات أخرى سمعت عنها هي أمازون،
00:05:55ألفابت، وهي الشركة الأم لجوجل.
00:05:57ميتا، وهي الشركة الأم لفيسبوك وإنستغرام.
00:05:59ومن المثير للاهتمام أن الشركة رقم 498 من أصل 500
00:06:01هي مجموعة "ماتش جروب"،
00:06:04وهي الشركة التي تمتلك تطبيقات المواعدة،
00:06:04تيندر وهينج،
00:06:06تيندر وهينج،
00:06:07التي تشكل أيضًا حوالي 0.01% من المؤشر.
00:06:10الآن، الهدف من مؤشر S&P 500
00:06:12هو أنه يمنحك رقمًا واحدًا
00:06:13يمكنك تتبعه بمرور الوقت
00:06:15لمعرفة مدى قيمة سوق الأسهم الأمريكي ككل.
00:06:18والغالبية العظمى من القيمة في سوق الأسهم الأمريكي
00:06:21موجودة في هذه الشركات الخمسمائة.
00:06:22الآن، إذا نظرت إلى رسم بياني لمؤشر S&P 500 بمرور الوقت،
00:06:24سترى أنه في أغلب الأحيان،
00:06:26يرتفع ويتجه نحو اليمين،
00:06:27وهو ما نود رؤيته،
00:06:28لكن سترى لحظات من الانخفاض.
00:06:29وهذا يحدث عندما تكون في حالة ركود
00:06:31أو عندما تواجه أزمة مالية مثل أزمة 2008،
00:06:33أو عندما يضرب كوفيد فجأة،
00:06:34أو عندما تواجه تعريفات جمركية.
00:06:35إذن، السوق ككل،
00:06:37أي مجموع قيم جميع الشركات المختلفة
00:06:40يرتفع بمرور الوقت،
00:06:41لكنه ينخفض أحيانًا
00:06:42ثم يستمر عمومًا في الارتفاع مرة أخرى ببطء.
00:06:44إذًا هذا هو مؤشر S&P 500.
00:06:46الآن، إذا استثمرت في صندوق مؤشرات،
00:06:48فما يحدث أساسًا
00:06:49هو أن المال الذي تضعه في الصندوق
00:06:50يتم توزيعه بين الشركات المدرجة في المؤشر.
00:06:53والأهم من ذلك، يتم تقسيم هذا
00:06:55بناءً على وزنها في المؤشر.
00:06:56لذا على سبيل المثال،
00:06:57إذا استثمرت ألف دولار في S&P 500 اليوم،
00:07:01في الواقع، ما يحدث خلف الكواليس
00:07:02هو أنني أمتلك 71.80 دولارًا في إنفيديا.
00:07:05وقد استثمرت 65 دولارًا في أبل.
00:07:07وقد استثمرت حوالي 47 دولارًا في مايكروسوفت
00:07:09وهي أن تستثمر باستمرار في مؤشر إس آند بي 500
00:07:11وهذا بالضبط ما يوصي به أشخاص مثل وارن بافت
00:07:14من حيث كيفية البدء في الاستثمار.
00:07:15- أعتقد أنه الشيء نفسه الذي يبدو منطقيًا
00:07:18عمليًا في كل الأوقات.
00:07:20وهو شراء صندوق مؤشرات منخفض التكلفة
00:07:25يتبع S&P 500 بشكل مستمر،
00:07:27استمر في شرائه في السراء والضراء
00:07:29وخاصة في الأوقات الصعبة.
00:07:30- الآن، الشيء الرائع هنا هو أنه بمرور الوقت،
00:07:31ستتبع أموالك أداء السوق.
00:07:33لذا فإن الأموال التي تستثمرها تنمو بنفس المعدل
00:07:35الذي ينمو به سوق الأسهم ككل،
00:07:37إذا استثمرت في S&P 500،
00:07:38وهو سوق الأسهم الأمريكي ككل.
00:07:40أنت لا تحاول التوصل إلى رؤية حاسمة،
00:07:42أو تغيير لقواعد اللعبة بحيث...
00:07:45أنت لا تحاول أن تتنبأ قبل 10 سنوات
00:07:46بأن إنفيديا ستحقق أداءً جيدًا فجأة أو أي شيء من هذا القبيل.
00:07:48أنت لا تحاول القيام بكل هذا البحث
00:07:50في كل هذه الشركات لمعرفة
00:07:51أي الشركات التي تم تسعيرها بشكل خاطئ
00:07:53أو ما هي نسبة السعر إلى الأرباح
00:07:55أو أي شيء من هذا النوع.
00:07:55أنت فقط تقول، هل تعلم؟
00:07:56أنا سأراهن على أن السوق ككل،
00:07:58في هذه الحالة سوق الأسهم الأمريكي، سيرتفع بمرور الوقت.
00:08:01ولذا سأقوم فقط بتوزيع أموالي
00:08:04عبر أفضل 500 شركة.
00:08:05لن أفكر في الأمر كثيرًا.
00:08:07سأقوم فقط بضبطه ونسيانه.
00:08:08وسأفعل أشياء أفضل بوقتي
00:08:09بدلاً من تمشيط جداول البيانات
00:08:11ومحاولة البحث عن شركات.
00:08:12وإذا أخذنا متوسطًا تاريخيًا على مدار الـ،
00:08:14لا أعرف، المائة عام الماضية أو نحو ذلك،
00:08:16ينمو مؤشر S&P 500 تقريبًا بنسبة
00:08:18تتراوح بين سبعة إلى 9% في المتوسط كل عام.
00:08:21الآن في هذه المرحلة، كلما سمع شخص ما نصيحة
00:08:23صناديق المؤشرات لأول مرة
00:08:24وما كنت أفكر فيه عندما قرأت هذا لأول مرة،
00:08:26كنت أقول، حسنًا، لكن لماذا سأستثمر
00:08:29في شركة مثل كامبلس للحساء؟
00:08:31لماذا سأستثمر في شركة مثل رالف لورين؟
00:08:33من الواضح أن هذه الشركات لن تكون كبيرة.
00:08:35من الواضح أنه يجب علي فقط الاستثمار في شركات التكنولوجيا
00:08:37أو من الواضح أنه يجب علي الاستثمار في إنفيديا
00:08:39أو يجب أن أستثمر في أبل أو تسلا
00:08:41أو يجب أن أستثمر في المنتجات التي أستخدمها بالفعل.
00:08:43أنا متأكد من أن لدي بصيرة كافية
00:08:45تمكنني من اختيار الأسهم الرابحة
00:08:47التي تتفوق على السوق.
00:08:48الآن هذا منطقي جدًا
00:08:49لأنك قد تعتقد أن سبعة إلى 9%،
00:08:51هذا لا شيء، هذا ليس مثيرًا للاهتمام.
00:08:53أريد مضاعفة أموالي.
00:08:55أريد، كما تعلم، مضاعفة أموالي ثلاث مرات.
00:08:56وبشكل عام، عندما يتعلق الأمر بعالم الاستثمار،
00:08:58لا يجب أن تتوقع مضاعفة أو مضاعفة أموالك ثلاث مرات
00:09:01لأن ذلك لا يحدث عادة
00:09:03إلا في ظروف قليلة جدًا،
00:09:04والتي سنتحدث عنها في نهاية هذا الفيديو.
00:09:06الحصول على معدل عائد من سبعة إلى 9%
00:09:07يعتبر في الواقع قويًا حقًا.
00:09:09أفضل شركات الأسهم الخاصة في العالم،
00:09:11أعتقد أنها تستهدف عوائد بنحو 20%،
00:09:13لكن الناس العاديين مثلي ومثلك
00:09:14لا يمكنهم الوصول إلى الأسهم الخاصة على أي حال.
00:09:16لذا فإن معظمنا من الناس العاديين
00:09:18راضون بعوائد مركبة سنوية تتراوح بين سبعة إلى 9%.
00:09:21الآن أريد التحدث أكثر قليلاً
00:09:22عن سبب عدم محاولتك بشكل عام
00:09:24اختيار أسهم فردية.
00:09:25والفكرة هنا هي أنه ما لم تكن محظوظًا جدًا،
00:09:27فمن المحتمل أنك لن تتفوق على السوق بالفعل.
00:09:30كانت هناك مجموعة من الدراسات والاستطلاعات
00:09:31حيث جرب الناس هذا بمرور الوقت.
00:09:33وارن بافت حتى قام بتحدي
00:09:34تحدى فيه جامعي الصناديق
00:09:35الذين كانوا متخصصين حرفيًا في اختيار الأسهم
00:09:38وقارنوا أساسًا أداء
00:09:39هؤلاء المحترفين الذين وظيفتهم الكاملة
00:09:41هي اختيار الأسهم مقابل مؤشر S&P 500
00:09:43ووجدوا في الأساس أن مؤشر S&P 500
00:09:45يتفوق في الواقع على معظم الصناديق في معظم السنوات،
00:09:48إذا اتخذت أفقًا زمنيًا طويلاً بما فيه الكفاية.
00:09:49هناك أيضًا تكلفة خفية لاختيار الأسهم
00:09:51لأنه حتى لو كان بإمكانك نظريًا التفوق على السوق،
00:09:53الطريقة التي تقوم بها بذلك هي من خلال استثمار الكثير والكثير
00:09:55من الوقت في إجراء البحث الفعلي
00:09:57لتتمكن من معرفة ما تتحدث عنه.
00:09:58لذا فإن قضاء ساعات كل أسبوع، في قراءة التقارير المالية
00:10:01وتتبع الأخبار وتحليل الرسوم البيانية
00:10:03والقلق بشأن ما إذا كان يجب عليك الشراء أو البيع
00:10:05في كل لحظة.
00:10:06هذا وقت ربما لديك أشياء أفضل
00:10:08للقيام بها، يمكنك ربما قضاؤها مع عائلتك
00:10:09أو هواياتك أو بناء عمل تجاري.
00:10:11إذا استثمرت في صندوق مؤشرات،
00:10:12فإن الأمر يستغرق حوالي 30 دقيقة أو أقل للبدء
00:10:14وبعد ذلك لا يتعين عليك تكريس أي وقت له
00:10:16للتفكير فيه أو القلق بشأنه
00:10:17في حين أن اختيار الأسهم يختلف تمامًا.
00:10:19بالنسبة لي شخصيًا، لدي مجموعة من الأصدقاء
00:10:20استثمروا في أسهم فردية بمرور الوقت
00:10:22بدلاً من صندوق مؤشرات.
00:10:24في الأساس، كلهم ربحوا مالًا أقل
00:10:26مما كانوا سيحصلون عليه
00:10:27لو استثمروا فقط في صندوق مؤشرات في المقام الأول.
00:10:29وبعضهم فقدوا المال بشكل عام
00:10:31لأنهم كانوا مقتنعين جدًا
00:10:32بأن الشركة X ستحقق أداءً جيدًا حقًا
00:10:33ثم لم تحقق الشركة X أداءً جيدًا
00:10:35ووضعوا الكثير من المال في الشركة X.
00:10:37إذن هذا سيناريو يمكنك فيه
00:10:38أن تخسر المال فعليًا
00:10:39لكن من غير المرجح أن تخسر المال
00:10:41إذا قمت فقط بتوزيعها
00:10:42بين أفضل 500 شركة في الولايات المتحدة
00:10:44أو بين أفضل 1000 شركة في العالم.
00:10:46أريد حقًا التأكيد على هذه النقطة
00:10:47لأنه في هذه المرحلة، إذا كنت لا تزال معنا في الفيديو،
00:10:50قد تفكر، لكن بالتأكيد اختيار الأسهم سهل.
00:10:52أعني، يا رجل، قبل خمس سنوات، كنت أعلم أن أبل ستحقق أداءً جيدًا
00:10:56ولو استثمرت فقط في أبل قبل خمس سنوات،
00:10:58لكنت ثريًا الآن.
00:10:59أو مثلًا، يا رجل، قبل 10 سنوات،
00:11:01كان لدي شعور جيد بأن إنفيديا ستصبح كبيرة.
00:11:04أعلم، لم أحصل فقط على فرصة لوضع المال فيها
00:11:05لكن، يا رجل، لو وضعت المال في إنفيديا،
00:11:08لكانت قد وصلت إلى القمر.
00:11:09وما يفعله الناس هو أنهم يحصلون على هذا النوع من
00:11:11الشعور الزائف بالاعتقاد
00:11:13بأنهم مستثمرون جيدون جدًا لأنهم في مرحلة ما،
00:11:14ربما في عام 2013، فكرت في شراء البيتكوين
00:11:17تمامًا مثلي ولم تفعل ذلك في الواقع.
00:11:18أو مثلًا، لا أعرف، عندما تم الإعلان عن ديزني بلس في،
00:11:20لا أعرف، قبل خمس سنوات، كنت أقول، همم،
00:11:22ربما يجب أن أستثمر في أسهم ديزني ولم أفعل ذلك أبدًا.
00:11:24وأنا أقول، أوه يا رجل، أسهم ديزني ارتفعت كثيرًا.
00:11:25يا رجل، لو استثمرت فقط في أسهم ديزني،
00:11:27لكنت، لكنت ربحت الكثير من المال،
00:11:29إلخ، إلخ.
00:11:30الشيء الذي يجب وضعه في الاعتبار هو أنه
00:11:31ما لم تكن قد استثمرت بالفعل في البيتكوين في عام 2013،
00:11:33لا يمكنك القول، يا رجل، أنا مستثمر جيد جدًا.
00:11:36كنت أعلم أن البيتكوين ستحقق أداءً جيدًا لأن،
00:11:38الجميع يقول، كنت أعلم أنها ستحقق أداءً جيدًا.
00:11:39وما لم تضع أموالك حيث يتحدث فمك،
00:11:41فإن الأمر لا يُحتسب حقًا.
00:11:42ثانيًا، إذا استثمرت في البيتكوين في عام 2013
00:11:44أو إنفيديا في عام 2013، متى كنت ستبيع؟
00:11:47هل كنت ستبيع عندما يتضاعف السعر 5 مرات أو 10 مرات أو 100 مرة؟
00:11:50مثلًا، كيف كنت ستعرف
00:11:51أن تحتفظ بالأسهم للـ 15 عامًا التالية
00:11:53لأن الأشياء كانت ستصعد وتهبط
00:11:55وفي النهاية ترتفع.
00:11:56لنفترض أنك تمتلك أسهم إنفيديا الآن.
00:11:57إنفيديا في أعلى مستوى لها على الإطلاق في سعر سهمها.
00:11:59هل تستمر في الاحتفاظ بها أم تبيع؟
00:12:01هل تعتقد، يا رجل، أن طفرة الذكاء الاصطناعي هذه فقاعة.
00:12:03إذن هل تبيع إنفيديا لأنك تقول،
00:12:05هناك أوبن إيه آي وكل هؤلاء مايكروسوفت
00:12:07وكل هذه الشركات.
00:12:08كلها مجرد فقاعة وستنفجر.
00:12:09لماذا لم تبع قبل ستة أشهر
00:12:10حين كان الجميع يقولون: يا إلهي، إنفيديا تحتضر.
00:12:12سعر السهم يتراجع.
00:12:13باع الكثير من الناس عند تلك النقطة.
00:12:15ما الذي فيك
00:12:16جعلك تتمسك بالسهم؟
00:12:17من السهل جداً خداع أنفسنا
00:12:19بأننا مستثمرون جيدون
00:12:21لمجرد أننا فكرنا قبل بضع سنوات
00:12:23بأنني ربما يجب أن أشتري أسهم إنفيديا
00:12:24ثم لم نفعل ذلك في الواقع.
00:12:25أو حتى لو اشتريت أسهم إنفيديا قبل بضع سنوات،
00:12:28ربما كنت محظوظاً فقط.
00:12:29ولا علاقة للأمر بكونك مستثمراً جيداً،
00:12:31لأنه يوجد حرفياً
00:12:32محترفون متفرغون عملهم هو اختيار الأسهم.
00:12:35يعملون من 60 إلى 80 ساعة في الأسبوع.
00:12:37وبشكل عام، مع مرور الوقت، تتفوق صناديق المؤشرات
00:12:40حتى على أولئك الذين يكرسون حياتهم المهنية بالكامل
00:12:42لمحاولة اختيار الأسهم.
00:12:43بشكل عام، كلما كنت أصغر سناً، زاد ميلك
00:12:46للرغبة في اختيار أسهم فردية
00:12:48لأن ذاكرتك ليست طويلة بما يكفي.
00:12:50على سبيل المثال، إذا كنت من بين، لا أعرف،
00:12:5120% من الأشخاص الذين يشاهدون هذه القناة
00:12:53ممن تجاوزوا سن الأربعين،
00:12:54فأنت على الأرجح تتذكر شركة كوداك في التسعينيات.
00:12:57كانت ضخمة للغاية.
00:12:58لا أحد كان يستطيع تخيل عالم بدون كوداك
00:13:01لأنها كانت عملاقة حقاً.
00:13:01لقد اخترعوا الكاميرات الرقمية بالفعل عام 1975،
00:13:04لكنهم لم يرغبوا في تسويق الكاميرا الرقمية
00:13:06لأنها كانت ستؤثر سلباً على
00:13:06تجارة كاميرات الأفلام الخاصة بهم.
00:13:08والآن لم يعد أحد يستخدم منتجات كوداك.
00:13:09أصبحت أشبه بالتكنولوجيا الكلاسيكية (الريترو)
00:13:12لأنهم أشهروا إفلاسهم في عام 2012 تقريباً.
00:13:13أو إذا كانت لديك ذاكرة لما حدث قبل 20 عاماً،
00:13:15كانت بلوكباستر ضخمة للغاية.
00:13:17كان الناس يذهبون إلى متجر بلوكباستر ليلة الجمعة
00:13:19لاستئجار فيلم.
00:13:20ذهبت نتفليكس حرفياً إلى بلوكباستر وقالت:
00:13:22“هل تريدون شراءنا مقابل 50 مليون دولار؟”
00:13:24فضحك الرئيس التنفيذي لبلوكباستر في وجوههم.
00:13:25والآن لا يوجد سوى متجر بلوكباستر واحد على الكوكب
00:13:27بينما تبلغ قيمة نتفليكس مئات المليارات من الدولارات.
00:13:29إذا تحدثت إلى والديك أو أجدادك،
00:13:31فلا توجد طريقة كانوا سيتخيلون فيها أبداً
00:13:33أن ليمان براذرز، البنك الاستثماري البالغ عمره 158 عاماً
00:13:37قد يختفي يوماً ما
00:13:38لأنه كان “أكبر من أن يفشل”.
00:13:40لقد نجا من الحرب الأهلية.
00:13:41ونجا من حربين عالميتين.
00:13:42ونجا من الكساد الكبير في الولايات المتحدة.
00:13:43ولكن بعد ذلك في سبتمبر 2008،
00:13:45انهار تماماً في عطلة نهاية أسبوع واحدة.
00:13:46والأشخاص الذين عملوا هناك لعقود،
00:13:48الذين وضعوا مدخرات تقاعدهم بالكامل في البنك،
00:13:50الذين وضعوا محفظة أسهمهم بالكامل
00:13:52في أسهم ليمان،
00:13:53خسروا كل شيء بين عشية وضحاها.
00:13:54الآن، النقطة هي أنه كلما زادت خبرتك في الحياة،
00:13:56زادت معرفتك بأن هذه الأمور واردة، أليس كذلك؟
00:13:58كل جيل لديه أمثلة على شركات
00:14:01قيل إنها أكبر من أن تفشل.
00:14:03في الوقت الحالي، لا أستطيع تخيل عالم بدون أبل
00:14:05أو بدون تسلا أو بدون نتفليكس،
00:14:07لكن لم يكن بإمكان الناس في عام 2008 تخيل ذلك أيضاً.
00:14:08لم يستطيعوا تخيل عالم بدون ليمان براذرز.
00:14:10القصد ليس أنك لا تريد الاستثمار
00:14:12في نتفليكس وأبل وإنفيديا.
00:14:13القصد هو أنك لا تريد الاستثمار فقط
00:14:15في نتفليكس وأبل وإنفيديا.
00:14:16أنت تريد محاولة تنويع ممتلكاتك
00:14:18عبر العديد من الشركات المختلفة،
00:14:19بدلاً من المراهنة بمستقبلك المالي بالكامل
00:14:22على شركة واحدة.
00:14:22حسناً، عند هذه النقطة، إذا كنت مقتنعاً بصناديق المؤشرات،
00:14:25فربما تطرح السؤال العملي:
00:14:26كيف أشتريها فعلياً؟
00:14:28للأسف، لا يمكنك فقط الذهاب
00:14:29إلى [smp500indexfund.com/buy](https://www.google.com/search?q=https://smp500indexfund.com/buy).
00:14:32عليك المرور عبر وسيط
00:14:33وهذا الوسيط يُشار إليه عموماً
00:14:34باسم وسيط الأسهم.
00:14:35في الماضي، كان شخصاً حقيقياً
00:14:37تتصل به هاتفياً لشراء وبيع الأسهم
00:14:39نيابة عنك في بورصة نيويورك
00:14:41أو بورصة لندن أو غيرها.
00:14:42في الوقت الحاضر، ليس شخصاً حقيقياً.
00:14:44إنها مجرد منصات عبر الإنترنت.
00:14:45هناك الكثير منها اعتماداً على البلد الذي تعيش فيه.
00:14:47لذا يمكنك فقط البحث في جوجل عن “منصة أسهم”
00:14:48ثم إدراج اسم بلدك.
00:14:49فانغارد (Vanguard) هي واحدة من المنصات العالمية الكبيرة
00:14:51المتاحة في العديد من البلدان المختلفة.
00:14:53وهي متاحة أيضاً في المملكة المتحدة.
00:14:54لذا لدي الكثير من ممتلكاتي في فانغارد.
00:14:55تداول 212 (Trading 212) هو تطبيق آخر
00:14:57أستخدمه أنا وزوجتي منذ سنوات.
00:14:58لذا أقسم ممتلكاتي غالباً بين فانغارد
00:15:01وتداول 212.
00:15:02بالمناسبة، يجب أن نتواصل مع تداول 212
00:15:03لرعاية هذا الفيديو.
00:15:04لذا إذا تمت تلك الصفقة،
00:15:06ستسمعون رسالة إعلانية الآن.
00:15:07حسناً، سأخبركم عن تداول 212
00:15:09الذين يرعون هذا الفيديو بكل لطف.
00:15:10تداول 212 هي منصة استثمارية رائعة عبر الإنترنت.
00:15:13كنت أنا وزوجتي إيزي نستخدمها بشكل مستقل
00:15:16منذ سنوات،
00:15:17حتى قبل أن يبدأوا برعاية القناة.
00:15:18تجعل المنصة الاستثمار سهلاً للغاية،
00:15:20ومباشراً للغاية.
00:15:21لا توجد عمولات.
00:15:22يمكنك البدء بمبلغ صغير يصل إلى 10 جنيهات إسترلينية.
00:15:24يمكنك الاشتراك في الأسهم الكسرية
00:15:26ولا يوجد أي من ذلك الاحتكاك غير الضروري
00:15:28الذي يمنع الناس من البدء أبداً.
00:15:29إذا كنت خائفاً جداً من الاستثمار،
00:15:31فإنهم يتيحون لك حتى البدء بالتداول بأموال تجريبية.
00:15:34لذا فهي ليست أموالاً حقيقية،
00:15:35لكنك تستخدم أموالاً تجريبية في السوق الحقيقي.
00:15:37لذا يمكنك معرفة ما إذا كنت قد استثمرت 100 جنيه أو 1000 جنيه
00:15:40أو أياً كان المبلغ،
00:15:41ما الذي كنت ستربحه أو ما الذي كنت ستخسره
00:15:43إذا كنت خائفاً جداً من الأمر؟
00:15:44لذا فهي نقطة دخول لطيفة حقاً
00:15:46للأشخاص الجدد في عالم الاستثمار.
00:15:47ميزة الأسهم الكسرية مفيدة حقاً.
00:15:49فهي تعني أنه يمكنك الاستثمار في أسهم باهظة الثمن
00:15:50مثل أبل وجوجل وغيرها
00:15:52دون الحاجة إلى شراء سهم كامل.
00:15:53يمكنك شراء جزء من السهم
00:15:55وميزات “الفطائر” (Pies) والاستثمار التلقائي لديهم جيدة جداً أيضاً.
00:15:57ميزة الفطائر هي أساساً،
00:15:58يمكنك تصفح محافظ تخصيص الأصول
00:16:00الخاصة بأشخاص آخرين
00:16:02ويمكنك نسخ ولصق تخصيص الأصول الخاص بهم
00:16:04في محفظتك الخاصة إذا أردت.
00:16:06وميزة الاستثمار التلقائي جيدة جداً أيضاً
00:16:07لأنه يمكنك وضع استثماراتك في وضع الطيار الآلي
00:16:10حيث يمكنه كل شهر إيداع مبلغ معين
00:16:12في أي أسهم أو صناديق أو أي شيء تريده.
00:16:14وهم يتولون كل شيء آخر،
00:16:15بما في ذلك إعادة استثمار الأرباح وإعادة توازن الأصول.
00:16:18وهذه هي أنواع الخدمات التي كانت في الماضي
00:16:20متاحة فقط للأفراد ذوي الثروات العالية.
00:16:22كمكافأة، إذا قمت بالتسجيل في تداول 212 باستخدام الرابط الخاص بي،
00:16:25ستحصل على سهم كسري مجاني تماماً
00:16:27بقيمة تصل إلى 100 جنيه إسترليني.
00:16:28إنها أموال مجانية، قد ترغب في الاستفادة منها.
00:16:29سيكون هناك رابط بالأسفل،
00:16:30أو يمكنك الذهاب إلى [trading212.com/join/ali](https://www.google.com/search?q=https://trading212.com/join/ali)
00:16:33للحصول على سهمك الكسري المجاني.
00:16:34شكراً جزيلاً لتداول 212 على رعاية هذا الفيديو
00:16:36والآن دعونا نعود إلى موضوعنا.
00:16:37أوه، نجح الأمر بشكل جيد.
00:16:38إنه جيد جداً.
00:16:39تكامل سلس، نأمل ذلك.
00:16:41على أي حال، حتى مع كل هذه المعلومات،
00:16:42ربما لا تزال هناك بعض المخاوف والمخاوف
00:16:44في عقلك الباطن.
00:16:45لذا دعونا نتحدث عنها.
00:16:46الجزء الثالث، المخاوف والأسئلة الشائعة.
00:16:50المخاوف رقم واحد، ماذا لو خسرت كل أموالي بسبب الاستثمار؟
00:16:53هذه هي المخاوف الكبرى.
00:16:54هذا هو الشيء الذي يمنع معظم الناس
00:16:55من البدء أبداً في الاستثمار لأن،
00:16:58يا إلهي، ماذا لو خسرت كل أموالي؟
00:16:59ماذا لو حدث شيء مثل ما حدث في عام 2008
00:17:01ووضعت كل أموالك في ليمان براذرز
00:17:02ثم انهار البنك وفجأة أفلست؟
00:17:04يا إلهي، سيكون ذلك فظيعاً.
00:17:05في الواقع، هذا قلق مشروع تماماً.
00:17:07كنت قلقاً بشأن هذا حتى عام 2015
00:17:10حين قرأت كتاب “الطريق البسيط إلى الثراء” لجاي إل كولينز
00:17:12للمرة الأولى وأدركت
00:17:13أنه لا داعي للقلق بشأن ذلك كثيراً.
00:17:14لذا دعونا نضع بعض الأرقام على هذا.
00:17:15أكبر انهيار في الذاكرة القريبة
00:17:16كان انهيار مارس 2020 عندما كان فيروس كورونا يحدث.
00:17:20أنت على الأرجح كبير بما يكفي لتتذكر ذلك.
00:17:21الآن لنقل إنك استثمرت ألف دولار
00:17:23في مؤشر S&P 500 في الوقت الخاطئ تماماً
00:17:26قبل الانهيار مباشرة، أي أوائل عام 2020.
00:17:28ثم يضرب فيروس كورونا.
00:17:29ثم في شهر واحد فقط في مارس 2020،
00:17:31ينخفض السوق، مؤشر S&P 500، بنسبة 34%.
00:17:34إذن ألف دولار الخاصة بك أصبحت الآن تساوي 660 دولاراً.
00:17:37لقد خسرت 340 دولاراً.
00:17:39يا إلهي.
00:17:40عند هذه النقطة أنت تفكر: يا إلهي،
00:17:42كنت أعلم أنه لا ينبغي لي القيام بأمر الاستثمار هذا.
00:17:43أنا أخسر الكثير من المال.
00:17:45أموالي، يا إلهي، لقد خسرت هذه الـ 300 دولار.
00:17:47العالم يغلق أبوابه حرفياً.
00:17:48يا إلهي.
00:17:49ولكن إذا قررت في تلك اللحظة: تباً للأمر،
00:17:52سأقوم بالبيع فقط.
00:17:53فأنا لا أريد خسارة المزيد من المال.
00:17:54حينها تكون قد حققت الخسارة
00:17:56لأنك اشتريت المؤشر بألف دولار.
00:17:57وبعتها بـ 660.
00:17:59إذًا فقد اشتريت بسعر مرتفع وبعت بسعر منخفض حرفيًا،
00:18:01وهو عكس ما يجب عليك فعله.
00:18:03وهكذا تكون قد خسرت 340 دولارًا.
00:18:04لكن لو أنك صبرت فقط،
00:18:06لو قلت لنفسك، تعلم ماذا؟ سأصبر وحسب.
00:18:08أعلم أن الاستثمار في الأسهم والحصص
00:18:10كان ينطوي على بعض المخاطرة،
00:18:11لكنها تصبح أقل مخاطرة بكثير إذا صبرت
00:18:13وتركت أموالك هناك لفترة طويلة.
00:18:15لقد تعافى السوق حرفيًا
00:18:16إلى مستويات ما قبل الانهيار بحلول شهر أغسطس.
00:18:18لذا استغرق الأمر خمسة أشهر للتعافي
00:18:20والعودة إلى ما كان عليه من قبل.
00:18:22ففي غضون خمسة أشهر، كنت ستعود إلى ألف
00:18:24دولار ثم استمر السعر في الصعود والصعود.
00:18:26وبحلول نهاية عام 2021،
00:18:27كانت ستصبح قيمة الألف دولار الخاصة بك 1400 دولار.
00:18:29وبحلول نهاية عام 2025، نفس تلك الـ 1000 دولار،
00:18:32لو أنك صمدت فقط خلال الانهيار
00:18:34لكانت قيمتها أكثر من 2100 دولار.
00:18:36لذا في تلك الفترة التي دامت خمس سنوات
00:18:38حيث عشنا جميعًا خلال فترة الجائحة،
00:18:39كنت ستضاعف أموالك لأكثر من الضعف
00:18:40لو أنك صمدت فقط،
00:18:42بافتراض أنك استثمرت في أسوأ وقت ممكن.
00:18:44الآن، نعم، في عام 2008،
00:18:45استغرق الأمر بضع سنوات حتى يتعافى السوق،
00:18:47لكنه تعافى في النهاية.
00:18:48وحتى لو كنت قد استثمرت في سوق الأسهم
00:18:50في أسوأ وقت ممكن على الإطلاق،
00:18:52قبل الأزمة المالية عام 2008 مباشرة،
00:18:53لكنت ربحت أموالًا أكثر بكثير على المدى الطويل
00:18:56لو أنك صمدت فقط.
00:18:57والرؤية الأساسية التي تعلمتها من هذا الكتاب
00:18:58ومن الكثير من الأبحاث منذ ذلك الحين هي أنه في الغالب،
00:19:01يرتفع سوق الأسهم بمرور الوقت،
00:19:03طالما كان لديك أفق زمني طويل بما يكفي.
00:19:05الأمر مشابه إلى حد ما لأسعار المنازل.
00:19:07في الغالب، في معظم البلدان،
00:19:09وفي معظم المدن التي يرغب الناس في العيش فيها بالفعل،
00:19:10إذا اشتريت منزلًا اليوم وحاولت بيعه الأسبوع القادم،
00:19:13ربما يكون السعر قد انخفض.
00:19:14وإذا حاولت بيعه الشهر القادم،
00:19:15ربما يكون السعر قد انخفض أيضًا.
00:19:16ولكن إذا حاولت بيعه بعد 20 عامًا من الآن،
00:19:18فمن المحتمل أن السعر سيكون قد ارتفع بشكل ملحوظ.
00:19:20لذا ببساطة، كلما طالت الفترة التي تترك فيها أموالك
00:19:22في صناديق المؤشرات دون المساس بها،
00:19:24زادت أرباحها المركبة بمرور الوقت.
00:19:25وعلى ما يبدو، كان ألبرت أينشتاين صاحب ذلك الاقتباس الذي يقول:
00:19:27"الفائدة المركبة هي أعجوبة العالم الثامنة".
00:19:29حسنًا، لكن بجدية،
00:19:30هذا مالي الذي كسبته بشق الأنفس والذي أستثمره هنا.
00:19:33ما الذي يجب أن يحدث لكي أخسر كل أموالي؟
00:19:35لذا إذا كنت تستثمر في مؤشر S&P 500،
00:19:37لكي تخسر كل أموالك،
00:19:39يجب أن تهبط قيمة أكبر 500 شركة في الولايات المتحدة
00:19:42إلى الصفر فجأة بين عشية وضحاها.
00:19:44ما احتمالية حدوث ذلك؟
00:19:44إذا تلاشت القيمة الكاملة لأكبر 500 شركة
00:19:47في الولايات المتحدة فجأة بين عشية وضحاها،
00:19:50فمن المحتمل أننا نعيش في وسط كارثة نهاية العالم.
00:19:52من المحتمل أن تكون لدينا مشاكل أسوأ بكثير
00:19:54من قيمة محفظة أسهمك.
00:19:56والأموال التي استثمرتها في تلك الأسهم
00:19:58ربما لن تساوي حتى الورق المطبوعة عليه
00:20:00لأن الحضارة قد انهارت
00:20:02أو شيء من هذا القبيل.
00:20:03الآن، أعتقد أنه رهان معقول جدًا شخصيًا
00:20:05أن سوق الأسهم سوف يرتفع بمرور الوقت
00:20:07على مدى أفق زمني طويل بما يكفي.
00:20:09وهناك عدة أسباب لذلك.
00:20:10أولًا، إنتاجية الإنسان هي أمر واقع
00:20:12والإنتاجية البشرية تتضاعف.
00:20:14لذا إذا تخيلنا شركة مثل إنفيديا، أبل، أمازون، ميتا،
00:20:17وهي الشركات التي تشكل
00:20:19أهم بضع شركات في مؤشر S&P 500،
00:20:21كل يوم هناك الآلاف والآلاف من الأشخاص
00:20:23الذين يذهبون إلى العمل حيث تكون وظيفتهم هي إضافة قيمة حرفيًا
00:20:26للشركة، أليس كذلك؟
00:20:27إنهم يصنعون الأشياء، ويبتكرون أشياء،
00:20:28ويصممون آيفون جديدًا، ويصنعون رقاقة جديدة.
00:20:30كل تلك الأشياء تخلق قيمة حقيقية.
00:20:32أحد الأشياء التي لم أقدرها تمامًا
00:20:34قبل أن أبدأ في الاستثمار
00:20:36هو أن قيمة الشركة ليست مجرد مقامرة من الناس
00:20:40بمثل، "أعتقد أن إيلون سيكون رائعًا،
00:20:42لذا يجب أن يرتفع سعر سهم تسلا".
00:20:44أعني، في هذا السياق، هو نوعًا ما كذلك،
00:20:47لكن قيمة الشركة هي شيء حقيقي.
00:20:49وبشكل عام، كلما زادت إيرادات الشركة،
00:20:51وكلما زادت أرباح الشركة،
00:20:52وكلما زادت منتجات الشركة،
00:20:53زادت تلك القيمة.
00:20:54ولأن الناس يعملون باستمرار،
00:20:57فإنك تتوقع ارتفاع قيمة الشركات
00:20:59حيث يعمل الناس باستمرار بمرور الوقت
00:21:01لأن القيمة تُخلق حرفيًا كل يوم.
00:21:03السبب الثاني هو أن العالم يستمر في النمو.
00:21:05لذا قبل 20 عامًا،
00:21:06كان لدينا حوالي 6 مليارات شخص في العالم.
00:21:07الآن لدينا حوالي 8 مليارات شخص في العالم.
00:21:09المزيد من الناس يعني المزيد من العملاء والمزيد من المعاملات
00:21:11والمزيد من النشاط الاقتصادي.
00:21:12هناك مئات الملايين من الناس في آسيا وأفريقيا
00:21:14وأمريكا الجنوبية الذين يشترون الأشياء
00:21:16ويدخلون اقتصاد المستهلك لأول مرة.
00:21:18المزيد والمزيد من الناس يحصلون على وصول
00:21:20إلى الإنترنت كل يوم.
00:21:21هؤلاء الناس يشترون أجهزة آيفون،
00:21:22ويفتحون حسابات مصرفية،
00:21:23ويشتركون في البرامج عبر الإنترنت.
00:21:25لذا حقيقة أنه بشكل عام،
00:21:27عدد سكان العالم في تزايد هو سبب آخر
00:21:29يجعلك تتوقع ارتفاع قيمة الشركات
00:21:31لأنه يوجد المزيد من المستهلكين الذين يريدون الأشياء
00:21:33التي تصنعها الشركات.
00:21:34ثالثًا، أعتقد أنه رهان قوي إلى حد ما
00:21:36أن قيمة شيء مثل صندوق مؤشر S&P 500
00:21:39سترتفع بمرور الوقت لأنه مؤشر ذاتي الإصلاح.
00:21:42لذا فهو ليس قائمة بـ 500 شركة لا تتغير أبدًا.
00:21:44إنه قائمة منسقة تضم 500 شركة.
00:21:47لذا إذا بدأت شركة في الفشل،
00:21:48يتم طردها من المؤشر
00:21:50ويتم استبدالها بشركة جديدة.
00:21:51شيء مثل بلوك باستر يختفي
00:21:53وشيء مثل نتفليكس يأخذ مكانه.
00:21:54لذا يمكنك اعتبار المؤشر
00:21:55نوعًا من قائمة "أفضل أغاني" على سبوتيفاي
00:21:58التي يتم تحديثها باستمرار
00:21:59بأي شيء هو الأكثر قيمة في تلك اللحظة.
00:22:02وهكذا فأنت لا تراهن
00:22:03على أن أي شركة واحدة ستبقى إلى الأبد.
00:22:05أنت حتى لا تراهن
00:22:06على أن أهم 500 شركة ستستمر إلى الأبد.
00:22:08أنت تراهن فقط على أن أكبر 500 شركة في الولايات المتحدة،
00:22:11في هذا المثال، في أي وقت معين سوف تنمو بشكل جماعي
00:22:14لأن الناس يذهبون إلى العمل
00:22:16ويخلقون القيمة داخل هذه الشركات.
00:22:17في هذه المرحلة، قد تفكر،
00:22:18لكن مؤشر S&P 500 يتكون فقط من شركات أمريكية.
00:22:21وأنت تعلم، أمريكا ستنهار
00:22:23بسبب ترامب أو بسبب إيلون
00:22:25أو بسبب "الووك" (التقدميين) أو بسبب المهاجرين
00:22:28أو أياً كان ما تريد إدراجه في ذلك.
00:22:32الأمر أشبه، وأنا أقول لذلك،
00:22:34نعم، هذه نقطة عادلة في الواقع.
00:22:35وهذا هو السبب في أنك لست مضطرًا للاستثمار
00:22:37في صندوق مؤشر S&P 500.
00:22:38هناك أشياء تسمى صناديق المؤشرات العالمية.
00:22:40لذا هناك صندوق مؤشر Vanguard FTSE All World،
00:22:43وهو يشبه إلى حد ما S&P 500
00:22:44من حيث أنه صندوق مؤشرات.
00:22:45ولكن بدلًا من الاستثمار
00:22:46في أهم 500 شركة في الولايات المتحدة فقط،
00:22:48بدلًا من ذلك، يقوم هذا الصندوق بتوزيع أموالك
00:22:50عبر أهم 3700 شركة في 49 دولة مختلفة.
00:22:55لذا إذا وضعت 1000 دولار في ذلك،
00:22:56فأنت تحصل على القليل من أبل،
00:22:57وتحصل على القليل من مايكروسوفت،
00:22:59لكنك تحصل أيضًا على بعض سامسونج من كوريا الجنوبية.
00:23:01وتحصل على بعض TSMC في تايوان.
00:23:03وتحصل على القليل من تويوتا في اليابان.
00:23:04وتحصل على القليل من LVMH في فرنسا.
00:23:06لذا حتى لو، لأي سبب كان،
00:23:08كنت تعتقد أن الاقتصاد الأمريكي يتجه نحو التدهور،
00:23:10فإن الاقتصاد العالمي ربما لا يتجه لذلك.
00:23:12وبالتالي يمكنك توزيع أموالك
00:23:14عندما تستثمر عبر شركات عالمية
00:23:16بدلًا من مجرد شركات أمريكية.
00:23:18والشيء الجيد في مؤشر Vanguard All World
00:23:20هو أنه يعدل أوزانه تلقائيًا
00:23:22بناءً على مكان وجود القيمة.
00:23:23لذا إذا انكمشت الولايات المتحدة فجأة
00:23:25ودعنا نقول إن اقتصاد الهند ازدهر فجأة،
00:23:27فإن توزيع استثماراتك سيتحول بشكل طبيعي
00:23:29إلى حيث يحدث النمو.
00:23:30لذا مرة أخرى، أنت لا تراهن على أن شركة معينة
00:23:33أو بلدًا معينًا سيفوز.
00:23:35ما تقوله أساسًا هو،
00:23:36أعتقد أن البشر في جميع أنحاء العالم
00:23:38الذين يعملون في الشركات
00:23:39سيخلقون المزيد من القيمة بمرور الوقت
00:23:41وسيكون هناك طلب مستمر على تلك القيمة.
00:23:43لذلك، فإن سعر كل شيء
00:23:44سيرتفع بمرور الوقت.
00:23:45لذا مع كل ما قيل، قد تطرح سؤالًا
00:23:47مثل، "حسنًا، رائع، أنا مقتنع".
00:23:48كيف أبدأ؟
00:23:49كم أحتاج من المال للبدء؟
00:23:51إجابة هذا السؤال تعتمد على المنصة.
00:23:53في معظم المنصات المعقولة في معظم البلدان،
00:23:55يمكنك البدء بدولار
00:23:57أو 10 دولارات أو 100 دولار،
00:23:58بشكل عام مبلغ صغير من المال.
00:23:59مرة أخرى، سأقوم ببعض عمليات البحث على جوجل أو أسأل ChatGPT أو كلود
00:24:02لمعرفة ما هي أفضل منصة مجانية
00:24:05بناءً على البلد الذي تعيش فيه.
00:24:06يجب أن تكون قادراً على العثور على منصة
00:24:07تكون مجانية تماماً.
00:24:08لا ينبغي عليك الدفع مقابلها
00:24:09إلا إذا كنت في بلد
00:24:10لديه لوائح غريبة وأشياء من هذا القبيل.
00:24:11لكن في الغالب، يمكنك القيام بذلك مجاناً
00:24:13بمبلغ زهيد جداً للبدء.
00:24:14أوه، بالمناسبة، إذا كنت تستمتع بهذا الفيديو حتى الآن،
00:24:16أود أن أسمع منك في التعليقات.
00:24:17ما هو أكبر قلق واجهته
00:24:19بشأن البدء في الاستثمار؟
00:24:20وإذا لم تبدأ بعد، ما هو الشيء
00:24:22الذي يعيقك؟
00:24:23حسناً، عند هذه النقطة،
00:24:23لقد غطينا النهج التقليدي للاستثمار.
00:24:25ولكن هناك شيء أخير نحتاج للحديث عنه
00:24:27لأنه نعم، بالطبع نريد جميعاً أن نصبح أثرياء في غضون 30 إلى 40 عاماً
00:24:30ولكن سيكون من الرائع لو استطعنا أن نصبح أثرياء
00:24:32في غضون خمس إلى 10 سنوات، أو 15 عاماً،
00:24:34بدلاً من الاضطرار لانتظار 30 إلى 40 عاماً
00:24:36لبناء ثروة حقيقية.
00:24:37وهنا نصل إلى الجزء الرابع من الفيديو،
00:24:39وهو الاستثمار في المسار السريع،
00:24:41النهج البديل لبناء الثروة.
00:24:42الآن، ما تحدثنا عنه حتى الآن
00:24:43هو ما يسميه إم جي ديماركو، مؤلف كتاب "مسار المليونير السريع"
00:24:46نهج المسار البطيء لبناء الثروة.
00:24:49إنه يقلل من شأنه قليلاً،
00:24:50ولكنه في الأساس مثل: لدي بعض المال،
00:24:52لدي وظيفة يومية، وسأدخر 10% من دخلي
00:24:55من وظيفتي اليومية، وسأضعه في استثمارات
00:24:57مثل صناديق مؤشرات سوق الأسهم
00:24:58أو العقارات أو أي شيء آخر.
00:25:00وبعد 50 عاماً من الآن، سينمو ذلك المال
00:25:02وسأصبح مليونيراً وأشياء من هذا القبيل.
00:25:03الآن، هذا شكل بطيء جداً من الاستثمار.
00:25:06إنه أمر جيد تماماً وأعتقد أنه مهم جداً للقيام به
00:25:08كجزء من محفظة متوازنة ومتنوعة
00:25:11وحياة متوازنة وأشياء من هذا القبيل، ولكن هناك نهج آخر.
00:25:14وهذا النهج يتضمن إعادة صياغة
00:25:16ما يعنيه الاستثمار في الواقع.
00:25:17الآن، عندما نسمع كلمة استثمار، يميل الكثير منا تلقائياً إلى التفكير
00:25:20أن الاستثمار يعني أخذ أموالنا
00:25:22وشراء أصل بها، مثل الأسهم والحصص
00:25:25أو شراء عقار استثماري.
00:25:26ولكن إذا فكرنا في الأمر حقاً من المبادئ الأولى،
00:25:28ما الهدف من استثمار المال؟
00:25:29الهدف من استثمار المال هو أن تجعل أموالك الحالية
00:25:31تجني المزيد من المال في المستقبل.
00:25:33الهدف ليس صراحةً هو الاستثمار في الأسهم والحصص
00:25:36أو الساعات أو، لا أعرف، الفنون الجميلة.
00:25:38الهدف هو تنمية أموالك، والأسهم والحصص
00:25:40أو العقار أو الساعة.
00:25:41تلك مجرد وسيلة تحول بها أموالك
00:25:44إلى المزيد من المال.
00:25:45لذا إذا تخيلنا شيئاً مثل، كما تعلم، عوائد بنسبة 7%
00:25:47في مؤشر إس آند بي 500، لنفترض أن لديك 10,000 دولار إضافية.
00:25:50إذا وضعت الـ 10,000 دولار في إس آند بي 500 اليوم،
00:25:52في المتوسط، ستساوي 10,700 دولار في العام المقبل.
00:25:56لذا يصبح السؤال، هل يمكنني إيجاد طريقة
00:25:58لاستثمار تلك الـ 10,000 دولار أو أي شيء آخر
00:26:00بحيث يمكنها جني أكثر من 700 دولار في الـ 12 شهراً القادمة؟
00:26:03وعموماً، الإجابة على ذلك هي "نعم بالتأكيد".
00:26:06لذا هناك خياران مختلفان هنا.
00:26:08الخيار رقم واحد هو أن تستثمر في قدرتك الخاصة
00:26:11على كسب المال.
00:26:12لذا لنفترض أن لدي وظيفة،
00:26:13مثل كوني مساعد رعاية صحية في مستشفى
00:26:15ويمكنني إنفاق ألف جنيه إسترليني لأخذ دورة جديدة
00:26:19تمنحني شهادة جديدة.
00:26:20وهذه الشهادة، مثل كوني أخصائي سحب دم،
00:26:23تسمح لي بزيادة أجري بالساعة.
00:26:24لذا إذا كنت أكسب، لنقل، 15 دولاراً في الساعة
00:26:26كمساعد رعاية صحية، وهذا الشيء الجديد
00:26:29يجعلني أكسب فجأة 30 دولاراً في الساعة كأخصائي سحب دم.
00:26:32لقد استثمرت في مهاراتي ومؤهلاتي الخاصة.
00:26:34ونتيجة لذلك، ضاعفت حرفياً قدرتي على الكسب.
00:26:37وهكذا مع أربع ساعات إضافية من العمل، ماذا يعني ذلك؟
00:26:39مبلغ إضافي قدره 60 دولاراً مع 40 ساعة من العمل.
00:26:42إذن أسبوع عمل من 40 ساعة، يساوي 600 دولار.
00:26:43لذا في غضون الأسبوع الثاني من إجراء هذه الخطوة،
00:26:45لقد استرددت بالفعل استثماري.
00:26:47والآن هي مجرد ربح صافٍ من تلك النقطة
00:26:50بناءً على ذلك الاستثمار.
00:26:51وهكذا فإن عائدي على هذا الألف دولار
00:26:52الذي استثمرته في هذه الدورة أو أي شيء آخر
00:26:54أعلى بكثير من 7% لأنني استثمرت
00:26:57في قدرتي الخاصة على كسب المال.
00:26:59وهذا هو السبب العام الذي يجعل الاستثمار في مهاراتك الخاصة
00:27:01أو تعليمك الخاص أمراً معقولاً جداً
00:27:03بشرط أن تتمكن من رؤية مسار من، حسناً،
00:27:06الحصول على تلك الشهادة أو الحصول على ذلك المؤهل
00:27:08أو تعلم تلك المهارات، بشرط أن تتمكن من رؤية مسار
00:27:10لعائد معقول على ذلك الاستثمار.
00:27:12أنا لا أقول إنه يجب عليك شراء الدورات التدريبية وما إلى ذلك،
00:27:13ولكن يمكنك العثور على أشياء مجانية على يوتيوب.
00:27:15أنا فقط أقول إن هناك غالباً قيمة أكبر
00:27:17في الاستثمار في قدرتك الخاصة على كسب المال
00:27:19مما هو موجود في الاستثمار في 500 شركة عشوائية
00:27:22في الولايات المتحدة إذا كان عليك الاختيار.
00:27:23ثم لدينا الخيار رقم اثنين،
00:27:24وهو الاستثمار فعلياً في عملك التجاري الخاص.
00:27:27وهذا شكل آخر من أشكال الاستثمار في المسار السريع.
00:27:30الآن، من الواضح أن هذا ينطبق فقط إذا كان لديك عمل تجاري
00:27:31أو إذا كنت ترغب في بدء عملك الخاص.
00:27:33إذا استخدمت عملي التجاري الخاص كمثال، عندما كنت في الـ 18 من عمري،
00:27:35بدأت عملاً تجارياً لمساعدة الأطفال على دخول كلية الطب.
00:27:37في السنة الأولى، حقق حوالي 8,000 جنيه إسترليني، أي حوالي 10,000 دولار.
00:27:41في السنة الثانية، حقق حوالي 80,000.
00:27:43في السنة الثالثة، حقق حوالي 150,000.
00:27:45لذا ضاعفنا الإيرادات 8 مرات في السنة الأولى
00:27:47وضاعفنا الإيرادات مرتين في السنة الثانية.
00:27:49وقد بقيت عند 150,000 لبضع سنوات.
00:27:51ثم بعد بضع سنوات في عام 2020،
00:27:53بوم، ارتفعت من 150 ألفاً إلى حوالي 1.2 مليون.
00:27:55لذا قمنا بزيادة الإيرادات 10 أضعاف مرة أخرى.
00:27:57ثم في العام التالي ضاعفنا الإيرادات 4 مرات
00:27:59من 1.2 مليون إلى 4.6 مليون جنيه إسترليني.
00:28:02لا أستطيع تذكر العملة بالضبط.
00:28:03إذا اعتبرنا فترة الـ 12 عاماً لهذه العملية،
00:28:05هذا أكثر بكثير من 7% سنوياً.
00:28:07الآن، إذا كنت ستضع المال في شركة أبل،
00:28:08من غير المرجح جداً أن تضاعف أبل قيمتها 10 أضعاف
00:28:11في الـ 12 شهراً القادمة
00:28:12لأنها ضخمة بالفعل.
00:28:13وكلما كنت أكبر، كان من الصعب عليك النمو،
00:28:16على الأقل من حيث النسب المئوية،
00:28:17لأنك ضخم جداً بالفعل، أليس كذلك؟
00:28:18ولكن إذا أخذت، على سبيل المثال، 1,000 دولار
00:28:20واستخدمتها لبدء عملك التجاري الخاص،
00:28:21فمن المعقول تماماً أن تكون قد حققت 10 آلاف
00:28:24بحلول العام المقبل، أو حتى 100 ألف.
00:28:25لدي شيء يسمى "أكاديمية الأعمال ذات نمط الحياة",
00:28:27وهو نوع من برامج توجيه الأعمال التجارية عبر الإنترنت
00:28:29للمبتدئين الذين يبدأون أعمالاً تجارية.
00:28:30لدينا بعض الأشخاص الذين بدأوا عملاً تجارياً
00:28:31لأول مرة وفي غضون حوالي ثلاثة أشهر،
00:28:33حققوا 10 آلاف وهم في طريقهم لتحقيق 100 ألف
00:28:36في غضون الـ 12 شهراً الأولى.
00:28:37وهكذا إذا فكرت في الاستثمار
00:28:39في بدء عملهم التجاري، على سبيل المثال،
00:28:40وربما الاستثمار في برنامج تعليمي
00:28:42أو برنامج توجيه أو أي شيء آخر،
00:28:43إنهم يحصلون على عائد أفضل بكثير
00:28:45على ذلك الاستثمار الخاص
00:28:47مقارنة بمجرد الاستثمار في مؤشر إس آند بي 500.
00:28:49وإذا كنت مهتماً بهذا النوع من النهج
00:28:51لبناء عملك التجاري الخاص،
00:28:52حيث يمكنك أخذ مبلغ من المال،
00:28:54لا يشترط أن يكون مبلغاً ضخماً،
00:28:55يمكنك استثماره، جزء صغير منه،
00:28:56مثل ربما حتى بضع مئات من الدولارات، ربما أقل،
00:28:58في بدء عملك التجاري الخاص.
00:29:00يمكن أن يكون ذلك العمل التجاري شيئاً مثل "أعمال نمط الحياة"
00:29:02التي يمكن تصورها بسهولة لتصل بك إلى 100 ألف في الإيرادات
00:29:05في غضون حوالي 12 شهراً.
00:29:06إذا كنت مهتماً بمزيد من التفاصيل حول ذلك،
00:29:07لدي فيديو هنا في مكان ما
00:29:09يفصل ذلك المفهوم بمزيد من التفصيل.
00:29:11بشكل عام، أعتقد أنه من الجيد استثمار جزء كبير
00:29:13من وقتك وطاقتك ومالك في بدء عملك الخاص
00:29:16وتحسين قدرتك الخاصة على كسب المال،
00:29:18ثم استثمار الباقي في شيء مثل مؤشر إس آند بي 500،
00:29:21وهو ما كنت أفعله
00:29:21على مدى الـ 10 سنوات الماضية أو أكثر.
00:29:22لذا نعم، يجب عليك تماماً التحقق من هذا الفيديو هنا
00:29:24إذا كنت مهتماً
00:29:25باحتمالية بدء عملك التجاري الخاص
00:29:27لزيادة معدل عائدك بشكل كبير.
00:29:28شكراً للمشاهدة، وآمل أن أراك هناك.
00:29:30وداعاً.