Como o Claude está transformando os serviços financeiros

A conversa introduz o caso de uso concreto da BCI, que substituiu processos manuais estáticos em Excel por painéis dinâmicos em tempo real utilizando recursos de artefatos do Claude. O painel conecta-se diretamente aos conjuntos de dados SMP e FACSAT, permitindo atualizações instantâneas com simples comandos. Esses artefatos são compartilhados com diretores executivos para análise estratégica, representando uma transformação fundamental na forma como o trabalho financeiro é executado. Alexander Brickin e Nick Lin, líderes de engenharia e produto do Claude para serviços financeiros na Anthropic, apresentam como essa mudança vai além da mera aceleração, constituindo uma verdadeira transformação dos processos de trabalho.

Nick Lin descreve a transformação significativa no cenário de IA empresarial desde sua chegada à Anthropic há mais de um ano e meio, marcada pela transição de simples curiosidade para implementação real em produção. A codificação emergiu como o primeiro domínio com forte adequação ao mercado, mas agora essa mudança está se expandindo para setores como finanças. O exemplo do Norwegian Sovereign Wealth Fund (Norges Bank Investment Management) ilustra isso: com 9 mil empresas em portfólio, desenvolveram integrações usando Model Context Protocol (MCP) que são consultadas diariamente por gerentes de portfólio para obter insights. Essa transição resulta em analistas gastando menos tempo em tarefas manuais e tediosas, focando em relacionamentos com clientes, reuniões estratégicas e compreensão profunda dos modelos de negócios das empresas em suas carteiras.

Alexander explica como os clientes evoluíram de meras implementações de chat de IA para soluções mais sofisticadas com Model Context Protocol, tornando os assistentes significativamente mais poderosos. Os modelos de linguagem modernos são capazes de compreender a função de ferramentas através de descrições e nomes, além de possuir primitivos de segurança incorporados no treinamento para serem úteis, inofensivos e honestos. Alexander enfatiza que a segurança é fundamental em três dimensões: implantação segura em ambientes empresariais, respostas precisas com compreensão adequada dos problemas financeiros, e auditabilidade para que os usuários entendam e verifiquem os resultados. Essa abordagem de múltiplas camadas de segurança garante que as soluções de IA possam ser confiáveis em contextos regulados e críticos como os serviços financeiros.

A Anthropic foi fundada com princípios de segurança em IA e mantém esse foco como organização de pesquisa comprometida com construir modelos que resolvam os problemas mais complexos e difíceis do mundo. Claude é estado da arte em codificação, o que é crucial porque o código é fundamental para cada operação de uma empresa, permitindo ao modelo interagir com sistemas complexos e expor seu raciocínio. Isso o torna ideal para finanças, um setor que envolve problemas complexos em verticais reguladas que exigem verificação, auditabilidade e precisão absoluta. Os analistas financeiros passam tempo significativo alcançando a perfeição absoluta em decks de PowerPoint e modelos Excel, e agora Claude pode replicar essa capacidade utilizando lógica estruturada, estendendo essas habilidades para criar planilhas e apresentações. O recurso recém-lançado de criação de arquivos permite que Claude execute código Python em máquinas virtuais para editar, analisar e criar documentos Excel e modelos DCF perfeitos, desbloqueando inúmeras possibilidades em múltiplos domínios financeiros.

Nick articula a estratégia de produto para Claude para Finanças em três verbos principais: recuperar, analisar e criar. Na recuperação, os modelos de linguagem grandes podem cavar em vastos pools de dados e reunir insights aproximadamente 5.000 vezes mais rápido do que humanos, sendo crucial conectar-se a todas as principais fontes de dados que os analistas financeiros utilizam. A análise em escala através de código ou planilhas é igualmente fundamental, pois os modelos financeiros não são meramente belas planilhas, mas expressões do julgamento dos analistas sobre o futuro e avaliações apropriadas de empresas. A terceira dimensão é a criação, pois o trabalho corporativo é colaborativo e precisa ser compartilhado em formatos prontos para cliente, como planilhas, PowerPoint e Word, constituindo um sistema agente autônomo de ponta a ponta. Esses primitivos se acumulam sinergicamente: dados do Snowflake podem ser conectados ao Salesforce, análises complexas podem unificar múltiplas fontes, e tudo pode ser apresentado em documentos polidos para executivos e stakeholders.

Claude para Finanças é construído em três camadas complementares. Primeiro, os modelos em si, onde a Anthropic, como laboratório de pesquisa, trabalha continuamente para melhorar o desempenho de Claude especificamente para serviços financeiros, colaborando com clientes pioneiros como BCI, Pearl at Weinberg e MBIM para entender casos de uso reais, qualidade esperada e identificar lacunas a serem tratadas. Segundo, as capacidades agentes incluem recursos como pesquisa profunda e a integração de Claude em múltiplas superfícies onde os usuários trabalham diariamente: Claude AI, Claude Enterprise, extensão de navegador, Excel, Chrome e outras plataformas essenciais. Terceira, a plataforma deve ser flexível e facilmente personalizável para cada cliente, motivo pelo qual a Anthropic trabalha intensivamente com parceiros industriais como S&P, Facset e PitchBook para construir integrações robustas que potencializam esses agentes ao máximo. Essa abordagem integrada garante que as soluções sejam tanto tecnicamente sofisticadas quanto praticamente aplicáveis ao trabalho real dos profissionais financeiros.

A adoção de IA em finanças não segue padrões verticais específicos, mas sim culturas corporativas que balanceiam encorajamento de cima para baixo com experimentação de baixo para cima. BCI exemplifica essa transformação ao revolucionar sua análise de comparáveis, que anteriormente era feita estaticamente em planilhas Excel atualizadas manualmente cada semana ou trimestre. Utilizando os recursos de artefatos do Claude, a BCI conectou-se diretamente aos conjuntos de dados S&P e Facset, transformando esse processo em um painel dinâmico que compara métricas em tempo real, atualizável com simples comandos ao Claude. Esses painéis são compartilhados com diretores executivos, que os utilizam diretamente para tomada de decisão estratégica. A adoção do Claude não representa apenas aceleração de trabalho, mas uma transformação fundamental na forma como analistas e líderes executivos trabalham, libertando tempo para discussões estratégicas em lugar de manipulação manual de dados.

Os sistemas de memória são fundamentais para como os humanos existem no mundo e estão sendo incorporados em Claude de maneira estratégica. A memória permite que Claude entenda e mantenha contexto através de múltiplas ferramentas e superfícies onde trabalha simultaneamente: Claude AI, Excel, navegador, integrações com Facset e S&P, possibilitando compreensão de padrões e preferências do usuário. Por exemplo, Claude pode memorizar que um usuário prefere utilizar S&P para cálculos específicos de EBITDA, ou pode aprender com correções quando um analista identifica um erro em uma fórmula de modelo DCF. Esses sistemas garantem que Claude funcione continuamente melhor através de suas interações, funcionando como um estagiário experiente que aprende e refina suas preferências e práticas ao longo do tempo. Essa personalização progressiva é crítica para os serviços financeiros, onde a consistência, preferências específicas e conhecimento do contexto individual de cada analista agregam valor significativo.

A Anthropic está comprometida em melhorar continuamente Claude para finanças como foco estratégico em toda a pilha de pesquisa, produto e go-to-market. No lado da pesquisa, está investindo em pré-treinamento e pós-treinamento específicos para o setor financeiro. No produto, está mergulhando em subarticais específicos, reconhecendo que private equity, fundos de hedge, seguros e bancos de investimento têm necessidades distintas que requerem componentes customizados. Alexander também está entusiasmado com expandir a presença de Claude em Excel e PowerPoint, onde ainda há espaço significativo para melhorar a qualidade dos resultados. Nas parcerias, a integração rápida de servidores MCP por líderes industriais como S&P e Facset em apenas seis meses demonstra a força dessa abordagem colaborativa. Fundamentalmente, a Anthropic trabalha muito próximo a clientes corporativos, usando avaliações (evals) de tarefas reais para informar o treinamento e desenvolvimento de produtos, transformando feedback de produção diretamente em melhorias de modelo.